銀行合規文化心得

(合集)銀行合規文化心得

　　我們得到了一些心得體會以后，應該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣可以記錄我們的思想活動。那么心得體會到底應該怎么寫呢？以下是小編整理的銀行合規文化心得，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　銀行合規文化心得 篇1

　　我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角�！盀槭裁赐瑯拥娜藭�有這么大的差別呢？”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

　　“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

　　面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內心。

　　人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恒的追求；

　　禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則；

　　服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶；

　　服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠；

　　可以輕視自己，也可以莊嚴自我；

　　可以人微言輕，也可以舉足輕重；

　　可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規操作是保障�！�

　　什么叫合規？合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規；

　　大家安靜地坐在這里聽演講，是合規；

　　過馬路走人行橫道是合規；

　　工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從�！�

　　第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。

　　因為不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭發引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒。難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈？

　　反思這一系列事件， 原因是多方面的。

　　既有內部原因， 又有外部原因； 既有主觀原因， 又有客觀原因； 既有基層管理者監管不力的問題， 又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循， 違章操作， 是發生其根本，“十案十違章”，有章不循， 違章操作， 是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞， 導致在業務操作過程中有章不循， 違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎？

　　對我們個人而言，合規操作不僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展！不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；

　　不懂合規，哪怕是小小的.一筆業務發生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；

　　擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。

　　一、以德立身。古語有云：百行以德為首�？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應該身先立德，做事，亦應該以德從業，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

　　二、以慎處事�！昂弦幬幕�”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始于小節，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成為一種習慣。

　　三、“三省其身”，超越自我。社會在進步、行業在發展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人？

　　重視學習、尤其重視善于學習，學習領會黨紀國法、規章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，將“xx”的道德規范體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一��；

　　以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關、面子關或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，以“合規”作為行為處事準則，此乃規避合規風險之二��；

　　融“合規于實踐”，處處合規，事事合規，不僅要確保自身的業務活動符合本行業的規章制度及行為準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。

　　作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。

　　合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關，黔江要發展，合規是關鍵！

　　銀行合規文化心得 篇2

　　在形形色色的行業中，銀行業可以稱得上是一個時刻與風險相伴的行業，在日常的經營、管理中，處處都有風險的蹤跡。因此，增強自律監管合規管控意識，樹立“合規創造價值”經營理念，傳播合規文化，營造人人講合規的輿論氛圍，筑牢審慎穩健發展根基，極為重要。

　　古人云，矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。合規是我們日常辦理業務的基礎，是維護我們長久發展的基礎，更是推進我們銀行隊伍全面提升綜合素質的基礎。

　　一、敬畏合規、以己為鑒

　　合規需要我們日復一日，年復一年的去做，而違規確僅僅可能是一念之差。從基層工作來說，不論業務簡單與否，都應該端正的態度去辦理業務，謹慎的對待每一筆業務，合規合法的達成每個客戶的業務需求，堅決抵制各種違章違規操作。將嚴肅認真的作風充分的融入到工作中去，堅守心中那道不可逾越的道德防線。慎思，謹行，慎于小事，拘于小節，慎于小微。合規就是在對客戶、自己、單位都要保持有一顆職責心;是一種沒有盲區，沒有僥幸的強大約束力；也是一種促進行業發展進步的使命感。

　　二、以案促改、堅守底線

　　銀行業所經歷過的每一個案件，大多是因為銀行工作人員的種種不合規操作導致的。個別員工認為可能只是一丁點的不合規，更有甚者以為那只是一個微不足道的疏漏，卻不曾想會給客戶、銀行帶來多少無法挽回的后果！利劍高懸，警鐘長鳴，一樁樁的真實案例無時無刻不在為我們的工作提醒。通過對這些案例的了解學習，我們便會發現，這一樁樁的案例，無論大小，無一不是因為個人對合規的漠視，而造成了思想上的松懈，他們因為對規則的輕蔑葬送了自己的人生，同時也對銀行業造成了一定程度上的.負面影響。銀行業日常經營中的每一項合規制度，都是用慘痛的經驗教訓換來的，因此我們身為銀行業的員工更要以身作則，堅守合規底線。

　　凡善怕者，必身有所正，言有所歸，行有所止。銀行業是一個特殊的行業，是一個處處有風險的行業，只有我們每一個員工都堅守合規經營，把合規當做自己內心的明燈，用這盞明燈來照亮我們前進的道路，指引著我們走向光明。

　　銀行合規文化心得 篇3

　　xx月xx日，邯鄲銀行召開合規企業建設培訓視頻會，使我們深受教育、倍受鼓舞，不僅切實提高了對合規運行機制建設的全面認識，也進一步加深了對銀行業從業人員職業操守和行為準則的廣泛理解，更深刻認識到建設合規銀行的必要性和重要性。

　　作為一名支行行長，我要提高政治站位，以身作則，帶頭學好相關文件、制度規定，領會合規企業建設的內在要求，在支行范圍內全面抓好學習、貫徹與落實，繼續深化“三鐵”教育，遵守《邯鄲銀行約法三章》，認真學習《銀行業從業人員職業操守和行為準則》《廉潔準則》，動員支行員工在學深學透的.基礎上，積極參加合規企業建設工作，防范化解金融風險。

　　履職盡責，落實全面從嚴治行主體責任。牢記黨的根本宗旨，按照總行黨委的要求，守正創新，踔厲奮發，嚴于律己，勇毅前行，抓黨建、擔使命，抓管理、促規范，抓廉政、肅行風，著力打造高素質的員工隊伍，營造積極向上、風清氣正的合規文化氛圍。

　　遵守職業道德，珍惜職業生涯。高尚的職業道德是銀行員工的基本素養。作為一名金融戰線的工作者，要做到正己律人，樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，在員工中倡導誠實守信、珍視聲譽、遵章守紀、勤勉敬業的優良作風，自覺抵制違法違規違紀行為，筑牢內心防線，嚴守法規底線，敬畏法律紅線。

　　沒有規矩，難以成方圓。我們要扎實開展合規企業建設工作，弘揚“三鐵”精神，從嚴治行，帶頭遵守，不負職業使命，踐行職業操守，并通過“立規矩、講規矩、守規矩”以上率下，爭當“講合規、知敬畏、守規矩、做楷�！钡暮冒嚅L，為邯鄲銀行合規企業建設工作貢獻力量。

　　銀行合規文化心得 篇4

　　談到合規文化，在入行之初的一無所知，到現在和我的工作形影不離。合規，不僅僅是一道道條條框框束縛著我們銀行員工的行為，更是一條不能觸碰的紅線。與其說是紅線，不如說是我們銀行員工的一把保護傘和庇佑所，幫助我們規避風險，更是避免引起不必要的麻煩傷害。

　　最初我對合規的印象是停留在扣分罰款上，那時候剛剛進行的`時候就聽師傅們教導，不是自己的東西不拿，不能說的不說，不該看的不看，離開柜臺東西收拾好上鎖等等等等。每次內控合規部門有人來檢查的時候都很緊張，因為仔細嚴謹的她們總能登記簿，憑證，監控中找到這樣那樣的問題，然后隨之而來的就是扣分罰款。所以那時候我并不喜歡她們的到來，盡管她們總是和藹可親的關心你有沒有適應銀行的工作和生活，但面臨著經濟處罰和扣分對我這個職場新人來說還是很受打擊和傷害的。

　　隨著工作時間慢慢變長，我對合規也有了新的認識，開始不在抵觸和害怕，相反我覺得合規不僅規范了我們的工作尺度，更是幫助我們抵御傷害的防火墻和避風港，把所有的不規范事件都扼殺在了搖籃中。讓我們在不平靜的崗位能夠平靜的工作和生活。

　　作為一名銀行職員更我們應該以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走的不對就會犯錯，就會迷失方向。如果沒有德，就很難為人民服務，就談不上有自己的事業，無規矩不成方圓，這是對合規重要的最好詮釋。記得每年每月每天，我們都要完成各種各樣的任務，其中保險也是需要我們代理銷售的產品，于是就有了保險傭金之說，這在我們銀行是屬于十大禁令之一，一經發現收取保險公司給我們銀行員工傭金就是開除�？蛇�是有員工經不起誘惑，觸碰紅線而葬送自己的前程。所以說防范風險，合規操作是一個重要而永恒的主題。

　　合規人人有責，合規創造價值，合規防控風險。合規，它不僅僅是一個詞語，一句口號，更是一種精神。要做到合規經營，就要常懷合規之心，始終保持愛崗敬業，盡職盡責的事業心。合規不能停留在口頭上，更要落實到實際工作中去。合規不能只做好一朝一夕的工作，更要做好每一天每一份工作。上到各級領導，下到普通員工，合規人人有責！

　　銀行合規文化心得 篇5

　　合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，通過合規培訓，對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及各部門，覆蓋業務的每一個環節，作為工行的一名新員工，我深刻體會合規意義重大�，F就此學習的心得體會做如下幾點總結：

　　一是：要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕嚴于守紀，做到警鐘常敲；二是：加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化；三是：加強業務知識學習、提升合規操作意識。在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到快捷的優質服務才能爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務。

　　通過這次合規教育培訓，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。對提高自己的`業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對工作的信心。

　　銀行合規文化心得 篇6

　　防范風險時刻不松懈 風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業務的風險以及如何防范風險發生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業務的過程中

　　防范風險時刻不松懈

　　風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業務的風險以及如何防范風險發生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業務的過程中遇到相關的情況能夠有效的避免風險出現。近期xxx支行發生的案例又是一次銀行柜員在風險防范認識不夠深刻的表現。

　　該案例反映了柜員在辦理業務過程中存在的問題有：

　　1）柜員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。

　　疏忽大意是柜員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業務金額，日期，姓名，賬號，西聯匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之后才發現就會造成嚴重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業務的.過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。

　　2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風險隱患。

　　原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束后必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

　　3）柜員風險防范意識不強，代客填寫單據。

　　代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業務。

　　xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防范意識，規范日常業務操作，提高自身的業務技能水平，形成自我復核的良好習慣。

　　銀行合規文化心得 篇7

　　健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學習"十個嚴禁"做到堅決杜絕風險，不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。

　　現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

　　一、愛崗敬業、無私奉獻。

　　在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是我行存在和發展的必需。我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

　　作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

　　"沒有規矩何成方圓"，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

　　銀行號稱"三鐵："鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的.執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。

　　通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

　　銀行合規文化心得 篇8

　　隨著全球化進程的加快，國內外金融競爭日趨激烈，銀行業合規文化建設勢在必行。我行剛成立上市，面臨更加復雜及嚴峻的挑戰，要想在萬眾矚目中做到“讓國家滿意、讓股東滿意、讓社會滿意、讓員工滿意”，將我行建設成為城鄉一體化的全能型國際金融企業，合規文化建設不容懈怠。

　　為防范金融風險，保證我行穩健經營，確保各項業務流程合法合規，我行高度重視合規文化建設。長期以來，我行踐行“細節決定成敗，合規創造價值，責任成就事業”的理念，加強內控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期檢查合法合規操作。但遺憾的是，我行仍然有小部分員工合規風險意識淡薄，工作中貪圖自身方便隨意發揮，一方面影響了工作效率和工作質量，容易產生操作風險，損害自身和客戶利益。另一方面，影響了我行專業化操作，破壞我行公眾銀行形象。

　　我認為，既然“合規”作為一種文化，就需要在長期中熏陶、沉淀、強化，需要從思想、制度、環境等更方面不斷努力，需要各個部門各個員工的通力合作，才能保證這種文化深入人心，源遠流長。

　　第一、加強合規文化建設，要樹立起合規意識。

　　正確的意識，最直接最有效是來自于有效的`制度。我們要以《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《農業銀行內部控制基本規定》等各項制度規范為導向，建立正確的合規意識。今年7月，我行制定了《xx年合規文化建設活動實施方案》和《xx年合規文化建設活動實施日程表》，在內部網設立合規文化建設活動專欄，以便更廣泛、更全面、更系統地推廣合

　　規文化。今年9月，我行綜合部深入到各網點，組織開展了合規文化宣講活動，以加強員工合規文化教育培訓，強化全行員工合規操作的意識，確保合規理念深入各個部門、各個網點，做到人人懂合規，人人知合規。

　　第二、加強合規操作管理，確保合規操作落實到每個工作流程上去。

　　合規理念的確立，是要運用到各項工作流程當中去。領導干部要當好“帶頭人”，嚴格按照各項規章制度，依法辦事，秉公辦事，切實做到各項工作決策合規合法，為合規文化建設樹立榜樣；要不斷提高內控管理能力，加強案件防控，提高風險防范意識；要帶領員工樹立起“業務發展、合規為先”的理念，督促員工，嚴格遵守各項制度，合規合法操作。特別是網點的一線員工，他們的服務水平、業務水平、工作態度等，一舉一動都直接反映了我行的綜合能力，所以一線員工的合規操作尤其重要。一線員工在業務操作中，每個環節每個步驟，都必須嚴格按照我行各項制度進行，不因任何外界阻力而忽視制度的執行，切實做到合規合法，才能保證業務操作的正確、安全、高效，才能維護員工客戶的合法權益。

　　第三、加大合規監督檢查力度，對違反合規行為嚴懲不貸。

　　要使合規相關規章制度行之有效，必須加強監督力度，對違反合規的行為嚴懲不貸，才能確保制度的不可抗拒性。通過定期和不定期的方式，對我行重點業務、重點區域、重點環節進行檢查和指導，切實做到有效防范和化解各種經營風險。并對檢查中發現的問題，督促其整改和改進，將合規工作落到實處，促進我行合規穩健經營。同時，對整改不力行為，按照規定進行處罰，對故意違規者，嚴格執行“雙線問責”、“重大案件上追兩級”規定，不搞特俗化，不走人情路，切實保障合規制度的震懾性。

　　我行要不斷推進合規體系建設，加強各個部門的組織協調作用，做到全行員工積極參與，將合規理念貫穿于各項工作、各個環節，營造全行員工齊齊合規的環境氛圍，確保我行合規經營穩健經營，以促進我行各項業務的發展，推進發展成為城鄉一體化的全能型國際金融企業。合規文化建設任重而道遠，要想合規文化經久不衰，源遠流長，還需要我行各級員工在未來的發展道路中孜孜不倦地努力。

　　銀行合規文化心得 篇9

　　要民生單位之一，如何將黨風廉政的建設思維融入到未來銀行體系發展過程中去，致力于打造具備風清氣正特色的廉潔銀行，為人民群眾生活和社會發展提供助力，就成為現階段我國發展過程中迫切需要解決的問題。

　　一、在黨風廉政建設基礎上打造風清氣正銀行過程中存在的不足。

　　縱觀目前我國廉潔銀行打造的實際情況，雖然這一工作已然展開了數年的時間，但是，受固有銀行體制、社會經濟環境等多方面因素的影響，導致在實際風清氣正廉潔銀行打造環節仍舊存在一定的不足[2]。其中，最為顯著的就是銀行人員思想認知、銀行管理結構等層面存在的不足，這些層面的不足不僅僅會限制基層銀行黨風廉政建設效果，同時也會引發銀行運行、管理過程出現漏洞，為后續貪腐、腐敗等問題創造蔓延的環境，影響我國基層銀行在黨風廉政建設背景下廉潔銀行的建設目標[3]。比如，以往打造廉潔銀行環節，相關黨風廉政建設舉措落實效果不佳、問題人員處置不痛不癢等情況的存在，不僅僅會影響打造廉潔銀行的效果，同時還可能會打消為廉潔銀行建設提供資料人員的信心，營造“事不關己高高掛起”的惡劣環境，阻礙我國銀行體系中黨風廉政建設的效果，同時為后續廉潔銀行的打造埋下隱患。

　　二、基于黨風廉政建設打造風清氣正廉潔銀行的路徑。

　　結合以往銀行工作的經驗，本文認為在未來打造廉潔銀行的環節就可以從上述以往銀行建設中存在的不足入手，針對性的彌補以往風清氣正廉潔銀行建設中的不足，凸顯黨風廉政建設的意義，同時實現預期的銀行打造目標。

　�。ㄒ唬┲匾曘y行人員的思政工作，強化人員黨建修養。

　　去，使其能夠更加積極的參與到風清氣正廉潔銀行的打造過程中來，推動未來這一銀行建設的目標[4]。比如，在未來打造廉潔銀行的過程中，管理者們就應基于黨風廉政建設這一核心內容入手，針對性的組織銀行工作人員展開多樣化的學習、研討活動，如有關黨風廉政建設的政策講座、主題研討等，讓工作人員更好的了解新時代發展背景下社會黨風廉政建設對其自身提出的.新要求，以此提升銀行各層級工作人員的黨風廉政建設思想，同時實現后續打造風清氣正銀行的目標。需要注意的是，就這一環節，管理者們也應尤為重視銀行體制中黨員群體的黨建工作，充分發揮這一群體的帶頭作用，以此深化后續基于黨風廉政建設廉潔銀行建設的目標。

　�。ǘ�）樹立銀行工作者們敢于較真、敢于擔當的精神。

　　在上述工作的基礎上，管理者們也應側重培養銀行工作人員敢于較真、勇于擔當的良好品質，切實的將國家黨風廉政建設中“紅臉”“出汗”的精神落實到廉潔銀行的打造過程中去，保障相關黨風廉政建設政策、舉措在銀行工作中的有效落實，聆聽群眾們對于打造廉潔銀行的根本訴求，以此實現在新時代發展背景下，基于黨風廉政建設的廉潔銀行發展目標[5]。比如，在未來的廉潔銀行打造過程中，工作者們應將“行長接待日”的活動切實的落實到銀行日常工作中去，在平等溝通的前提下，了解實際銀行黨風廉政建設過程中可能會存在的各種問題和困境，進而提升后續工作的針對性，以此實現致力于打造風清氣正廉潔銀行的根本目標。

　�。ㄈ�）重視廉潔銀行打造過程中“榜樣”的重要作用。

　　如，在未來基于黨風廉政建設打造廉潔銀行的過程中，領導層人員應堅持從自身著手、從小事著手，將風清氣正、兢兢業業的思維貫徹落實到日常工作的點滴中去，以此為銀行工作中其他階層的工作人員做出表率，彰顯榜樣的力量，同時推動后續風清氣正廉潔銀行建設的目標。

　�。ㄋ模┥罨�銀行內部監督管理流程的完善，提升效果。

　　最后，在上述打造舉措的基礎上，管理者們也應著眼于銀行內部的監督管理流程予以進一步的解決、完善，以此針對性的提升黨風廉政建設在銀行內部的作用效果，推動后續廉潔銀行的打造目標。比如，在未來的廉潔銀行打造環節，管理者們應結合自身銀行的實際情況，創設相對獨立的監督管理部門，使其能夠在不受外界影響的前提下展開對銀行黨風廉政建設的監督管理工作，以此推動后續廉潔銀行的打造目標。

　　銀行合規文化心得 篇10

　　近期，工行開展了“合規文化建設”活動，進行了線上+線下雙線專項學習�；茨献釉唬骸熬夭徽�，不可為方；規不正，不可為圓�！焙弦幉僮魇倾y行穩健運行的內在要求，是全體工行人需要共同遵循的準則，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。合規簡單地理解就是符合規定，按照規矩做事。工行更是確立了以“合規為本、全員有責、風險可控、穩健高效”為核心的合規文化理念。

　　作為基層網點的一線新員工，通過這次的.組織學習活動收獲頗深。首先，讓我了解到了合規要求并非是一些高層管理人員的事，而是工行的每一位員工應遵守的準則，我們每個人都需樹立好科學的發展觀、風險觀和業績觀，為誠信服務客戶和持續健康發展提供重要的文化保障的理念。其次，需要注意加強法律法規、金融知識、和政治理論等方面的學習。認真履行崗位責任，在大是大非面前堅定正確的立場，保持頭腦清醒，拒腐防變。我們還需增強識別風險的慧眼。作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。

　　一言蔽之，筑牢合規安全防火墻，需要從方方面面做起，讓合規操作成為終身的習慣，才能行穩致遠！

　　銀行合規文化心得 篇11

　　通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經歷方式并付諸實踐的價值觀念，集中表達了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規x、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我工的價值準則、經營觀念、行為規x、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規x操作行為，遏制xx違紀和防x案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建立的倡導者，籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識構造，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速開展的需要。按照“一崗雙責〞的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務安康有效開展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是xx農行企業合規文化建立的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建立的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建立與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建立的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建立中去，增強內控管理意識，狠抓根底管理，促進依法合規經營。

　　二、加強合規文化教育，是建立長效開展機制的需要。企業合規文化教育建立是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠開展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何開展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與開展有何建立性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀xx的'人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規x化效勞，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業務經營和柜臺效勞形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要〞。

　　一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而無視風險防x和內控機制建立的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。

　　二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規x日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規x業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。

　　三要認真借鑒國際先進經歷，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的平安性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防x。

　　四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進展現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。

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