銀行客戶經理崗位職責大全15篇
在充滿活力，日益開放的今天，崗位職責起到的作用越來越大，明確崗位職責能讓員工知曉和掌握崗位職責，能夠最大化的進行勞動用工管理，科學的進行人力配置，做到人盡其才、人崗匹配。相信很多朋友都對制定崗位職責感到非�？鄲腊�，下面是小編收集整理的銀行客戶經理崗位職責，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行客戶經理崗位職責1
職位描述：
1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；
2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；
3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；
4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；
5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；
職位要求：
1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；
2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；
3、具有一定的'業務談判能力和協調、溝通能力；
4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；
銀行客戶經理崗位職責2
個人銀行客戶經理 寧波銀行上海分行 寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行 【崗位職責】
1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;
2、積極發展儲蓄存款業務;
3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。
【任職條件】
1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經驗,熟悉銀行個金業務;
2、有高度的責任心、良好的職業操守,無違規違紀或其他任何不良記錄;
3、認同我行企業文化,能吃苦耐勞,具有良好的.抗壓性,溝通能力較強;
4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區域支行應聘意愿,請在應聘簡歷中注明。
銀行客戶經理崗位職責3
一、業務拓展
客戶需求調查與討論:
一般主要由銀行調研部門負責市場討論，但客戶經理可以不斷供應行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理供應信息的樂觀性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成果。
客戶選擇與分析:
現有客戶推舉。如法式銀行要求現有客戶每年供應5個客戶（但不強求）。
親友及同事推舉。特殊是個人銀行業務，如信用卡業務。
再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理鋪張時間只看消遣專欄。如發覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。
二、詳細金融服務
作為一位客戶經理除了注意放款和存款業務外，還須有全方位的業務進展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特殊是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業務，已成銀行業的'進展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業詢問服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者供應私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結束后客戶經理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
樂觀肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大�？蛻艚浝韺νㄈ跈嗟氖褂靡惨挥屑记尚�，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶熟悉。
主動向客戶供應有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料預備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經理之分析力量。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料預備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經理角色的進展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況；提高客戶經理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠親密，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發覺一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。
六、供應訊息
客戶經理時常向客戶供應各類資訊有時也特別重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，供應一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責4
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客戶經理崗位職責9
1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;
2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶并維護老客戶，建立良好的`客戶關系;
3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;
4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;
5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
銀行客戶經理崗位職責5
1。與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。
2。根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。
3。提出銀行保險新險種開發、儲備的需求，現有險種改善的'建議。
4。參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，并將結果及時反饋。
銀行客戶經理崗位職責6
崗位職責：
1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；
2、負責為客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；
3、收集客戶資料，協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；
任職要求：
1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）
2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助
3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；
銀行客戶經理的崗位職責2
任職資格：
1、�？萍耙陨蠈W歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1、年齡在20—30周歲
2、本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3、有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4、口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5、優秀的'表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰高薪。
銀行客戶經理的崗位職責3
1、根據公司產品類型，開發客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業績指標;
2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談;
3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續辦理、跟進;
4、老客戶的維護，續貸客戶的跟進、續簽手續辦理;
5、完成上級安排的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責7
1.金融產品營銷：依據本行營銷策略和分支機構營銷目標，充分利用本行的各種金融產品，向客戶進行相關產品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業務等個人金融業務產品，不斷開發優質客戶，確保完成各項營銷目標;
2.客戶服務：主動熱忱服務，為客戶答疑解惑，并依據客戶需求，為客戶供應財務分析、理財方案和投資方案等一攬子個人金融服務;
3.客戶關系管理：建立客戶檔案，做好客戶分級管理工作，與優質客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶的滿足度與忠誠度;
4.營銷宣揚推廣：幫助分支機構落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣揚推介我行的個人金融業務產品，提高我行個人金融業務的市場知名度和美譽度;
5.收集客戶信息：收集整理優質客戶信息，了解和把握客戶金融服務需求，建立客戶檔案，為客戶供應更加專業的`針對性服務，促進業務的進一步拓展;
6.市場調研：深化了解個人金融業務市場，樂觀關注市場動態，分析市場現狀和市場需求，準時反饋有關市場、產品、客戶需求等信息，提出業務創新建議，促進我行產品、服務創新和客戶服務水平的提升。
銀行客戶經理崗位職責8
1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;
2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;
3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;
4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的.市場情況，制定營銷方案;
5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;
6、完成領導交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責9
1.所有手談客戶的接待工作，按照公司動線圖和話術，充分并準確的探知到訪客戶的客情，準確的填寫《客戶接待表》，與設計部經理安排的.設計師做好客情對接。
2.設計師首次接待的客戶談完后，在送客戶離開的過程中，做第一次“面訪”，“對設計師是否滿意”“對公司是否滿意”“有什么需要我們改進的地方嗎”“和設計師是否約好下次見面的時間”
3.、如果沒有進行首次面訪，客戶走后半天要電話進行回訪
4.保證erf上所有客戶不得有超過一周沒有回訪的情況（其中包括有的客戶市場部已經回訪）。
5.已經簽單的客戶在服務過程中每個驗收節點進行回訪。針對客戶提出的異議及時與工程部或設計部溝通，客戶提出的問題務必當天給予回復。
銀行客戶經理崗位職責10
保險、銀行、投資客戶經理 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 一、職位條件:
1、年齡:25—35周歲
2、學歷:高中及以上學歷
3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的.團隊精神;
4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力;形象氣質佳;
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。
二、服務項目
1、銀行業務: 平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。
2、證券業務及產品: 股票債券基金
3、信托業務及產品: 財產信托計劃、資金信托計劃,
4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
銀行客戶經理崗位職責11
崗位職責
金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求：
1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地了解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；
2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；
3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；
4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。
5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。
銀行客戶經理的崗位職責12
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的'各種資料;
2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協議的達成，并配合銀行后臺履行協議;
5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責12
1、服務于銀行VIP客戶，協助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業的貴金屬銷售服務;
2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;
3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。
4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。
5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規范，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。
6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;
7、負責部門間的協調，產品項目的`實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。
8、完成領導交辦的其他工作;
銀行客戶經理崗位職責13
崗位職責：
1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項發卡指標；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業信息。
任職資格：
1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的溝通能力、執行力，抗壓性強；
3、擁有良好的團隊精神和職業操守；
4、擁有良好的`學習能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經理崗位職責14
崗位職責:
1、查找銀行失聯風險賬戶信息;
2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產安全;
3、負責所轄逾期資產的'清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;
4、協助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;
5、協助排查涉嫌違法、違規使用信用卡的行為;
6、負責我行在深圳地區信用卡逾期賬戶催收。
二、任職要求:
1、統招全日制本科以上學歷;
2、專業不限，法律、財經類優先;
3、有市場營銷等工作經歷優先、應屆畢業生優先、退伍軍人優先.
三、、溫馨提示:經核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:
1.身份證原件及復印件;
2.學歷證原件及復印件;
3.個人簡歷一份;
4.畢業證在學信網上查核的學歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。
關鍵詞:催收 客戶經理 客服 業務 銷售 電話銷售 風險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產 置業顧問
民生銀行客戶經理崗位
銀行客戶經理崗位職責15
保險、銀行、投資客戶經理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司一、職位條件:
1、年齡:
25—35周歲
2、學歷:高中及以上學歷
3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的'團隊精神;
4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力;形象氣質佳;
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。
二、服務項目
1、銀行業務:
平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。
2、證券業務及產品:
股票債券基金
3、信托業務及產品:
財產信托計劃、資金信托計劃,
4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
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