銀行客戶經理職責15篇(通用)
銀行客戶經理職責1
職責描述：
1、服務于高凈值客戶，為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務；
2、根據客戶資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財規劃方案；
3、通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶資產在安全、穩健的基礎上保值升值。
4、持續跟進與服務，為客戶不斷提供專業的財富管理咨詢。
任職要求：
1、金融、經濟、營銷等相關專業科及以上學歷，并具有基金從業資格證；
2、熟悉金融、信托業務，具有較好的'金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識，熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策；
3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。
銀行客戶經理職責2
任職資格：
1、�？萍耙陨蠈W歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩定工作的`優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1。年齡在20—30周歲
2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4�？邶X清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5。優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰高薪。
銀行客戶經理崗位職責5
1.推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。
2.協助落實當地信用卡客戶關系維護相關工作。
3.積極主動防范信用卡風險。
4.遵守公司規章制度，確保按時按質完成工作。
5.專業不限，無經驗要求，公司培訓后上崗，大專及以上學歷，可接受應屆畢業生。
銀行客戶經理職責3
一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優選客戶。
二、信貸客戶部是公司信貸發放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。
三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業相關信息，做好客戶信用的采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。
四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發放人情貸款，嚴禁違規發放貸款。
五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時了解變動情況，更新相關資料。
六、負責已發放貸款的'跟蹤管理清收工作，經常性地實地了解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發現隱患，及時匯報。
七、負責對客戶進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調查報告。
八、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業務報表及業務分析報告
九、完成公司安排及領導交辦的其他工作。
銀行客戶經理職責4
1、銀行客戶經理崗位設置
當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。
競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。
分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分為若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。
合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。
績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。
常規稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。
2、銀行客戶經理職責
銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻艚浝淼木唧w職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括：
�。�1）負擔各戶的取貴
根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。
主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業務聯系。
向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。
負責做好產品售后服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控并及時提出建議報告。
一旦銀行與客戶發生業務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協助產品作業部門為客戶提供服務。
研究客戶的現實情況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。
定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。
�。�2）負擔保村的取音
客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的.風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。
調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。
收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。
撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*
根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。
對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。
客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。
擁有客戶調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。
負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業務風險。
承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。
處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。
銀行客戶經理職責5
1、加強市場探討分析，駕馭市場改變，為領導決策帶給詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的'重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、帶給業務詢問和服務。
5、對現有的客戶，客戶經理與之持續常常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要專心地去開發。
6、負責組織(或參加)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經理職責6
保險、銀行、投資客戶經理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司一、職位條件:
1、年齡:
25—35周歲
2、學歷:高中及以上學歷
3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的.團隊精神;
4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力;形象氣質佳;
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。
二、服務項目
1、銀行業務:
平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。
2、證券業務及產品:
股票債券基金
3、信托業務及產品:
財產信托計劃、資金信托計劃,
4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
銀行客戶經理職責7
職位描述：
1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；
2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；
3、負責協調同業與公司計調的.有關事項工作；
4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；
5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；
職位要求：
1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；
2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；
3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；
4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；
銀行客戶經理職責8
保險、銀行、投資客戶經理 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 一、職位條件:
1、年齡:25—35周歲
2、學歷:高中及以上學歷
3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;
4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力;形象氣質佳;
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。
二、服務項目
1、銀行業務: 平安銀行所提供的`相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。
2、證券業務及產品: 股票債券基金
3、信托業務及產品: 財產信托計劃、資金信托計劃,
4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
銀行客戶經理職責9
1.所有手談客戶的接待工作，按照公司動線圖和話術，充分并準確的探知到訪客戶的客情，準確的填寫《客戶接待表》，與設計部經理安排的設計師做好客情對接。
2.設計師首次接待的.客戶談完后，在送客戶離開的過程中，做第一次“面訪”，“對設計師是否滿意”“對公司是否滿意”“有什么需要我們改進的地方嗎”“和設計師是否約好下次見面的時間”
3.、如果沒有進行首次面訪，客戶走后半天要電話進行回訪
4.保證erf上所有客戶不得有超過一周沒有回訪的情況（其中包括有的客戶市場部已經回訪）。
5.已經簽單的客戶在服務過程中每個驗收節點進行回訪。針對客戶提出的異議及時與工程部或設計部溝通，客戶提出的問題務必當天給予回復。
銀行客戶經理職責10
崗位職責：
�。ㄒ唬┙洜I網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業務輔導，按時達成業務及考核指標；
�。ǘ┴撠熅W點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；
�。ㄈ┳龊每蛻舴⻊展ぷ�，包括業務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理；
�。ㄋ模┦占W點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險，及時上報并落實改善措施；
�。ㄎ澹┩瓿晒窘晦k的.其他工作。
任職要求：
�。ㄒ唬釔垆N售工作，認同銀行保險業務；
�。ǘ┠挲g在22~40周歲，條件優秀的可放寬到45周歲；
�。ㄈ﹪页姓J的大專（含）以上學歷；
�。ㄋ模┥眢w健康，品貌端正，無不良歷史記錄；
�。ㄎ澹┱Z言表達能力好，具備較強的溝通、協調、公關能力，具有進取精神、服務精神；
�。┚哂幸欢ǖ闹苯愉N售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。
任職資格：
1、�？萍耙陨蠈W歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1、年齡在20—30周歲
2、本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3、有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4、口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5、優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰高薪。
銀行客戶經理職責11
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的'基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續服務
銀行客戶經理職責12
職位要求：
1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的.關系；
3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；
4、有信托業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。
5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客戶關系相關事項；
2、完成項目存續管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客戶經理職責13
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的`統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客戶經理職責14
崗位職責：
1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發客戶，銷售公司信貸及抵押產品；
2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；
3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
任職要求：
1、性別不限，本科學歷（條件優秀者大專擇優錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業優先考慮；
2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數據分析力和團隊協作力；
4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的責任心和良好的職業操守。
銀行客戶經理崗位職責4
崗位職責：
1、區域市場的開拓、完成區域市場銷售渠道的'建立及管理；
2、參加當地展會，負責達成區域市場的銷售任務，達成銷售額目標；
3、負責當地區域內銷售活動的策劃和執行，制定市場策略及實施計劃；
4、上級安排的其他工作。
職位要求：
1、大專以上學歷，專業不限，市場營銷、金融類專業優先；
2、市場嗅覺敏銳，有較強的獨立開拓市場能力；
3、有團隊合作精神，致力于安防行業發展，對通訊類產品有一定了解者；
4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達能力強，能腳踏實地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；
公司為員工提供（福利待遇）：
1、完善的保險制度：五險+公積金；
2、定期旅游；
3、規范的假期制度：法律規定的公休假日及婚假、產假等法定休假，并按規定享受帶薪年休假；
4、為員工提供各種培訓，幫助員工快速成長；
崗位要求：
學歷要求：不限
語言要求：不限
年齡要求：不限
工作年限：2年經驗
銀行客戶經理職責15
1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;
2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;
4、識別客戶需求，做好現有客戶的`維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的其他工作。
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