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金融行業商業計劃書
時間的腳步是無聲的，它在不經意間流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，不妨坐下來好好寫寫計劃吧。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎？下面是小編為大家整理的金融行業商業計劃書，歡迎大家分享。
金融行業商業計劃書1
1.0 項目概要
1.1 項目公司
1.2 項目簡介
1.3 客戶基礎
1.4 市場機遇
1.5 項目投資價值
1.6 項目資金及合作
1.7 項目成功關鍵
1.8 公司使命
1.9 經濟目標
2.0 公司介紹（參考兆聯公司的商業計劃書范文：金融商業計劃書模板格式）
2.1 公司組織結構
2.2 [歷史]財務經營狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發展戰略
2.5 公司內部控制管理
3.0 項目介紹（參考兆聯公司的商業計劃書范文：金融商業計劃書模板格式）
3.1 金融項目開發目標
3.2 金融項目開發思路
3.3 金融服務條件同樣資源
3.4 項目地理位置與背景
3.4.1 項目所在省會
3.4.2 項目所在城市
3.6 項目建設基本方案
3.6.1 規劃建設年限與階段
3.6.2 項目規劃建設依據
4.0 市場分析
4.1 中國金融市場
4.2 區域金融市場發展趨勢
4.3 城市金融市場發展特點
4.4 目標市場分析
4.6 競爭對手分析
5.0 發展戰略與實施計劃（參考兆聯公司的商業計劃書范文：金融商業計劃書模板格式）
5.1 執行戰略
5.2 競爭策略
5.3 營銷策略
5.3.1 客源市場定位
5.3.2 定價策略
5.3.3 宣傳促銷策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網絡營銷策略
5.4 戰略合作伙伴
5.5 項目實施進度
6.0 項目SWOT綜合分析
6.1 優勢分析
6.2 弱勢分析
6.3 機會分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項目管理與人員計劃（參考兆聯公司的`商業計劃書范文：金融商業計劃書模板格式）
7.1 項目管理
7.2 服務質量控制系統
7.3 項目工程進度管理體系
7.4 人力資源開發及管理
8.0 風險分析與規避對策
8.1 風險分析
8.2 風險規避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項目融資需求與貸款方式
9.2 項目資金使用計劃
9.3 融資資金使用計劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財務預算（參考兆聯公司的商業計劃書范文：金融商業計劃書模板格式）
10.1 收入預測
10.2 財務假設與條件
10.3 項目總成本與盈利估算
10.4 項目現金流量
10.5 項目重要財務指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無形資產價值分析（參考兆聯公司的商業計劃書范文：金融商業計劃書模板格式） 11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數據
11.4 無形資產價值的確定
附件
.1 財務報表
.2 相關證明文件
金融行業商業計劃書2
一、 項目概要
“西安中譽資產管理有限公司”的發展是以專業化的黃金投資管理為主,主要從事的業務可從實物黃金交易、黃金積存業務、中高端客戶理財業務、實物黃金延期交收發展到黃金信托業務。公司可根據高端客戶的理財需求，通過信托計劃為客戶提供細致入微的個性化、量身定制的理財規劃、投資方案及高增值服務。
公司從成立、組建到運作的過程中可通過專業化的團隊，嚴謹、穩健的業務操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而穩固的黃金資產管理服務。為投資者提供黃金投資管理及咨詢服務，受托投資管理，批發、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時把握和傳遞國際、國內最新的行情咨詢，為投資者提供全方位的投資服務和穩定的黃金現貨資源。
公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類會員單位與深圳金融電子結算中心在陜西代理拓展的形式, 借助于深圳金融電子結算中心的強大技術支持，將公司發展成為國內專業的從事國家標準黃金及其衍生產品投資交易的服務機構。并逐漸培養一批專業的化的分析人員。在客戶交易過程中時刻為客戶提供最新最全的實時黃金資訊，及全面的走勢分析，確�？蛻粼诮灰走^程中受益的保證。我們也會針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務平臺，并根據公司的階段發展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺的形式在每天10點之前為客戶提供每天的金價定位，交易風險提示。
二、公司的宗旨和目標
主要針對市場目標和財務目標，針對性的公司所要運營項目的實力，以便激發投資者的興趣，促使投資者繼續往下看。
傳統政治經濟結構變化所帶來的黃金實物需求增加，新金融背景下投資資產及投資 需求的增加，都將給黃金市場帶來長期的、充足的動力。
三、主要產品（服務）和業務范圍
1、實物金條業務
實物金條的儲備是為了給中譽要開展的業務，包括黃金積存業務、中高端客戶 理財業務、實物黃金延期交收發展到黃金信托業務以及要陸續要開展的機構業務，在降低企業運作風險的'同時、為公司的長遠發展打下牢固的基礎。
2、積存業務
黃金積存業務是在實物金條銷售的基礎上衍生的一項具有市場戰略愿意的業 務。
對個人客戶來講：黃金積存業務是采用平均成本的策略降低投資風險，但相對的也需長期投資才能克服因金價波動而產生的影響，并在市場回升時獲取收益。投資期間越長越有可能化解金價波動產生的影響，成功實現資產的保值增值。
對于企業的長遠發展而言：
黃金積存業務是以市場圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶群體來體驗中譽理財業務，針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務平臺，并根據公司的階段發展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺每天的金價定位，為客戶做到交易風險提示。
3、中高端客戶的理財業務
中高端客戶的理財業務是建立在黃金積存業務在市場圈地拓展的基礎上的針對客戶積存在相應克數的理財業務，可根據合作的資金額度與合作周期設定不同的收益標準，其中包括“保本浮動型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶的理財業務以100克為基準，預期資金達到200萬資金以上可為公司業務開展及運營儲備更多、更穩的可流動性資金，并能為T+D以及其他高端風險業務交易打下堅實基礎。
4、T+D的委托代理業務
以上三種業務的基礎上，當華信標準金條儲量達到10公斤以上、積存業務客戶數量突破20xx以上、中高端理財業務資金達到200萬以上時，中譽便可申請加入上海黃金交易所會員，以公司身份參與到國內黃金市場的整體運作，并借助上海金交所平臺讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開展的更高端業務尋找最佳的突破點。
四、市場概況
分析項目目前所涉及的市場，選擇針對性和關聯性的，進而分析目標市場的供求狀況。
五、營銷策略
需要讓投資者知道營銷策略與框架，以便吸引投資者投資
六、可行性計劃分析/市場調研報告
1、資金使用明細：公司建設投入、工資投入，前期籌備投入等
2、預期回報分析：一年的回報情況，3—5年的回報分析
3、資本回收期：用多長的時間可以盈虧平衡，多長時間可以使公司步入盈利階段
七、財務技術指標匯總
金融行業商業計劃書3
一、公司及發展
某某投資股份有限公司（以下簡稱“投資公司”）是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊的股份制有限公司，是中國第一批民營的專業擔保機構之一。公司經過
近兩年的運營，無論從資產規�；蚪洜I規模，都已成為集擔保、投資及配套服務于一體的中國目前最大的民營商業擔保機構之一，在業界和社會上都享有很高的聲譽。
投資公司以“發展擔保、服務社會，促進我國信用秩序的建設和風險投資的健康發展”為宗旨，堅持“以擔保促進投資，以投資發展擔�！钡慕洜I理念，采用擔保服務與風險投資相結合、項目運作與資本運作相結合、資產抵押與股權質押相結合的擔保投資運作新模式，拓展以擔保及其配套服務為主，擔保投資為輔的主營業務及各項衍生業務。
投資公司實行規范的股份制商業化運作，建立了完善的組織結構、以及強有力的經營策略和靈活的商業化運作機制，并以實現境外IPO上市為目標，在管理上與國際金融企業要求接軌，保持了公司在中國擔保業穩健經營的領先優勢。
投資公司的發展規劃是在未來五年內，全面拓展和深化擔保與擔保投資業務，將公司發展成跨區域、集團化運作的上市公司,成為適應知識經濟時代要求和具有核心競爭能力的學習型企業和專家型組織。計劃到20xx年，公司擔保規模（包括分公司和代理管理的互助基金）達到171.2億元人民幣，當年實現凈利潤3.2億元人民幣，五年實現擔保金額累計約336億元人民幣，利潤累計達7億元人民幣。
二、產品和服務
投資公司以客戶利益和為社會服務至上的原則制定其市場營銷策略，提供最適合社會需要的擔保服務產品。
投資公司運用擔保投資的經營模式，不斷開創擔保投資新型產品。通過擔保與投資的有機結合，以投資收益彌補擔保代償損失，擔保投資收益高于一般保費的收入，這樣，大大降低了投資風險，提高了公司的經濟效益。
同時，投資公司針對中國目前普遍存在的中小企業融資難，個人貸款投放難，合同雙方履約難的情況，以企業和個人為主要服務對象,開展了個人貸款擔保業務、企業融資擔保業務以及經濟合同履約擔保業務。為保證擔保業務的資信質量，增加擔保業務的附加價值，公司開發出一系列中介業務品種，主要包括：咨詢服務項目、論證服務、抵押資產處臵服務和代理服務。
為進一步規避擔保風險，投資公司正在計劃申請與資產證券化有關的擔保業務，在資本金達到5億元人民幣以上時，將力爭開拓以下業務產品：企業債券和可轉換債券、發行擔保銀行房屋抵押、資產證券化擔保、反擔保資產證券化擔保和企業債券回購擔保以及其他衍生產品，力爭在完成增資擴股和境外上市后成為中國第一家抵押資產證券化業務的開拓者。
投資公司將繼續依據國內外最新的理論成果和市場需求，聯合中國著名高等院校、研究機構和國際同行,不斷研究和開發新的擔保投資品種,進一步完善管理制度和業務實施手段,使公司的業務開發能力始終保持在全國領先水平。
三、市場及競爭
由于擔保業的特殊性，使擔保機構具有一定的地區性。外地擔保機構一般很難在深圳開展業務，反之亦然。據統計，深圳的企業貸款的平均規模年均3,000億元人民幣，同期個人貸款的規模達300億元人民幣，并以較高的`年增長率繼續擴大，預計全國個人貸款每年市場份額將以50%的速度增長，深圳可達到60%的增長速度。深圳20xx年企業申請的擔保額達200多億元人民幣，而包括投資公司在內的深圳三家專業擔保機構全年的承�？傤~不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場在等待著開發，信用擔保業的發展前景十分廣闊。
由于深圳擔保業務市場巨大，投資公司與深圳僅有的幾家同行之間基本上沒有競爭，從未出現幾家爭一個客戶或在一個行業內競爭的情形。相反，公司與其它專業擔保機構已形成戰略同盟，形成業務上互補的商業伙伴。此外，投資公司還受托管理深圳市中小企業信用互助協會等互助擔保機構。正是由于目前市場需求遠大于供給，沒有形成競爭。按目前擔保業保證金到位情況來看，深圳擔保業真正形成競爭最早要到20xx年以后。因此，投資公司競爭策略是：在20xx～20xx年將自己發展成為業內第一品牌，以實力和服務質量形成競爭優勢。
四、資金籌措及投資回報
由于擔保行業的特點，投資公司本身不可能靠借貸的方式擴張。為滿足擔保保證金增長的需要，唯一的途徑是通過股本擴張來融資。因此，資金籌措的使用主要是用于滿足主營業務的迅速增長，以及提高公司的抗風險能力。
投資公司計劃于20xx年實現境外上市的目標，并已于20xx年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《投資公司上市輔導咨詢協議書》。境外上市的地點和時機將根據當時世界資本市場狀況來定，目前選擇美國NASDAQ全國市場為第一優先考慮的交易所，計劃于20xx年完成申報審批程序。其次，公司亦考慮在香港主板上市的可能性。
在20xx年上市之前，公司計劃20xx～20xx年進行兩次增資擴股，使公司總股本擴大到4億股，上市后20xx年總股本達到53,500萬股。第一次增資計劃于20xx年11月份開始，新增公司普通股權14,450萬股，參股價格為每股1.25元人民幣，共計增加資金18,062.5萬元人民幣。其中，美國美林集團下屬投資公司已決定參股3,320萬股，美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬股，尚余9,138萬股。投資人最小持股數為10萬股，即最少投資金額為12.5萬元人民幣；第二次增資擴股計劃于20xx年下半年新增公司普通股權1億股，參股價格為每股2元人民幣，這次增資將增加資金2億元人民幣。預計公司在20xx～20xx年上市前后的五年平均凈資產回報率將達約11%，平均投資回報率在13%左右。
五、結語
中國政府于1999年6月正式啟動以扶持中小企業發展為宗旨的中小企業信用擔保體系的建設以來，國家已制定了一系列的措施，加快建設以中小企業為主要服務對象的中央、省、地（市）信用擔保體系，在積極扶持中小企業創立與發展的同時，亦為信用擔保市場的健康發展奠定了堅實的基礎，信用擔保業的發展面臨著更寬松的環境和更大的發展機遇。
由于擔保投資業務低風險高收益，擔保配套服務又能夠拓展擔保業務的服務范圍，擔�；鹞泄芾順I務亦在不增加公司資本需求壓力和有效降低風險的前提下廣泛開拓擔保市場，這些都將有助于提高公司的整體服務水平和盈利能力，而公司的反擔保資產的處臵業務及資產證券化業務能為公司有效化解擔保風險。本項投資的投資收益是明顯的，規避風險的措施是行之有效的，所以，投資投資公司是一項具有良好發展前景和豐厚投資回報的投資。
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