證券從業資格考試試題及答案

2020年證券從業資格考試試題及答案

　　在現實的學習、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題可以幫助學�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。大家知道什么樣的試題才是規范的嗎？下面是小編幫大家整理的2020年證券從業資格考試試題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　2020年證券從業資格考試試題及答案篇1

　　1.下列不屬于擔任基金托管人的條件的是()。

　　A.設有專門的基金托管部門

　　B.有安全保管基金財產的條件

　　C.有完善的內部稽核監控制度

　　D.注冊資本應當是貨幣資本

　　2.期貨交易所允許會員在保證金不足的情況下進行期貨交易的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處()萬元以上()萬元以下的罰款。

　　A.1;10

　　B.3;10

　　C.3;30

　　D.5;20

　　3.公開披露的基金信息不包括()。

　　A.基金托管協議

　　B.基金招募說明書

　　C.股東會決議

　　D.臨時報告

　　4.下列選項中，屬于《中華人民共和國證券法》明文列示的證券公司操縱市場行為的是()。

　　A.將自營賬戶借給他人使用

　　B.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

　　C.內幕信息的知情人員利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買賣證券

　　D.假借他人名義或者個人名義進行自營業務

　　5.證券公司按照國家規定，不可以()證券類金融產品。

　　A.發行

　　B.交易

　　C.委托他人代為買賣

　　D.銷售

　　解析部分

　　1.答案：D

　　解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》第三十三條的規定，擔任基金托管人，應當具備下列條件：(1)凈資產和風險控制指標符合有關規定;(2)設有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;(4)有安全保管基金財產的'條件;(5)有安全高效的清算、交割系統;(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施;(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;(8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。

　　2.答案：A

　　解析：期貨交易所允許會員在保證金不足的情況下進行期貨交易的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處1萬元以上10萬元以下的罰款。

　　3.答案：C

　　解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第七十七條規定，公開披露的基金信息包括：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議。(2)基金募集情況。(3)基金份額上市交易公告書。(4)基金資產凈值、基金份額凈值。(5)基金份額申購、贖回價格。(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告。(7)臨時報告。(8)基金份額持有人大會決議。(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動。(10)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁。(11)國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。

　　4.答案：B

　　解析：操縱市場行為包括：單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量;與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量;在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。

　　5.答案：C

　　解析：《證券公司監督管理條例》第四十三條規定，證券公司從事證券自營業務，不得違反規定委托他人代為買賣證券類金融產品。

　　2020年證券從業資格考試試題及答案篇2

　　1.政治及不可抗力因素會影響股票的價格水平，影響股票價格水平的政治及不可抗力主要包括()。

　�、�.戰爭

　�、�.政權更迭、領袖更替等政治事件

　�、�.國際社會政治、經濟的變化

　�、�.因發生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　2.關于股票的收益，下列敘述正確的是()。

　�、�.收益性是股票的基本特征之一

　�、�.認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發的股息、紅利

　�、�.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一

　�、�.股東取得股份公司的收益，數量多少僅取決于個人所持股票的多少

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　3.證券公司是證券市場投融資服務的提供者，其中為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務有()。

　�、�.證券發行

　�、�.上市保薦

　�、�.代理證券買賣

　�、�.資金存取

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　4.債券的形態()。

　�、�.實物債券

　�、�.憑證式債券

　�、�.記賬式債券

　�、�.電子化債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5.投資適當性是指適合的投資者購買恰當的產品，但在實際操作中投資適當性塬則經常被忽視，究其塬因主要有()。

　�、�.投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息

　�、�.投資者自身經驗和知識的欠缺

　�、�.投資者對自身的風險承受能力缺乏正確認知

　�、�.投資者有較強的風險承受能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案解析部分

　　1.答案：B

　　解析：影響股票價格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)戰爭。(2)政權更迭、領袖更替等政治事件。(3)政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等。(4)國際社會政治、經濟的變化。(5)因發生不可預料和不可抵抗的'自然災害或不幸事件。

　　2.答案：D

　　解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，這種經濟權益的實現形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為“資本利得”。

　　3.答案：A

　　解析：證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等。

　　4.答案：A

　　解析：債券按形態分類，可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　5.答案：B

　　解析：在實際操作中，投資適當性塬則經常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息;其次，由于投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平;最后，投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

　　2020年證券從業資格考試試題及答案篇3

　　1、以下( )不屬于證券公司信息報送與披露方面的監管要求。

　　A.信息報送制度

　　B.年報審計監管

　　C.季報審計監管

　　D.信息公開披露制度

　　答案：C

　　參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：一是信息報送制度;二是信息公開披露制;三是年報審計監管。

　　2、直接影響公司原股東利益，需要經過股東大會特別批準的增資方式是( )。

　　A.向原股東配售股份

　　B.向不特定對象公開募集股份

　　C.發行可轉換公司債券

　　D.非公開發行股票

　　答案：D

　　參考解析：考非公開發行股票，也稱為定向增發，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經過股東大會特別批準。

　　3、一般情況下，關于發債機構申請發行國際開發機構人民幣債券的條件，下面說法正確的是()。

　�、侔l債機構已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上

　�、诎l債機構已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在5億美元以上

　�、郯l債機構經兩家(含兩家)評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力

　�、苋嗣駧艂�券信用級別為AA級(或相當于AA級)

　　A.②④

　　B.①③④

　　C.②③

　　D.②③④

　　答案：B

　　參考解析：國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應具備以下條件：第一，財務穩健，資信良好，經兩家以上(含兩家)評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級(或相當于AA級)以上;第二，已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經國務院批準予以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國境內的建設項目提供中長期固定資產貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定。

　　4、按照基金的投資標的劃分，可將證券投資基金分為( )等。

　�、俟善被�金

　�、趥�券基金

　�、刍旌闲突�金

　�、茇泿攀袌龌�金

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　參考解析：按基金的投資標的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金�；旌闲突�金是指同時投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產配置比例不同，風險收益差異較大。貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。

　　5、根據《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》，商業銀行發行金融債券應具備的`條件有()。

　�、僮罱�五年連續盈利

　�、诰哂辛己玫墓�司治理機制

　�、圩罱�三年沒有重大違法、違規行為

　�、芎诵馁Y本充足率不低于3%

　　A.①③

　　B.①②

　　C.①④

　　D.②③

　　答案：D

　　參考解析：根據《全國銀行問債券市場金融債券發行管理辦法》，商業銀行發行金融債券應具備的條件有：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續盈利;貸款損失準備計提充足;風險監管指標符合監管機構的有關規定;最近三年沒有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　6、我國《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為( )。

　�、俅�理委托人從事證券投資

　�、谂c委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　�、圪I賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

　�、芾�用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　參考解析：我國《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失;(3)買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(5)法律、行政法規禁止的其他行為。

　　7、下列關于歐洲債券的說法中有誤的是()。

　　A.指在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券

　　B.由于這種發行方式最早出現在歐洲，故被稱為歐洲債券

　　C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發行

　　D.大多數歐洲債券是以美元為面值發行的

　　答案：C

　　參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發行的債券最早出現在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發行，同時其發行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實上，大多數歐洲債券仍然是以美元為面值發行的。目前，歐洲債券已成為各經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。

　　8、關于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價格和現貨價格受相同經濟因素的制約和影響，從而它們的變動趨勢大致相同

　　B.若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔風險損失

　　C.空頭套期保值是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經濟損失，于是買入期貨合約

　　D.期貨交易的對象是標準化產品

　　答案：C

　　參考解析：多頭套期保值是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經濟損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)�？疹^期貨保值是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭)。

　　9、下列( )屬于我國《公司法》規定的普通股股東所享有的基本權利。

　�、俟�司重大決策參與權

　�、诠�司資產收益權和剩余資產分配權

　�、壑�情權

　�、芴幹脵�

　�、輧炏日J購權

　　A.③④

　　B.①②

　　C.③⑤

　　D.①④

　　答案：B

　　參考解析：公司重大決策參與權、公司資產收益權和剩余資產分配權是《公司法》規定的普通股股東的基本權利。。

　　10、按照《公司法》規定，下列說法正確的是( )。

　　A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為10%以上

　　B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為20%以上

　　C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為30%以上

　　D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為10%以上

　　答案：A

　　參考解析：我國《證券法》規定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發行的股份達到公司股份總數的百分之二十五以上;公司股本總額超過人民幣四億元的，向社會公開發行股份的比例為百分之十以上。

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