金融個人工作總結

金融個人工作總結常用(15篇)

　　總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們一起來學習寫總結吧。那么總結有什么格式呢？以下是小編整理的金融個人工作總結，希望對大家有所幫助。

金融個人工作總結1

　　xxx年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：

　　一、上半年度工作完成情況

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　　1、跨年度競賽完成情況

　　無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%；完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

　　其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%；累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%；完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

　　2、3—12月新增活期平均余額、標準保費完成情況，6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

　　截至目前，3—6月累計凈增標準保費3157萬，完成3—12月計劃的24.3%。

　　3、六大重點營銷項目完成情況

　　商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%；累計發展商易通51臺，完成計劃的5.67%。

　　代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。

　　繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。

　　綠卡通：xxx年年我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。

　　基金定投：xxx年年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。

　　期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。

　�。ǘ�）上半年度工作開展情況

　　縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

　　1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

　　積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鉤，積極走訪營業網點并協助解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

　　2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務。

　　上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的`業績進行通報，并由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。

　　3、做好xxx年年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長。

　　根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3—12月份凈增活期平均2。5億和標準保費1。3億的目標。

　　同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。

　　6—8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6—8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。

　　4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座；發放銀行合規管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習；為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動；配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查；為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試；組織網點儲蓄業務員進行規范服務培訓，并組織了相關考試。

　　二、上半年業務發展中存在問題

　　1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至目前，總余額較xxx年年12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。xxx年年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離�？缒甓雀傎惤Y束后，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫；從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

　　2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致；二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節；三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構調整及維護發展客戶的重要性。

金融個人工作總結2

　　隨著互聯網金融的急速發展，各路資本、各個行業、眾多企業都想抓住機遇分一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現象成為了當下互聯網金融行業的一大奇觀。運營商、零售業、地產、電商、互聯網公司、傳統金融機構、國企等，各行各業都都想趁此良機，在經濟改革的大潮中順利完成轉型升級。越來越多的行業和企業加入到互聯網金融的領域中來，不僅極大地豐富了互聯網金融的內涵，同時也促進了互聯網金融發展的包容性和新奇性，有助于形成多元、多維、充分競爭的互聯網金融業態。但是，眾多行業的加入也使得互聯網金融行業亂象叢生，20××年中國互聯網金融行業協會作為規模最大，最具權威的金融智庫，為行業健康穩定發展做出眾多突出貢獻。

　　一、成功舉行四批會員單位大會

　　自20××年11月15—16日，中國互聯網金融行業協會順利開展了為期2天的“第一批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯網金融的創新應用及風險防范”專題講座后，中國互聯網金融行業協會于20××年2月7—8日舉辦了“第二批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯網金融的創新應用及風險防范”專題講座。宏皓會長為會員單位講授了新時代互聯網金融的相關課程，并正式對外發布《20××—20××年中國互聯網金融發展趨勢研究報告》。20××年5月16日——17日，中國互聯網金融行業協會在京成功舉辦了“第三批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯網金融的創新應用及風險防范”暨“中國互聯網金融與產業升級領袖人才培養計劃(高級)”開班第一課。

　　二、《中國未來經濟模式——互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》新書發布會

　　中國互聯網金融行業協會于8月15日在北京舉行了《中國未來經濟模式——互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》新書發布會。此書的作者是中國互聯網金融行業協會會長宏皓。本書從互聯網金融的視角分析了國家、地方政府、企業、金融機構、各行各業如何運用金融工具規避風險創新發展，怎樣運用互聯網金融工具創造財富。這是運用互聯網金融工具解決經濟及金融難題的工具書，實踐性很強，對于國家、企業、地方政府、金融機構、各行各業如何創新發展有很大的幫助。在協會為會員單位提供的18門互聯網金融領袖人才培養計劃的免費課程都使用這本書作為培訓教材。

　　三、20××年共對外發布9項研究報告

　　中國互聯網金融行業協會20××年共對外發布9項研究報告，涉及互聯網金融能夠輻射的各大領域，各研究報告詳細地闡述了各行業未來運用互聯網金融助力實體經濟轉型升級的具體落地措施，供相關行業企業及會員單位參考借鑒。研究報告具體內容請點擊“研報發布”查看。在協會推出的由中國金融出版社最新出版上市的《中國未來經濟模式——互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》中也有詳細闡述。

　　20××年2月8日《20××年—20××年中國互聯網金融發展趨勢研究報告》

　　20××年4月17日《互聯網金融對銀行的影響及應對策略研究報告》

　　20××年5月12日《20××—20××年互聯網金融發展指導綱要》

　　20××年5月15日《互聯網金融對房地產行業的影響及應對策略研究報告》

　　20××年6月5日《互聯網金融對產業園區發展的影響及應對策略研究報告》

　　20××年6月29日《互聯網金融對文化旅游產業的影響及應對策略研究報告》

　　20××年7月7日《互聯網金融對汽車行業的影響及應對策略研究報告》

　　20××年7月14日《互聯網金融對民間金融的影響以及應對策略研究報告》

　　20××年7月27日《互聯網金融對證券行業的影響以及應對策略研究報告》

　　四、在線學習的平臺——《金融大講堂》

　　中國互聯網金融行業協會官方網特設了《金融大講堂》在線視頻學習的平臺，自20××年1月起在中國互聯網金融行業協會官方網改版后正式登陸，是中國互聯網金融行業協會為廣大互聯網金融從業者及愛好者提供的在線學習的平臺，由國內學術、實務造詣皆深的金融學家、中國互聯網金融行業協會會長宏皓教授擔任主講，是以會長宏皓創建的金融理論和互聯網金融工具幫企業、機構轉型升級，提高盈利能力和打造核心競爭力的平臺。

　　五、11月7日協會將舉行20××年度金球獎頒獎儀式

　　中國互聯網金融行業協會將于20××年11月8日下午舉行20××年度中國互聯網金融品牌榜金球獎頒獎儀式，此次共設置三個互聯網金融行業相關獎項，包括“20××年度中國最具投資潛力的'互聯網金融企業”、“20××年度中國最誠信的互聯網金融企業”、“20××年度中國最專業的互聯網金融企業”。此次申請獎項的企業都將經過中國互聯網金融行業協會專業委員會的專家團的嚴格審核并評選出表現較為突出的企業。20××年度是互聯網金融重新洗牌的一年，國家政策的頒布，社會的高度關注都為這個新興的名詞帶來無限的發展契機與風險。

　　六、4個專業委員會20××年工作重點匯總

　　今年，中國互聯網金融行業協會四個專業委員會根據各個專業委員會的工作職責開展對會員單位的調研輔導工作。P2P專業委員會今年已經全面開展會員單位征信調研工作，促進P2P行業自律規范的制定和完善，加快征信系統以及信息管理系統的建立，投資者舉報投訴平臺的建立，加強P2P企業的風險控制的指導培訓，加快P2P與其他創新金融工具的結合應用，拓寬P2P的投資渠道，根據各地P2P企業的特點，幫助P2P會員單位因地制宜地建立新的商業模式。

　　七、11月7日70位專業委員會專家將為會員單位把脈發展狀況

　　11月7日下午，四個專業委員會的專家將親臨會議現場，實現一對一咨詢顧問式服務，幫助會員單位進行投資和融資、資本運作、對外合作等提供金融專業指導，幫助國企、央企建立金融風險防范體系;中國互聯網金融行業協會提供互聯網金融相關的最新行業政策以及投融資、資本運作、財富管理等金融服務提供解決方案和咨詢指導;運用金融創新協助國企在全國各地選擇整合優質資源;通過金融創新形成甲方的核心競爭力，擴大市場占有率，提高盈利，打造成行業領軍企業，成為行業的領跑者;根據各會員單位的發展戰略，為其推薦優質匹配的合作單位助其建立相互支持、密切合作的關系;對會員單位商業模式的創新提供建議并給予指導，通過金融創新推動企業轉型升級。

　　關于“組織第五批會員單位集中學習暨會員牌匾頒發儀式”的通知中國互聯網金融行業協會將于20××年11月7—8日舉辦“第五批中國互聯網金融行業協會會員集中學習互聯網金融的創新應用及風險防范”暨“中國互聯網金融與產業升級領袖人才培養計劃(高級)”開班第三課。屆時將舉行第五批會員單位牌匾授予儀式、第四批會員單位中國互聯網金融行業協會職務任命儀式、中國互聯網金融行業協會專業委員會委員聘任儀式、中國互聯網金融行業協會專業委員會70名專家舉行第三次集中會議暨20××年度工作總結、“20××年度中國最具投資潛力的互聯網金融企業”、“20××年度中國最誠信的互聯網金融企業”、“20××年度中國最專業的互聯網金融企業”頒獎儀式及為部分第一、二、三、四批會員單位開設的“中國互聯網金融與產業升級領袖人才培養計劃(高級)”開班第三課《財富管理與風險防范》。

金融個人工作總結3

　　20xx年上半年，個金業務收入完成進度僅為40.91%，在各業務條線里排名第三，缺口達到977萬元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發展的黃金時間，為明年的發展奠定基礎，現就20xx年上半年的個金業務發展工作進行總結，并對下半年的工作思路進行規劃，具體如下：

　　一、20xx年上半年業務發展總結分析

　　1、 儲蓄余額發展分析

　�。�1）儲蓄存款增長嚴重乏力，“扭負”成為發展的主旋律。

　　上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長116%（20xx年同期日均新增5229萬元），但多項指標在全省排名持續靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點均增長422萬，處于負增長的網點有七個，分布在城區、**、新會和**四個支行，其中，負增長最嚴重的是1月份高達1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。

　�。�2）余額發展抓手不足，未能實現常態化發展。

　　上半年，通過提高商貿結算優惠套裝使用率和推廣率，商貿客戶結算走帳效果明顯，商貿結算沉淀余額達到3000萬元，但與此同時交易手續費流失嚴重。代收代付業務項目新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長來源。信貸聯動有進步，但還沒形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個商貸款是3.37 %，最低的消費貸款是1.19 %。

　�。�3）客戶維護工作有待深化，產品滲透率有待提升。

　　上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個，全省排名第一，20-50萬元區間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增余額達到1.03億元，已經成為我行存款增長的主要力量，但對該類客戶維護工作手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實分類管理和跟進發展。同時，沒有充分利用我行大理財的優勢發展新增優質客戶，產品滲透率有待提升。

　　2、 信用卡業務發展分析

　�。�1）多措并發，多項指標得到有效提升。

　　信用卡業務通過鎖定六大客群、側重“抵押類消費信貸、僑匯、網格化營銷等重點項目”、試點建立直銷團隊等創新發展模式，推動了發展，上半年，新增發卡5248張，同比增長150%，完成省分行下達的上半年進度的122%，在全省排名第一；累計凈收入190萬，同比增長55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個百分點。其中，開平市支行有效進件1746份，同比增長176%；我行消費貸客群交叉營銷的有效進件613份，開發率達65%；**支行僑匯卡發卡量近600張。

　�。�2） 發展心態不端正，導致發展不平衡。

　　我行信用卡的發展分化明顯，城區、開平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個支行沒有完成轉變發展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態化發展機制，發展不平衡，發卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完成，導致業務收入完成僅為計劃調整后的23.75%。

　　3、 綜合理財業務發展分析

　�。�1）發展整體向好，但短板明顯。

　　我行通過與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營銷活動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理保險業務向好的發展，保費同比新增239萬元，同比增長25%，業務收入同比多增57萬、增長24%。

　　基金業務銷售量同比新增1.47億元，同比增長205%，其中在重點基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達933萬元，在全省排名第二，**環北支行，在全國4萬個網點中排名第八，成為全省唯一一個擠身全國十強的網點，為全省、全轄加快業務發展樹立了榜樣。

　　但貴金屬業務不受重視，沒有找準客戶群，導致發展嚴重滯后，同比大幅下降，拖了20xx年個金業務收入進度的后腿。

　�。�2）理財經理配備未達要求，隊伍水平有待提高。

　　我行應配置理財經理人數為33人，實際配置專職理財經理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會、**和開平支行在每個網點配備一位專職理財經理，但**和**支行配備不足。專職理財經理中基金從業資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會1人，其他支行為0。

　　4、 個人國際業務發展分析

　�。�1）發展平平，乏善可陳，業務收入缺口大。

　　我行通過個人國際業務“爭先進位”競賽活動等方式，推動業務發展，上半年，個人國際業務收入為241萬元，完成調整后計劃的40.11%，缺口仍然較大。個人國際匯款業務量同比減少5.49%，其中，**支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個國際匯款業務量同比減少的一級支行；個人結售匯同比減少6.60%，其中，**、**支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一）。

　�。�2）郵銀聯動，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質量。

　　上半年，我行先后組織5場國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專場培訓），并印發《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設置考核。經過努力，監管部門對我行的質量評價有所提升。

　　5、 電子銀行業務發展分析

　�。�1）多層面、多方式，促進電子銀行業務新發展。

　　我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和加強考核、加強培訓等方式，促進了電子銀行業務的新發展。6月末，我行手機銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%，全省排名第五；個人網銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。

　�。�2）以活動和項目為切入點，試點探索電子化發展之路。

　　聯合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃，10元話費1元充”掃描二維碼支付體驗活動，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發中醫藥學�！耙豢ㄍā表椖�，開啟了我行銀校合作的新渠道，進一步拉動了存款，提升了我行的知名度。

　　6、網點服務方面

　　上半年，我行協同大堂經理服務外包項目公司重點開展大堂經理輪訓工作，結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現場檢查發現的問題，有針對性地在**市各地區分別召集大堂經理開展培訓，通過開展每月的培訓工作，使大堂經理的網點現場服務管理能力得到較大的提升。

　　二、20xx年下半年工作思路

　　個金業務是一項先投入、產出周期長的業務。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業務；提升個金可持續發展和轉型發展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿完成，將認真做好以下工作：

　　1、以儲蓄存款為基礎，確保存款余額穩步增長。

　�。�1）抓支行的業績提升：一是抓新網點業績提升，新網點將成為儲蓄余額增長的主要抓手之一，新網點余額提升側重柜臺外市場開發；二是抓現有網點的業績提升，要對“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護提升、柜臺外市場開發和交叉銷售”同步推進，讓網點真正成為增長的發動機。

　�。�2）抓好商貿客戶開發：套餐營銷式推進，結算促商貿客戶拓展的同時兼顧效益，對未能達到我行優惠標準的客戶及時引入推出機制。以商貿客戶轉賬資費優惠，升級優化流程，精選潛力大客戶，嚴守準入關為商貿拓展重點工作，加大宣傳力度，與商家聯合開發，提升商貿客戶結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。

　�。�3）以項目為切入點，抓好，做大，做強代收付業務的拓展和大客戶維護開發：配合其他業務的開發推進工作，以公司、信貸客戶資源作為開發點、關系人和關鍵人來拓展代收付業務，重點客戶跟蹤開發，突出代收付項目行業特點，制定專門的營銷推進方案。同時要求網點加強對周邊市場走訪，因地制宜促發展:掃樓、掃鋪、掃工廠；尋找關系人發掘需求批量發展；加強對現有代收付客戶中的關鍵人、中高端管理層的年末走訪維護，促進年終代發。落實大客戶跟蹤維護工作，完善大客戶、VIP客戶信息管理，做好中小客戶開發和大客戶的深化營銷工作。

　　2、切實做好大客戶維護工作，提升維護水平確保做出成效。

　�。�1）切實把握四個“著力點”，做到三個“達成”：四個“著力點”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網點支行長和理財經理間的定向維護關系；二是著力加強對網點大客戶發展指標的考核激勵，建立并完善網點大客戶發展考核激勵機制；三是著力以大客戶升級禮包為業務抓手，突出郵儲銀行的服務和產品優勢；四是著力鋪開省行組織的大客戶營銷活動，通過活動帶動營銷。三個“達成”：一是達成大客戶維護關系不斷優化；二是達成大客戶結構優化；三是通過形成業務發展來帶動大客戶余額增長的模式，最終達成提高大客戶數量和余額占比。

　�。�2）將以大客戶數量和資產量的增長為評價標的，推動維護工作出實效：一要加大營銷禮包的升級推廣；二要推進VIP客戶優惠產品的交叉銷售，加強大客戶情感維護和業績提升。

　　3、信用卡要突出重點客群、重點項目，強化內部組織推動，優化外拓措施，促進快速發展。

　　下半年，我行信用卡業務將圍繞“增發卡、促消費（分期）”兩大重點來推動發展。增發卡整體思路為：強化三大主營措施，營造一種理念和戰法，創新一種模式。

　�。�1）強化三大主營措施：首先是持續強化網點陣地營銷以提升基礎產能，具體措施一方面持續開展網點破零競賽，力爭實現每個網點每天進兩件，另一方面，組織網點深入開展名單制營銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶開展針對性邀約營銷；其次是深入開展抵押類消費信貸客戶的交叉營銷，力爭將新增放款的消費貸客戶整體開發率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業務聯合對優質目標企事業單位、政府部門進行綜合性、深度的、有組織的團辦營銷開發，通過網格化競標等方式明確開發單位，通過多產品線聯合上門營銷實現開發效果最大化。

　�。�2）強化樹立以客戶為中心理念，持續開展整合營銷，發展“高價值目標客戶”：借鑒同業正在實施的戰略轉型，強力推動交叉銷售、整合營銷，大力發展高價值關系客戶（在本行辦理了多項業務，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客戶的主辦行。

　�。�3）深入實施直銷團隊、電話銷售等專業化直銷拓展模式：一方面，借鑒同業經驗，總結提煉前期小規模試點經驗，逐步擴大信用卡直銷客戶經理隊伍的試點支行和人員數量，與名單制營銷、團辦營銷等戰法相結合，發揮直銷客戶經理“專業的人做專業的事”的`力量，提高項目業績；另一方面，揚長避短，充分發揮我行基礎客戶多的優勢，探索開展信用卡發卡的電話營銷，探索出一條可持續發展之路。

　�。�4）優化全流程質量管理措施，強化風險管控，改善資產質量：切實把好準入關和預審關，防范源頭風險：經濟下行周期，指導支行鎖定行內重點客群和優質單位發卡，降低商貿客戶占比；大力宣講總行已頒布實施的員工違規行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規意識，強化三親一訪核心制度的落實；動態下發省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風險要點的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會，以實踐帶動分支行專兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實對M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動率，并以此為契機，鍛煉隊伍、理順流程，建立常態化催收機制

　�。�5）強化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專員，讓各層級都有人關注、推動信用卡，提升條線整體的經營管理能力；二是加強動態管理和發展督導，加大條線考核力度，推動一級支行切實發揮好屬地指揮職能，強化過程管控；三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強全轄條線的互動交流和經驗、信息的及時傳導，提高條線整體的合力和戰斗力。

　　4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質”共同抓，重點進行二次客戶開發。

　�。�1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客戶注冊和使用。印制客戶使用指南，重點放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優惠政策，推出項目營銷及時推廣專項活動，結合銀信通、信用卡、個人外匯業務助力營銷。加大存量和新客戶開發力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規定動作。

　�。�2）整合做好工資代發類和校園項目客戶電子銀行開發。加大我行電子銀行宣傳力度，促進代發工資類客戶盡量到網點開辦，并與廠商溝通安排指定時間段加辦，網點做好應對措施，開設方便通道、專窗和增加人手。針對遠離網點的代發工資客戶，實行上門營銷，利用電子銀行自助注冊形式讓客戶體驗，從而發展客戶。分行已成功開發校園項目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發力度。

　�。�3）優化布局，提升設備的運行效率，支撐業務發展。按照上級要求，科學合理布局網點；與相關部門積極溝通，做好自助設備投放的計劃，對存量運行不足的機具通過多種方式進行調整，提升非柜臺的替代率。

　　5、以大理財優化大個金結構，細化產品，促進均衡發展。

　�。�1）要繼續加強“郵銀理財、關愛未來”品牌宣傳。通過理財產品告知短信、網點電視、網點櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續傳達郵行理財業務的特點及理財品牌的內涵，同時逐步樹立“郵銀財富--慧理財”的品牌。

　�。�2）要加快理財類業務的發展。切實做大資金池產品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補價減少因理財產品收入讓利給客戶的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態化理財產品的銷售，要作為拓展和維護客戶的重要抓手，同時這也是我們改變存款余額增長方式、留住客戶的一個有效手段，不能僅就理財業務而講理財業務，要真正把理財業務作為戰略業務來抓。

　�。�3）要把保險業務的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場形勢，精確定位客戶需求，恰當匹配產品，產品轉型、銷售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯動營銷）項目，整合客戶資源，通過營銷培訓、實戰操作等，提高團隊的營銷能力，推動業績的提升；強化督導，加強網點晨會、夕會，及時輔導，化解營銷人員畏難情緒，營造全員銷售氛圍。

　�。�4）要大力抓好貴金屬業務發展。把這項業務作為一項長期的戰略業務、創收業務來培育、推動，迅速發展外部大客戶，快速做大貴金屬規模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產品的銷售力度與考核，持續推進我行大理財產品銷售領跑全省，進一步提高貴金屬業務的綜合貢獻度。

　�。�5）要持續做好基金定投平穩發展。加強與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋（贈送禮品）；網點開展至少一場目標客戶定投推薦會，利用基金公司資源，邀請同業專家等開展定投目標客戶主題營銷活動；加強對大堂經理基金業務、定投等知識培訓，每個大堂經理在前臺把握機會，凡是到前臺辦理業務的客戶一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。

　　6、立足存量客戶，細化分層，創新推動個人國際新發展。

　�。�1）注重現有個人國際客戶維護的基礎上，充分開發新客戶群提

　　充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開辦）等新產品的手續費優勢，充分吸引新客戶群到我行辦理個人外匯業務，同時引導老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。

　�。�2）打造我行“出國金融服務中心”品牌。經過前期走訪于調研，已初步確立**市東華支行為我市分行個人出國金融服務中心旗艦網點，后續將對網點進行一系列的裝修、培訓工作，同時繼續走訪相關出國留學中介機構、外語培訓學校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長期合作協議，實現資源、客戶共享。

　�。�3）繼續想方設法壓降個人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個人國際業務內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關科室到我行進行國際收支申報、結售匯統計等進行授課。同時，市分行必須嚴格依照《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（**郵銀發〔20xx〕122號）對每月的差錯數據進行整理、通報、考核，必須不遺余力壓降差錯率，促進我行個人國際業務的良性發展。

　　7、強化考核，全面提高網點服務管理水平

　　通過加強服務考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強整改落實等方式，加強對網點的服務檢查工作，對各一級支行的服務管理狀況強化檢查并提出指導意見，繼續以開展服務主題系列活動，加強活動過程的執行力度，營造爭先進位的活動氛圍。開展多樣式的服務培訓活動，包括網點優質服務、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來進一步的提高網點各項服務管理工作，強化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進一步提升我行的服務質量。

　　展望20xx年下半年，個人金融業務仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過我們堅定的意志和堅決的執行力，個金業務必定能克服困難，向全年目標沖刺！

　　XX市分行個人金融部

　　二〇一X年七月三十日

金融個人工作總結4

　　我公司掛牌成立以來，作為市第四家民間資本性質的擔保公司參加市中小企業信用擔保協會以來，已走過了三個年頭。

　　三年來，松銀擔保公司擔保業務、隊伍不斷開展壯大，與銀行金融機構的合作層次不斷加深。在促進擔保業的開展和推動銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20xx年第二季度，我擔保公司共為融資訴求企業實行貨幣擔保70家，擔保金額3億元。

　　公司注冊資本總金額9900萬元，擴資增股5100萬元，后續儲藏資金2700萬元。幫助根底設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在開展的同時，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困13。8萬元。

　　我公司十分注重合作金融機構資本運作問題，并互之于表達效益，以成為民營資本效勞于中小企業的重要組成局部。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業融資難方面發揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業中的中小企業，審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業的穩健，敢拼會贏的經營經商理念。依托分區域商會、讓有血緣、份緣、業緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下，利益捆綁、實力疊加，發揮資本信用信增的.乘數效應，強強聯合的戰略聯盟，逐步成為連接銀行和中小企業的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和穩固的根底上：今年，我們將在市經委的領導下，市中小企業信用擔保協會的催促下，朝著自身行業標準開展，行業自律，有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善效勞理念和意識為鋼貿行業、中小企業的效勞。

　　一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續為銀企合作搭建可持續性良好互信、寬松平臺，促進三方共創雙贏。

　　近期來，松銀擔保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作規模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱。20xx年度我們將在市經貿委等相關經濟綜合部門的督導下。

　　一是積極創新、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬件設施的、固定資本的投入與建設，籌建擔保租賃大夏，鋼貿生產資料交易樓，建立永久性綜合效勞平臺，竭力打造降低融資本錢，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規模。

　　二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機，通過標準和完善將級別結果錄入全國統一的企業信用信息根底數據庫，進而提升我擔保公司的企業工作效能、職能和功能。

　　三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢，探索把控風險的有限機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并研究不斷改良和開展的相關工作舉措。

　　二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作。

　　目前，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業開展有一定沖擊�？傻盅嘿Y產有所縮水，財務狀況有所轉弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構溝通，達成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過銀保企三方合作，才能共克時艱。

　　一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神，通過擔保公司甄別，擇優選擇實力底子較強，依法經營、管理標準、財務較之健全、老實守信的鋼貿、中小企業作為合作對象。促使合作走制度化、標準化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。

　　另一方面，我們擔保公司應樹立標準、穩健的開展意識，要把中小企業融資擔保作為主營業務，進一步加強與金融機構的合作，并針對主管部門和評級機構分析發現的潛在風險和薄弱環節。提高風險識別能力和管理水平，在支持企業開展過程中實現自身開展。

　　三、持續改善對中小企業融資、拓寬金融渠道的效勞。

　　在穩固市內客戶和中小企業效勞的同時，需內部建立健全機構設置及相關制度，改良和優化擔保信貸流程，配合金融部門金融產品的創新，效勞效率的提升。并深入探討和引進淡馬錫中小企業業務模式。

　　在當前經濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業開展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業融資量化考核制度。要對根本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業特點的融資產品和效勞方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業的融資渠道，并做好對中小企業的金融信息咨詢和代客理財效勞。要加強中小企業金融統計和信息報送工作，探索建立適合中小企業特點的融資信息動態監測制度，及時掌握中小企業金融效勞信息。

金融個人工作總結5

　　通過這次的實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。

　　首先，我覺得學校和單位很大的一個不同點就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，必須要對自己的崗位負責，要對自己辦理的'業務負責。

　　其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的去解釋為什么必須得這么做。

　　在銀行職員的工作態度問題尤為重要，比如：在對待客戶的態度，首先是要用敬語，如“您好，請簽字，請慢走”；其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。

　　這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

　　最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷雖然很重要，但個人的業務能力和交際能力更為重要。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。

　　實習過程里使我深深體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，使我們具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。

　　x于今年年6月1日至8月31日在我單位實習，實習期為三個月。他在工作中積極主動、態度端正、認真學習各項業務知識。如：個人住房商業貸款、個人住房公積金貸款、檔案管理、會計、儲蓄、銀行信用卡等知識。通過學習書面材料和與員工交流，較快的掌握了一些業務知識，還協助完成了一些日常銀行業務，這種積極的態度得到了領導和員工的一致好評。

　　在此期間他謙虛謹慎、勤奮好學，將大學課堂所學的金融知識與實踐相結合，有較強的求知欲，并進行了仔細觀察分析。實習期間踏實肯干、不怕吃苦、無一天缺席遲到。他待人誠懇、作風樸實，與周圍同志和睦相處。該同志綜合素質較好、表現很好、服從分配、認真負責，相信今后在學習工作中會取得突出的成績。

　　希望x繼續積極參加各種社會活動，不斷總結提高，為畢業后步入社會打下扎實的基礎。

金融個人工作總結6

　　上半年，個金業務收入完成進度僅為40.91%，在各業務條線里排名第三，缺口達到977萬元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發展的黃金時間，為明年的發展奠定基礎，現就上半年的個金業務發展工作進行總結，并對下半年的工作思路進行規劃，具體如下：

　　一、上半年業務發展總結分析

　　1、 儲蓄余額發展分析

　�。�1）儲蓄存款增長嚴重乏力，“扭負”成為發展的主旋律。

　　上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長116%（同期日均新增5229萬元），但多項指標在全省排名持續靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點均增長422萬，處于負增長的網點有七個，分布在城區、xxxx、新會和xxxx四個支行，其中，負增長最嚴重的是1月份高達1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。

　�。�2）余額發展抓手不足，未能實現常態化發展。

　　上半年，通過提高商貿結算優惠套裝使用率和推廣率，商貿客戶結算走帳效果明顯，商貿結算沉淀余額達到3000萬元，但與此同時交易手續費流失嚴重。代收代付業務項目新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長xxxxxxxx。信貸聯動有進步，但還沒形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個商貸款是3.37 %，最低的消費貸款是1.19 %。

　�。�3）客戶維護工作有待深化，產品滲透率有待提升。

　　上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個，全省排名第一，20-50萬元區間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增余額達到1.03億元，已經成為我行存款增長的主要力量，但對該類客戶維護工作手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實分類管理和跟進發展。同時，沒有充分利用我行大理財的優勢發展新增優質客戶，產品滲透率有待提升。

　　2、 信用卡業務發展分析

　�。�1）多措并發，多項指標得到有效提升。

　　信用卡業務通過鎖定六大客群、側重“抵押類消費信貸、僑匯、網格化營銷等重點項目”、試點建立直銷團隊等創新發展模式，推動了發展，上半年，新增發卡5248張，同比增長150%，完成省分行下達的上半年進度的122%，在全省排名第一；累計凈收入190萬，同比增長55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個百分點。其中，開平市支行有效進件1746份，同比增長176%；我行消費貸客群交叉營銷的有效進件613份，開發率達65%；xxxx支行僑匯卡發卡量近600張。

　�。�2） 發展心態不端正，導致發展不平衡。

　　我行信用卡的發展分化明顯，城區、開平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個支行沒有完成轉變發展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態化發展機制，發展不平衡，發卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完成，導致業務收入完成僅為計劃調整后的23.75%。

　　3、 綜合理財業務發展分析

　�。�1）發展整體向好，但短板明顯。

　　我行通過與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營銷活動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理保險業務向好的發展，保費同比新增239萬元，同比增長25%，業務收入同比多增57萬、增長24%。

　　基金業務銷售量同比新增1.47億元，同比增長205%，其中在重點基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達933萬元，在全省排名第二，xxxx環北支行，在全國4萬個網點中排名第八，成為全省唯一一個擠身全國十強的網點，為全省、全轄加快業務發展樹立了榜樣。

　　但貴金屬業務不受重視，沒有找準客戶群，導致發展嚴重滯后，同比大幅下降，拖了個金業務收入進度的后腿。

　�。�2）理財經理配備未達要求，隊伍水平有待提高。

　　我行應配置理財經理人數為33人，實際配置專職理財經理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會、xxxx和開平支行在每個網點配備一位專職理財經理，但xxxx和xxxx支行配備不足。專職理財經理中基金從業資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會1人，其他支行為0。

　　4、 個人國際業務發展分析

　�。�1）發展平平，乏善可陳，業務收入缺口大。

　　我行通過個人國際業務“爭先進位”競賽活動等方式，推動業務發展，上半年，個人國際業務收入為241萬元，完成調整后計劃的40.11%，缺口仍然較大。個人國際匯款業務量同比減少5.49%，其中，xxxx支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個國際匯款業務量同比減少的一級支行；個人結售匯同比減少6.60%，其中，xxxx、xxxx支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一）。

　�。�2）郵銀聯動，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質量。

　　上半年，我行先后組織5場國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專場培訓），并印發《xxxx市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設置考核。經過努力，監管部門對我行的質量評價有所提升。

　　5、 電子銀行業務發展分析

　�。�1）多層面、多方式，促進電子銀行業務新發展。

　　我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和加強考核、加強培訓等方式，促進了電子銀行業務的新發展。6月末，我行手機銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%，全省排名第五；個人網銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。

　�。�2）以活動和項目為切入點，試點探索電子化發展之路。

　　聯合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃，10元話費1元充”掃描二維碼支付體驗活動，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發中醫藥學�！耙豢ㄍā表椖�，開啟了我行銀校合作的新渠道，進一步拉動了存款，提升了我行的知名度。

　　6、網點服務方面

　　上半年，我行協同大堂經理服務外包項目公司重點開展大堂經理輪訓工作，結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現場檢查發現的問題，有針對性地在xxxx市各地區分別召集大堂經理開展培訓，通過開展每月的培訓工作，使大堂經理的網點現場服務管理能力得到較大的提升。

　　二、下半年工作思路

　　個金業務是一項先投入、產出周期長的業務。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業務；提升個金可持續發展和轉型發展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿完成，將認真做好以下工作：

　　1、以儲蓄存款為基礎，確保存款余額穩步增長。

　�。�1）抓支行的業績提升：一是抓新網點業績提升，新網點將成為儲蓄余額增長的主要抓手之一，新網點余額提升側重柜臺外市場開發；

　　二是抓現有網點的業績提升，要對“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護提升、柜臺外市場開發和交叉銷售”同步推進，讓網點真正成為增長的發動機。

　�。�2）抓好商貿客戶開發：套餐營銷式推進，結算促商貿客戶拓展的同時兼顧效益，對未能達到我行優惠標準的客戶及時引入推出機制。以商貿客戶轉賬資費優惠，升級優化流程，精選潛力大客戶，嚴守準入關為商貿拓展重點工作，加大宣傳力度，與商家聯合開發，提升商貿客戶結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。

　�。�3）以項目為切入點，抓好，做大，做強代收付業務的拓展和大客戶維護開發：配合其他業務的開發推進工作，以公司、信貸客戶資源作為開發點、關系人和關鍵人來拓展代收付業務，重點客戶跟蹤開發，突出代收付項目行業特點，制定專門的營銷推進方案。同時要求網點加強對周邊市場走訪，因地制宜促發展:掃樓、掃鋪、掃工廠；

　　尋找關系人發掘需求批量發展；加強對現有代收付客戶中的關鍵人、中高端管理層的年末走訪維護，促進年終代發。落實大客戶跟蹤維護工作，完善大客戶、VIP客戶信息管理，做好中小客戶開發和大客戶的深化營銷工作。

　　2、切實做好大客戶維護工作，提升維護水平確保做出成效。

　�。�1）切實把握四個“著力點”，做到三個“達成”：四個“著力點”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網點支行長和理財經理間的定向維護關系；

　　二是著力加強對網點大客戶發展指標的考核激勵，建立并完善網點大客戶發展考核激勵機制；三是著力以大客戶升級禮包為業務抓手，突出郵儲銀行的服務和產品優勢；四是著力鋪開省行組織的大客戶營銷活動，通過活動帶動營銷。三個“達成”：一是達成大客戶維護關系不斷優化；二是達成大客戶結構優化；三是通過形成業務發展來帶動大客戶余額增長的模式，最終達成提高大客戶數量和余額占比。

　�。�2）將以大客戶數量和資產量的增長為評價標的，推動維護工作出實效：一要加大營銷禮包的升級推廣；

　　二要推進VIP客戶優惠產品的交叉銷售，加強大客戶情感維護和業績提升。

　　3、信用卡要突出重點客群、重點項目，強化內部組織推動，優化外拓措施，促進快速發展。

　　下半年，我行信用卡業務將圍繞“增發卡、促消費（分期）”兩大重點來推動發展。增發卡整體思路為：強化三大主營措施，營造一種理念和戰法，創新一種模式。

　�。�1）強化三大主營措施：首先是持續強化網點陣地營銷以提升基礎產能，具體措施一方面持續開展網點破零競賽，力爭實現每個網點每天進兩件，另一方面，組織網點深入開展名單制營銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶開展針對性邀約營銷；

　　其次是深入開展抵押類消費信貸客戶的交叉營銷，力爭將新增放款的消費貸客戶整體開發率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業務聯合對優質目標企事業單位、政府部門進行綜合性、深度的、有組織的團辦營銷開發，通過網格化競標等方式明確開發單位，通過多產品線聯合上門營銷實現開發效果最大化。

　�。�2）強化樹立以客戶為中心理念，持續開展整合營銷，發展“高價值目標客戶”：借鑒同業正在實施的戰略轉型，強力推動交叉銷售、整合營銷，大力發展高價值關系客戶（在本行辦理了多項業務，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客戶的`主辦行。

　�。�3）深入實施直銷團隊、電話銷售等專業化直銷拓展模式：一方面，借鑒同業經驗，總結提煉前期小規模試點經驗，逐步擴大信用卡直銷客戶經理隊伍的試點支行和人員數量，與名單制營銷、團辦營銷等戰法相結合，發揮直銷客戶經理“專業的人做專業的事”的力量，提高項目業績；

　　另一方面，揚長避短，充分發揮我行基礎客戶多的優勢，探索開展信用卡發卡的電話營銷，探索出一條可持續發展之路。

　�。�4）優化全流程質量管理措施，強化風險管控，改善資產質量：切實把好準入關和預審關，防范源頭風險：經濟下行周期，指導支行鎖定行內重點客群和優質單位發卡，降低商貿客戶占比；

　　大力宣講總行已頒布實施的員工違規行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規意識，強化三親一訪核心制度的落實；動態下發省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風險要點的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會，以實踐帶動分支行專兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實對M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動率，并以此為契機，鍛煉隊伍、理順流程，建立常態化催收機制

　�。�5）強化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專員，讓各層級都有人關注、推動信用卡，提升條線整體的經營管理能力；

　　二是加強動態管理和發展督導，加大條線考核力度，推動一級支行切實發揮好屬地指揮職能，強化過程管控；三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強全轄條線的互動交流和經驗、信息的及時傳導，提高條線整體的合力和戰斗力。

　　4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質”共同抓，重點進行二次客戶開發。

　�。�1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客戶注冊和使用。印制客戶使用指南，重點放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優惠政策，推出項目營銷及時推廣專項活動，結合銀信通、信用卡、個人外匯業務助力營銷。加大存量和新客戶開發力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規定動作。

　�。�2）整合做好工資代發類和校園項目客戶電子銀行開發。加大我行電子銀行宣傳力度，促進代發工資類客戶盡量到網點開辦，并與廠商溝通安排指定時間段加辦，網點做好應對措施，開設方便通道、專窗和增加人手。針對遠離網點的代發工資客戶，實行上門營銷，利用電子銀行自助注冊形式讓客戶體驗，從而發展客戶。分行已成功開發校園項目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發力度。

　�。�3）優化布局，提升設備的運行效率，支撐業務發展。按照上級要求，科學合理布局網點；與相關部門積極溝通，做好自助設備投放的計劃，對存量運行不足的機具通過多種方式進行調整，提升非柜臺的替代率。

　　5、以大理財優化大個金結構，細化產品，促進均衡發展。

　�。�1）要繼續加強“郵銀理財、關愛未來”品牌宣傳。通過理財產品告知短信、網點電視、網點櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續傳達郵行理財業務的特點及理財品牌的內涵，同時逐步樹立“郵銀財富--慧理財”的品牌。

　�。�2）要加快理財類業務的發展。切實做大資金池產品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補價減少因理財產品收入讓利給客戶的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態化理財產品的銷售，要作為拓展和維護客戶的重要抓手，同時這也是我們改變存款余額增長方式、留住客戶的一個有效手段，不能僅就理財業務而講理財業務，要真正把理財業務作為戰略業務來抓。

　�。�3）要把保險業務的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場形勢，精確定位客戶需求，恰當匹配產品，產品轉型、銷售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯動營銷）項目，整合客戶資源，通過營銷培訓、實戰操作等，提高團隊的營銷能力，推動業績的提升；強化督導，加強網點晨會、夕會，及時輔導，化解營銷人員畏難情緒，營造全員銷售氛圍。

　�。�4）要大力抓好貴金屬業務發展。把這項業務作為一項長期的戰略業務、創收業務來培育、推動，迅速發展外部大客戶，快速做大貴金屬規模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產品的銷售力度與考核，持續推進我行大理財產品銷售領跑全省，進一步提高貴金屬業務的綜合貢獻度。

　�。�5）要持續做好基金定投平穩發展。加強與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋（贈送禮品）；網點開展至少一場目標客戶定投推薦會，利用基金公司資源，邀請同業專家等開展定投目標客戶主題營銷活動；加強對大堂經理基金業務、定投等知識培訓，每個大堂經理在前臺把握機會，凡是到前臺辦理業務的客戶一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。

　　6、立足存量客戶，細化分層，創新推動個人國際新發展。

　�。�1）注重現有個人國際客戶維護的基礎上，充分開發新客戶群提充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開辦）等新產品的手續費優勢，充分吸引新客戶群到我行辦理個人外匯業務，同時引導老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。

　�。�2）打造我行“出國金融服務中心”品牌。經過前期走訪于調研，已初步確立xxxx市東華支行為我市分行個人出國金融服務中心旗艦網點，后續將對網點進行一系列的裝修、培訓工作，同時繼續走訪相關出國留學中介機構、外語培訓學校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長期合作協議，實現資源、客戶共享。

　�。�3）繼續想方設法壓降個人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個人國際業務內控體系。計劃下半年邀請xxxx外匯局相關科室到我行進行國際收支申報、結售匯統計等進行授課。同時，市分行必須嚴格依照《xxxx市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（xxxx郵銀發〔〕122號）對每月的差錯數據進行整理、通報、考核，必須不遺余力壓降差錯率，促進我行個人國際業務的良性發展。

　　7、強化考核，全面提高網點服務管理水平

　　通過加強服務考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強整改落實等方式，加強對網點的服務檢查工作，對各一級支行的服務管理狀況強化檢查并提出指導意見，繼續以開展服務主題系列活動，加強活動過程的執行力度，營造爭先進位的活動氛圍。開展多樣式的服務培訓活動，包括網點優質服務、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來進一步的提高網點各項服務管理工作，強化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進一步提升我行的服務質量。

　　展望下半年，個人金融業務仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過我們堅定的意志和堅決的執行力，個金業務必定能克服困難，向全年目標沖刺！

金融個人工作總結7

　　根據中央的決策部署，扶貧系統經過認真學習研究，提出了抓好落實的“一二三四五”工作思路。

　　一是堅定一個目標，就是堅定綱要確定的“兩不愁，三保障”等扶貧目標，圍繞這些目標打好扶貧開發的攻堅戰、持久戰。

　　二是突出兩個重點，既要精準扶貧到村到戶，又要抓好區域發展，兩個輪子一起轉，做到區域發展帶動扶貧開發，扶貧開發促進區域發展。

　　三是培育三個品牌，對貧困家庭未能繼續升學的初高中畢業生實施雨露計劃，開展2年至3年的職業教育與職業培訓，阻斷貧困代際轉移，為工業現代化、新型城鎮化提供合格勞動者，一舉多得;對就地發展特色產業、現代農業和田間技術的貧困群眾，提供扶貧小額信貸，助推脫貧致富;對居住在不具備基本生產生活條件，就地扶貧成本高、難度大，停止扶貧就返貧的貧困群眾，實施易地扶貧搬遷，徹底挪窮窩。四是把握好四個關系：第一個是持久戰與攻堅戰的關系。要在20xx年以前，圍繞全面建成小康社會的目標打一場攻堅戰。同時，貧困是一個社會歷史現象，扶貧開發是一項長期艱巨的歷史任務，還要有打持久戰的思想準備和韌性耐力。第二個是解決突出問題與創新工作機制的關系。既要解決水、電、路、房、信等基礎設施建設，又要提高教育、衛生、文化等公共服務水平，還要因地制宜地發展包括旅游業在內的特色優勢產業來發展經濟。同時，要進一步解放思想，從深化改革中找出路、添動力，推動扶貧工作機制創新，努力消除體制機制障礙。第三個是中央和地方扶貧事權的關系。堅持中央統籌、省負總責、縣抓落實的管理體制，合理劃分中央和地方扶貧事權。第四個是“輸血”和“造血”的關系。實現貧困地區發展、貧困人口脫貧致富，外部支持必不可少，但是只有外部支持還不夠，貧困地區和貧困人口必須要有內生動力和活力，要挖掘內部發展潛力，激發內生發展動力，幫助貧困地區提高素質、發展產業，在“輸血”的基礎上不斷增強“造血”能力。五是做好五項工作。分別是抓緊建檔立卡，建設全國扶貧信息網絡系統，摸清貧困底數，實施精準扶貧;組織駐村幫扶，幫助貧困戶分析致貧原因，尋找致富良策，落實幫扶措施，發揮好改漫灌為滴灌的“管道”作用;增加扶貧投入，加大各級財政扶貧投入力度，創新扶貧金融服務，更好地發揮市場作用，吸引更多社會資金參與，同時管好用好扶貧資金，提高資金使用效率;加大片區規劃實施力度，推進基礎設施建設，提升公共服務水平，發展特色產業發展，不斷改善發展條件和環境，增強可持續發展能力;推動社會扶貧，繼續強化、深化定點扶貧、東西部扶貧協作，建立社會扶貧信息網絡服務平臺，動員和鼓勵各類企業、社會組織和個人等社會力量以投資興業、志愿服務、扶貧捐贈等多種形式積極參與扶貧開發，表彰社會扶貧先進集體和個人，進一步推動政府、市場、社會扶貧格局的形成。

　　金融是現代經濟的核心。進一步加大金融支持力度，是推動貧困地區經濟社會加快發展的基本條件。解決貧困村、貧困戶貸款困難，是扶貧對象脫貧致富的關鍵。長期以來，人民銀行和有關部門、金融機構多渠道、多方式支持我國扶貧開發事業，出臺了一系列金融扶貧政策，在定點幫扶、金融扶貧合作等方面做了大量工作，在扶貧開發中發揮了重要作用。

　　人民銀行作為“完善金融服務機制”牽頭部門，主動作為、迅速行動，聯合六個部門制定了《關于全面做好扶貧開發金融服務工作的指導意見》。按照人民銀行和各監管部門的部署和要求，各金融機構扶貧的責任意識更加增強，措施辦法更加實在。近期，國家開發銀行、郵儲銀行等機構和地方金融機構特別是農村信用聯社，紛紛主動上門征求扶貧部門意見，探討金融合作途徑，充分體現了金融機構的社會責任意識、政治大局意識和開拓進取意識。

　　第一，切實抓好指導意見的貫徹落實。指導意見從總體要求、重點支持領域、重點工作、保障政策措施、加強組織領導等方面對金融扶貧作出了安排部署，提出了明確要求。扶貧部門要積極做好相關工作，在實施精準扶貧的基礎上，主動與金融部門合作，搞好工作對接，共同推進扶貧開發金融服務機制的創新與完善。

　　第二，實施扶貧開發政策與財政金融政策有機結合。充分考慮扶貧開發的特殊性，探討建立免擔保、免抵押的`扶貧小額信用貸款制度。制度上的突破，可以更好推動金融扶貧產品的創新。積極探索雨露計劃、易地扶貧搬遷實施信用貸款的方式和途徑，打造貸款到村到戶的新平臺。同時，規范完善貧困村互助資金試點。

　　第三，合力營造金融扶貧大環境。扶貧部門要通過建檔立卡、摸清底數，提出金融扶貧需求，指導論證好扶貧項目，組織搞好供需對接。在貧困地區普遍建立貧困村、貧困戶誠信體系，改善金融生態，配合金融部門在貧困地區形成“貸得出、用得好、還得上”的良性機制。探索設立扶貧貸款風險基金，建立扶貧小額信貸保險，健全風險分散和補償機制，有效預防金融風險。及時宣傳金融扶貧的做法和成效，配合人民銀行總結、推廣金融扶貧的經驗，及時表彰誠實守信的貧困農戶、專業大戶、農民合作社、扶貧龍頭企業。

金融個人工作總結8

　　本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

　　記得當初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什么。我頓時啞然，想了很久，才回答說農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。

　　一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。

　　不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎�！掇r村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后，我開始知道，農村信用社是由農民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發展后，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍，是聯系農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。

　　二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。

　　一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的'人生觀、價值觀。

　　勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真履行“三防一�！甭氊�，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。

　　三、實踐讓我的業務技能不斷增長，工作能力不斷加強。

　　剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反復練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業務。

　　今年三月份，由于人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農戶的一些基本狀況已經有了一個大致的了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥。

　　四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

　　接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。

　　正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。

　　在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

　　1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。

　　2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

　　3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

　　總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

金融個人工作總結9

　　不知不覺間來到金融市場這個溫暖的集體已經有大半年的時間了。20xx年是金融市場業務大發展的一年也是我個人有幸跟隨集體的腳步不斷學習不斷成長的一年。

　　金融市場業務的專業度要求很高，不僅要熟悉各種保值產品的特點，客群和業務流程，還要對金融市場尤其是外匯市場走勢有自己的理解和判斷。為了能夠提升對產品的理解，一方面，我會利用穿機的空閑時間學習產品手冊和業務管理辦法做到知其然也知其所以然。另一方面，我也在日常穿機工作中總結經驗，認真記錄平時交易中遇到的疑難雜癥，在遇到不懂的業務時第一時間向資深的同事或者總行交易員請教。為了培養自己對市場的敏感我養成了實時關注外匯市場價格變動的習慣，尤其是市場上有重磅消息出現的時候我會習慣性的想去分析市場的反映并第一時間去驗證我的想法，這樣的習慣也幫助我形成了對市場的變化的敏感。

　　業務方面，剛上手交易穿機的時候由于對交易產品，交易界面的不熟悉出現了幾次沖正。在宋總和瀚華主管的耐心鼓勵和幫助下我也在及時的查找原因解決問題。一方面，適當放慢穿機速度，增加檢查次數。另一方面，通過不斷加深對產品的理解和對操作流程要點的'學習來降低出錯的概率。經過一段時間的改進已經基本杜絕了由于個人原因的沖正。穿機工作是一個比較流程化的工作，但是我對自己的要求是絕不能只是機械的完成穿機的工作，而要多思考業務的特點，產品的特點，客戶的需求和交易模式。因為整個部門成交的交易都需要經過我來操作，所以我也就可以更多的去了解客戶的交易習慣，團隊的報價策略以及外匯政策和匯率變化如何影響客戶對保值產品和結售匯的方向的選擇。與此同時，每次部門出現沒做過的交易對我來說都是我學習新業務提升自己的難得機會。

　　在今后的日子里，我還是需要虛心的向各位領導同事學習，也希望除了處理好自己的本職工作外也能夠有更多的機會接觸團隊和部門的其他方面業務和工作，使自己變的更加全面更加優秀。在即將到來的20xx年里我會和部門的戰友們一起繼續朝著更大的勝利發起沖鋒，謝謝大家。

金融個人工作總結10

　　在支行xx組正確領導下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務，工作以來，我擺正位置，為主任當好參謀助手，積極配合與協助，共同做好部室工作。在勝任本職工作的同時，做好內勤、金融生態環境建設、監測分析等綜合性工作。以下是我的主要工作：

　　一、加強學習，內強素養，積極履職

　　在學習上，我態度明確，認真、系統學習了西方經濟學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等課程。通過幾年的學習，本人具有以下幾方面的知識和能力：

　　(1)掌控金融學科的基本理論、基本知識。

　　(2)具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力。

　　(3)熟悉國家有關金融的方針、政策和法規。

　　(4)了解本學科的理論前沿和發展動態。

　　在學習理論的同時，不忘研究業務，積極參加支行組織的思政教育學習。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌控精華，依照要求編發《金融機構信貸政策與支持要點》《三門峽中小企業融資指引》等宣傳資料，向有關部門和企業宣傳貨幣政策，掌控轄內各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實行情形。

　　二、加強對經濟金融運行的調查研究和分析，為上級行決策服務，為支行在政府有地位贏得了話語權

　　環繞重大貨幣政策實行成效調研監測分析。參與經濟金融快速調查屢次，涵蓋果汁行業、項目建設年、擔保行業等層面內容，先后撰寫并采取調研信息動態16篇，為上級行領導決策發揮了較好的參考作用。

　　密切關注信貸資金在不同行業的投入變化及風險狀態，對貸款過度集中的行業或企業，及時向金融機構發出風險提示。轉發利率文件，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率、民間借貸監測16次，上報監測表92張、分析報告16篇。

　　三、金融產品和服務方式創新工作

　　克服部室人員不足的困難，以支行名義起草《農村金融產品和服務方式創新試點工作方案》材料報請靈寶市政府批準印發，編發各金融機構的創新體會及適銷對路的.產品彩頁，形成了《信貸產品介紹》《農村金融產品和服務方式創新簡報》等宣傳資料，有效地宣傳金融產品，努力營建信貸創新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產品創新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機構之力展開調研。對運作進程中顯現的新情形、新問題進行深入剖析，及時研究制定計策。

　　目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定。倉儲抵押貸款產品被鄭州中支評為優秀產品獎，中小企業財務輔導服務方式被鄭州中支評為優秀服務獎，三門峽市農村金融產品和服務方式創新工作領導小組在靈寶召開現場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執筆撰寫的《靈寶支行貨幣政策傳導、金融產品和服務方式創新》體會材料，中支*委書記、行長做了重要指示，加編者按轉發各縣(市)支行。

　　四、工作體會

　　領導的高度重視、大力支持是做好工作的基礎。團結和諧是搞好工作的關鍵，吃苦刻苦是工作進步的積存，勤學善思是獲得成績的條件。

　　五、存在的不足

　　與其他部室人員缺少交換，工作方法不夠靈活，調研層次不高。

　　六、努力方向

　　(一)加強個人修養和其他部室人員交換，改進工作方法，有效履職。

　　(二)強化調研、監測、分析，密切關注經濟發展走勢，環繞影響經濟金融運行質量的全局性、深層次問題做好調研。

金融個人工作總結11

尊敬的各位領導、同志們：

　　你們好!

　　我叫xxx，xx歲，�？茖W歷，助理經濟師�，F在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

　　一、以勤懇務實、勇于創新為信條，加強學習，提高自身素質

　　三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業�？茖W歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年xx月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20xx年xx月x日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。

　　二、以立足本職、扎實工作為理念，勤奮務實，為工行事業發展盡責盡職

　　三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業發展鞠躬盡瘁。20xx年xx月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的`知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

　　三、以客戶滿意、業務發展為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象

　　在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

　　我到二所工作后，由于所里代的發財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。

　　入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也取得了一定的成績�？偨Y過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發展繼續貢獻力量。

　　xxx

　　20xx年xx月xx日

金融個人工作總結12

　　首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學習招聘的各項操作規程和各種制度文件，及時把握，同事的敬業和誠實總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們咨詢，學到很多書以外的專業知識和技能，在更深刻地體驗團隊精神、交流和協調的重要性的同時，在今后的成長道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強的事業心和責任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認真執行領導分配的所有工作和任務。日常我總是關注市場動向，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究了解客戶的業務需求，使客戶滿意，努力通過自己的努力維持客戶。

　　其次，在技能方面，我個人也可以積極投入，訓練自己，這一年，我一直保持著良好的工作狀態，以合格的招聘員工標準嚴格要求自己，立足于自己的工作，專心研究訓練業務技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業發光，發熱。

　　對于我個人來說，積分技能已經超過了標準，但是增加發票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點一點的時間加快練習。作為儲蓄單位的第一線員工，我們知道應該加強自己的業務技能水平，在工作中能夠自信，為很多客戶提供方便、快捷、正確的服務。

　　第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個職場，同事之間的協助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團結，才能提高工作效率，創造更優秀的業績。

　　第四，服務方面。銀行作為服務行業，除了銷售自己的有形產品外，銷售看不見的產品服務很重要，銀行的各個經營目標都需要提供優質的服務來實現，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作，保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培養客戶忠誠度、提高銀行聲譽、提高綜合競爭力的需要。

　　每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動，招聘的服務處處體現著顧客第一的理念。在招聘工作過程中，我也逐漸理解以客戶為中心，是所有服務工作的本質要求，也是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的`合理選擇，追求與客戶共贏境界的現實要求。

　　銀行就像生活，偶然發生的小故事，顧客輕輕地說謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地說明。熱情使我對工作充滿熱情，耐心細心對待工作，做小細節，精致，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。

　　做好銀行服務工作，取得客戶信任，很多人認為良好的職業訓練和嚴格的專業素質是基礎，細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。

　　我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任�，F在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。

　　一方面，深入人心要求我們內心牢牢樹立服務意識，不能被動、機械地應對顧客，要時刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現。我們要求及時準確把握客戶的真正需求，著急客戶，考慮客戶的想法。不同客戶的需求心理不同，必須深入挖掘，動態跟蹤。我們要區分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務不僅能及時、準確、到達，還能激發客戶的需求……

金融個人工作總結13

　　今年的金融服務工作，概括起來有六亮點：金融服務工作有新局面、資本市場工作有新舉措、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績、深化農村信用社工作有新進步、金融機構有新發展�，F把一年的工作總結如下：

　　一、機關作風建設有新進步

　　今年以來，以機關“效率年”活動為契機，我辦切實加強了機關作風建設。

　　一是加強學習黨的有關文件精神。在積極參加市、市政府舉行的學習專題報告的基礎上，我辦還專門邀請了市黨校常務副校長周鎮嘉到我辦進行學習專題講座。

　　二是認真做好機關“效率年”活動的各項工作，切實加強機關作風建設。成立了“效率年”活動領導機構和辦事機構，制定“效率年”活動實施方案和工作流程，廣泛深入查找在工作效率和服務質量方面存在的問題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的.現象，結合實際抓好整改，切實改進思想、工作、生活作風，提高辦事效率。

　　三是加強黨風廉政建設，提高防拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實市、市政府的有關部署，積極參加黨風廉政建設和敗的各種活動，堅持“兩個務必”，做到“五個力戒”，當好“六個表率”，堅持從點滴做起，從小事做起，做到干凈做事，清廉從政。

　　四是狠抓工作的落實，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監察和督辦工作，要求要切實增強全局意識，不折不扣地落實市、市政府重要工作部署，加強檢查督辦，做到工作有部署、有督查、有落實，切實提高工作效率。

　　二、金融服務工作有新局面

　　金融是現代經濟的核心，做好金融服務工作，事關經濟和社會發展的局。今年以來，通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制、召開金融工作座談會等，進一步加強了金融服務工作，徹實解決好“兩難”問題，加金融對經濟發展的支持力度，促進全市經濟又好又快發展。今年1至10月，全市各項存款余額xxx億元，比年初增長445%，各項貸款余額xx億元，比年初增長8%，是“十五”以來貸款增長的一年，也是xx年以來首次實現貸款增速快于存款增速50%。開創了金融工作新局面。具體工作有：

　　一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。為加快我市經濟發展，打通制約xx市建設資金瓶頸，解決中小企業融資難的問題，多次召集各銀行代表用相關職能單位、企業家代表召開專題會議：

　　1、召開銀行社行長書記聯席會議。

　　2、召開全市金融工作座談會。

　　3、召開全市金融工作會議。

　　4、召開了全市金融辦主任會議。

　　通過這四個專題會議，統一了思想，提高了認識，增強了銀行支持地方經濟建設的信心和決心。

　　二是切實解決好“兩難”問題。根據市黨政領導班子xx年度和作風建設專題生活會的有關整改要求：“解決民營企業遇到的融資難、資質申報門檻高的問題”，我辦組織有關人員進行了調查研究，并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市分管領導和其它承辦單位書面進行了情況匯報，提出了實施意見。同時還會同xx工商銀行召開了中小企業貸款推介會。通過努力，商業銀行對民營企業“惜貸”心理明顯有改善，對民營企業貸款調整了陣勢，各行社做了一系列切實有效的措施，業務開始越做越活，以適應民營企業貸款需要。

　　三是配合人民銀行做好洗錢工作。會同人民銀行進行了洗錢培訓、宣傳、調研等工作。11月，舉行洗錢現場宣傳活動，收到了較好的效果，推動了洗錢工作順利進行。

　　四是積極扶持海利擔保公司做做強。助其在省國開行貸款扶持我市民營企業發展資金，目前，國開行客戶五處已完成對其進行評級，有望達成xxxxx萬元的貸款協議。海利擔保公司也積極主動增資，注冊資本金已由xxx萬元增加到xxxx萬元。此外，鼓勵其他民營企業投資建立擔保公司，我辦結合自身工作職能，加強協調與服務，力促其成功，加快我市擔保業發展和塣。

金融個人工作總結14

　　x年即將過去，現在一年來的工作總結如下：

　　一、努力提高修養。

　　作為一名共產黨員，我堅持以馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論為思想行為的指南，堅持“講學習、講政治、講正氣”。在實踐歷練中，我深知作為一名合格的金融工作者，不僅要有較強的政治素質、過硬的業務工作能力，而且要有積極健康的心態、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不斷地加強個人修養和黨性修養，盡力發揮好黨員的先鋒模范作用�！白鍪卤仨毾葘W會做人”，我時常告誡自己：做人要重德、為人要坦蕩、待人要誠懇、處事要謹慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎，團結同志、誠實待人;始終把作風建設的重點放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地、埋頭苦干;始終堅持以“認認真真履行職責，扎扎實實搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的`蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣。

　　二、努力提升素質。

　　為不斷提高思想政治素質，提高學識水平和綜合素質，我堅持做“學習型”員工，一方面從金融經濟報刊雜志上汲取“營養”，充實和豐富自己的知識結構;一方面認真學習有關文件、學習業務新知識、學習計算機運用、學習法律法規等，堅持向書本學、向實踐學、向同事學、向基層學。今年以來，利用業余時間學習了《新會計準則》、《公文寫作實務》等有關書籍。參加了理財專業班的學習，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規劃師證書”�？荚嚾〉昧寺毞Q計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的x業務培訓班和市分行舉辦的科學發展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應新形勢下工作的發展打下了堅實的基礎，自己的組織協調能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。

　　三、努力盡職盡責。

　　我始終堅持認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務，無論崗位如何變換，我都干一行、愛一行、專一行。在x部工作期間，我虛心學習，認真鉆研，扎實完成領導交辦的各項工作任務。一是x。二是x。三是x。在x室工作期間，我努力適應新崗位對自己的要求，與同事一起共同發揮好x“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災各項工作中，x。二是x。三是x。四是x。五是x。六是x。五是x。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。x。二是腦勤。x。三是嘴勤。x。

　　四、努力遵章守紀。

　　我時刻牢記自己是一名共產黨員，時刻堅持全心全意為人民服務的宗旨，時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負責人的職責所在。工作與生活中，遵紀守法，作風正派，求真務實，堅持原則;敢于講真話、辦實事;顧全大局、服從管理、任勞任怨;從不計較個人得失，從未出現違規違制現象。

金融個人工作總結15

　　本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的盡心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都獲得了長足的進步。

　　記得起初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信譽社是什么。我立刻啞然，想了很久，才回答說農村信譽社是一個金融機構。除此之外，對農村信譽社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。

　　一、理論學習使我對農村信譽社有了一個初步的認識和了解。

　　不懂就學，是一切進步獲得的條件和基礎�！掇r村信譽社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信譽社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，由于有了大學專業課的底子，使我對這些金融知識更為容易知道和掌控。一番理論知識的學習后，我開始知道，農村信譽社是由農民依照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發展后，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎氣力。農村信譽社是農村金融的主力軍，是聯系農民的金融紐帶，農村信譽社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是浮淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地知道。

　　二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。

　　一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上堅固建立了全心全意為人民服務的'人生觀、價值觀。

　　勤奮的精神和愛崗敬業的職業道德素養是每一項工作順利展開并終究獲得成功的保證。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信譽社為“三農”服務的主旨，用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵照各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真實行“三防一�！甭氊�，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正直、不貪 污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂游記動，自覺抵制各種不良風氣的腐蝕。

　　三、實踐讓我的業務技能不斷增長，工作能力不斷加強。

　　剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，困難就相繼而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的盡心指導，一邊是自己對著書本反復練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌控了，而且已經能夠獨立上機操作業務。

　　今年三月份，由于人員的調劑，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情形知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情形下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情形。我第一找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情形。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農戶的一些基本狀態已經有了一個大致的了解;接下來，我便逐戶的訪問那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情形以便對癥下藥。

　　四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

　　接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情形較好。截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。

　　正所謂是“金無赤足，人無完人”，在獲得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。

　　在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

　　1、學無止鏡，時期的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。

　　2、熟練的掌控各種業務技能特別是運算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的主旨，我將通過量看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

　　3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷獲得進步的基礎。我要通過實踐不斷的錘煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的進程中漸漸克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

　　總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、酷愛并愿意為之畢生默默奉獻的一年。

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