金融突發事件應急預案

金融突發事件應急預案

　　在日常學習、工作抑或是生活中，有時會面對自然災害、重特大事故、環境公害及人為破壞等突發事件，為了控制事故的發展，常常需要預先準備應急預案。應急預案的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編收集整理的金融突發事件應急預案，歡迎大家分享。

　　1總則

　　1.1編制目的

　　為保障我鎮經濟金融安全，迅速有效地處置金融突發事件，最大限度地減少金融突發事件對社會造成的危害和損失，維護我鎮金融和社會穩定，結合我鎮實際制定本預案。

　　本預案所稱金融突發事件是指金融媒介(如銀行、保險公司等)和市場基礎設施(如支付體系等)突然發生的、無法預期或難以預期的、嚴重影響或可能嚴重影響金融穩定及社會穩定，需要立即處置的金融事件。

　　1.2編制依據

　　依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國公司法》、《期貨交易管理暫行條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》和《國家突發公共事件總體應急預案》、《國家金融突發事件應急預案》、《四川省突發公共事件總體應急預案》、《成都市突發公共事件總體應急預案》等，制定本預案。

　　1.3適用范圍

　　(1)因國際、國內及周邊地區發生重大事件引發的鎮內重大金融突發事件。

　　(2)因自然災害、事故災難、公共衛生事件、社會安全事件引發的、危及我鎮金融穩定的金融突發事件。

　　(3)因大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業務以及金融機構違法違規經營等引起的其他嚴重危害我鎮穩定的金融突發事件。

　　1.4工作原則

　　(1)快速高效。及時掌握情況，果斷采取措施，最大程度、最低成本地減少危害和損失。處置金融突發事件必須樹立科學的態度，堅持快速高效的原則，盡可能地將危害和損失降到最低，防止金融突發事件對全市金融秩序、經濟安全和社會穩定產生不良影響。

　　(2)協調配合。充分發揮鎮政府各部門的作用。特別重大金融突發事件的處置工作由國務院統一領導和指揮。重大金融突發事件的處置由省政府統一領導和指揮，市政府協調配合。較大金融突發事件的處置工作由市政府統一領導和指揮，各縣(市、區)政府協調配合。金融突發事件的處置涉及到經發辦、財政所、綜治辦等相關部門，在處置過程中，既要統一指揮，要注重各部門的協調配合。

　　(3)依法穩妥。在處置金融突發事件過程中，要堅持依法有序處置、積極穩妥縝密的原則，防止金融風險進一步擴散和蔓延，避免對社會造成嚴重的負面影響。對涉及國家機密、商業秘密以及個人隱私的重大信息，應當嚴守保密規定。

　　2組織指揮體系與職責

　　2.1鎮金融突發事件應急協調小組

　　2.1.1鎮政府成立鎮金融突發事件應急協調小組(以下簡稱協調小組)，協調小組下設辦及個人隱私的重大信息，應當嚴守保密規定。 2組織指揮體系與職責

　　2.1鎮金融突發事件應急協調小組

　　2.1.1鎮政府成立鎮金融突發事件應急協調小組(以下簡稱協調小組)，協調小組下設辦公室，地點設在鎮經發辦。協調小組各成員單位應指定1至2名聯絡員負責有關聯絡事宜。成員單位組成可根據情況做適當調整。

　　內設機構：協調小組可視情況設立信息發布組、治安維護組、法律咨詢組等若干專門小組，由鎮政府相關部門分別承擔具體職責。

　　2.2.2協調小組主要職責

　　(1)決定啟動、終止本預案。

　　(2)統一協調、指揮金融突發事件的應急處置工作。 (3)確定鎮有關部門、相關村（社區）在應急處置過程中的具體分工。

　　(4)分析、研究金融突發事件的有關信息，制訂應急措施，并報請上級政府批準。

　　(5)協調指揮鎮有關部門實施應急措施，并商請司法機關予以配合。

　　(7)協調有關金融機構的重組、關閉或破產事宜。 (8)及時向都江堰市委、市政府報告事件動態與處理情況。 2.1.3協調小組辦公室主要職責

　　(1)收集、整理、上報有關信息資料。 (2)向有關部門通報金融突發事件信息。

　　(3)督促、檢查、指導鎮有關部門落實應急措施情況。 (4)按照協調小組的要求組織召開會議。 (5)收集、保管并于事后移交有關檔案。

　　(6)組織鎮有關部門做好政策的宣傳、解釋和協調工作。 (7)提出修訂預案的建議。

　　(8)完成協調小組交辦的其他事項。 2.1.4鎮有關部門的職責

　　(1)鎮經發辦負責做好金融突發事件預警工作，并及時向鎮政府報告相關信息。

　　(2)鎮財政所負責在金融突發事件發生后，對相關鎮相關部門提出的需要市財政應急保障的事項，進行初步評估和判斷。如確需出資救助，鎮財政所應研究提出具體意見，報鎮政府批準后實施。

　　(3)鎮派出所制定相關工作預案，依法參與或指導派出警力參與金融突發事件應急處置工作，對有關犯罪嫌疑人進行調查取證，必要時采取強制措施，查處犯罪行為。金融突發事件發生單位維護運行秩序，保證處置工作順利開展。 (4)鎮綜治辦協助派出所在金融突發事件發生單位維護運行秩序，保證處置工作順利開展。

　　(5)鎮司法所負責協助配合提供法律咨詢服務。

　　2.2村（社區）職責

　　各村（社區）要在處置本行政區域內金融突發事件中發揮重要作用，負責保持行政區域的社會穩定。

　　2.2.1迅速向鎮政府報告，及時啟動本村（社區）突發事件應急預案。

　　2.2.2確定金融突發事件應急組織機構和相關人員，明確職責，制定工作方案。

　　2.2.3組織協調有關部門，配合上級部門保證事件發生單位正常經營，維護社會治安，防止因金融突發事件引發社會不穩定事件。

　　2.3其他部門職責

　　其他有關部門根據本部門的職責配合金融突發事件的處置工作。

　　3預防預警

　　3.1預防預警機制

　　(1)鎮經發辦要建立重大問題、敏感問題的定性、定量預警監測指標體系，重要信息應及時上報鎮政府，通報相關單位，同時抄送協調小組辦公室。

　　(2)金融部門之間應加強信息溝通。

　　3.2預防預警行動

　　(1) 鎮經發辦應將其監管職責范圍內發生的較大以上金融突發事件及時(2小時以內)向鎮政府報告并提出預警報告，同時通報協調小組辦公室。協調小組辦公室在各部門通報的基礎上提出綜合性預警報告。

　　(2)預警報告必須真實準確，不得主觀臆斷。

　　(3)預警報告內容涵蓋基本要素應該齊全，至少包括突發事件金融機構的名稱、地點、時間，突發事件的原因、性質、危害程度、影響范圍、發展趨勢、可能造成的損失，擬采取的應對措施以及其他與突發事件相關的內容。

　　(4)各部門應對本部門的預警系統(包括報警服務系統、信息報送與反饋系統等)進行定期的演練和維護，定期對本部門應急預案進行修改和完善。

　　4金融突發事件分級

　　4.1特別重大金融突發事件(Ⅰ級) 有下列情況之一的，為I級事件： (1)具有全國性影響的金融突發事件。

　　(2)金融行業已出現或將要出現連鎖反應、需要各有關行業主管部門協同配合、共同處置的金融突發事件。

　　(3)國際、國內或其他地區出現的、已經影響或極有可能影響國內宏觀金融穩定的金融突發事件。

　　(4)其他需要按Ⅰ級事件對待的金融突發事件。 4.2重大金融突發事件(Ⅱ級)

　　有下列情況之一的，為Ⅱ級事件：

　　(1)對多個地區金融行業產生影響，但尚未造成全國性影響的金融突發事件。

　　(2)所涉及區域或部門不能單獨應對，需報告省政府進行跨區域、跨部門協調的金融突發事件。

　　(3)其他需要按Ⅱ級事件對待的金融突發事件。 4.3較大金融突發事件(Ⅲ級)

　　有下列情況之一的，為Ⅲ級事件：

　　(1)我鎮能單獨應對，不需要進行跨地區協調的金融突發事件。

　　(2)所涉及部門能夠單獨應對，不需要進行跨部門協調的金融突發事件。

　　(3)其他需要按Ⅲ級事件對待的金融突發事件。

　　當金融突發事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發事件處理，防止風險的擴散；當金融突發事件的等級隨著事態的發展有所上升時，應按升級后的級別程序處理。 5應急響應

　　5.1Ⅰ級響應

　　5.1.1響應程序

　　(1)金融突發事件發生后，鎮政府有關部門及時啟動應急預案，確定應急組織機構和相關人員開展處置工作。

　　(2)鎮政府有關部門迅速核實情況后及時報請鎮金融突發事件應急協調小組，啟動本預案開展處置工作。 5.1.2決策及應急措施

　　(1)各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門職責范圍內開展處置工作，采取果斷措施切斷風險源，防止風險進一步擴散，并及時向相關部門通報有關情況。

　　(2)協調小組召開成員單位會議，分析研究金融機構突發事件的基本情況、性質和成因，提出處置方案，報鎮政府批準后實施。

　　處置方案的主要內容應包括：金融機構突發事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度、影響范圍、成員單位會議討論的意見及協調處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。 (3)協調小組視情況啟動專家咨詢組、信息發布組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組，分別負責各個專業范圍內的工作事宜。

　　(4)在處置金融突發事件過程中，事件發生地有關政府部門應建立新聞發言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強輿論監督。 (5)風險涉及部門應根據職責分工，加強協調和配合，共同維護金融穩定。

　　(6)對鎮政府難以決策和處置的金融突發事件，及時上報市政府。

　　5.1.3落實措施

　　(1)正式處置方案經鎮政府報省政府批準后，在市政府統一領導和指揮下由市金融突發事件應急協調小組組織實施。 (2)對經批準給予再貸款支持的，按照《中國人民銀行緊急再貸款管理暫行辦法》、《地方政府向中央專項借款管理規定》、《中國人民銀行分行短期再貸款管理暫行辦法》以及其他有關規定，由鎮金融突發事件應急協調小組協助市政府和市政府有關部門逐級向人總行申請再貸款，按照發生事件的金融機構的隸屬關系和管理權限，辦理有關手續。

　　(3)對需要采取撤銷(關閉)形式退出金融市場的，應當按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《金融機構撤銷條例》和《期貨交易管理暫行條例》的有關規定，由鎮金融突發事件應急協調小組協助市監管部門依據其監管職責和權限向上級有關部門申報撤銷(關閉)事宜，待核準后對外發布撤銷(關閉)公告，并由有關部門成立清算組進行清算。

　　(4)在處置金融機構突發事件過程中，對發現的涉嫌犯罪的事實，公安機關應依法立案偵查，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，鎮有關部門應予積極配合；需要派警力維持現場秩序的，由鎮綜治辦負責協調。

　　(5)協調小組根據金融突發事件發展情況，適時報鎮政府啟動《青城山鎮安全生產應急預案》，開展處置工作。

　　(6)對鎮政府不能決策處置的金融突發事件，按上級要求處理，并積極配合。

　　5.2Ⅱ級響應

　　5.2.1由事件所涉及的部門和鎮政府共同協商制訂處置方案，并上報市政府。鎮綜治辦負責本行政區域的社會穩定工作。 5.2.2經協商不能達成一致意見的，由各相關部門和鎮政府報請市政府指定協調機構負責協調，由協調機構負責協調，并將結果及時上報市政府。

　　5.3Ⅲ級響應

　　5.3.1由事件所涉及的部門和鎮政府啟動應急預案進行處置。

　　5.3.2鎮政府負責對本行政區域內有關部門的應急工作進行協調，維護本行政區域內的社會穩定。 5.4信息報送

　　5.4.1金融突發事件發生時，發生事件的單位應立即(2小時之內)向其上級主管部門和相應的監管部門報告。

　　5.4.2特別重大和重大、較大金融突發事件發生后，鎮政府最遲不超過2小時上報市政府，同時通報市金融突發事件應急協調小組辦公室，并在保密的原則下根據情況與有關部門實現信息共享。市政府核實后及時上報省政府。

　　5.4.3鎮金融突發事件應急協調小組辦公室在匯總、分析各地、各部門的情況報告的基礎上，對事件的性質及嚴重程度進行分析和判斷，及時將有關信息向市政府報告，并通報監管部門。 5.4.4報告的內容應包括：發生金融機構突發事件的機構名稱、地點、時間；事件的原因、性質、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍以及事件發生后的社會穩定情況；事態的發展趨勢、可能造成的損失；已采取的應對措施及擬進一步采取的措施；其他與本事件有關的內容。

　　6風險救助

　　6.1救助原則

　　6.1.1金融突發事件發生后，法人金融機構應當遵循自我救助、地方政府救助、中央銀行救助、引入市場機制處置和市場退出的順序開展工作。非法人金融機構應當遵循自我救助、同業救助、中央銀行救助的順序開展工作。救助及市場退出工作由相關部門按照有關規定落實。

　　6.1.2對于支付風險嚴重、資不抵債、拯救無望、只能采取市場退出措施的金融機構，在存款保險制度建立之前，按照中國人民銀行、財政部、銀監會、證監會共同頒布的《個人債權及客戶證券交易結算資金收購意見》辦理。 6.2救助條件

　　已經發生流動性風險的金融機構需要人民銀行救助的，應當符合以下條件：

　　6.2.1借款人已采取了清收債權、組織存款、系統內調度資金、同業拆借、資產變現等自救措施，自救態度積極，措施得力。 (1)及時調整資產和負債結構，降低存貸比例，賣出持有的國債(或股權)，要求股東補足資本金等。

　　(2)積極組織資金，加大調度資金的力度，提高資產流動性和償還到期債務的能力。

　　(3)及時召開董事(理事)會或股東(代表)大會，制定支付風險的自我救助方案。同時報告人民銀行當地分支機構和銀監會派出機構。

　　(4)要求股東增加出資額。

　　(5)對于向股東、董事(理事)、監事、管理人員、信貸業務人員及其關系人發放的貸款或投資，以及向這些人員投資或者擔任高級管理職務的經濟組織發放的貸款、投資或拆放資金，不論是否到期都積極組織清收。對于拆放或存放同業的資金，積極組織清收。

　　6.2救助程序

　　對采取以上措施仍然無法解決流動性風險的金融機構，鎮金融突發事件應急協調小組可以協助其向人民銀行申請流動性支持，并向都江堰市政府報告相關情況。 7后期處置

　　7.1善后工作

　　按分級響應程序的職責分工，分別鎮政府有關部門負責協助上級部門進行落實。具體包括：

　　(1)協助對被關閉的金融機構的賬目妥善保管并進行清理，對被關閉金融機構的個人債權進行核實，對合法的債權落實兌付和補償措施。

　　(2)協助對金融突發事件的全過程進行徹底調查，查清事件的原因，追究相關人員的責任。

　　(3)協助對因金融突發事件而發生的直接損失和間接損失進行評估。

　　7.2評估與總結

　　(1)金融突發事件處置完畢后，參與處置、協助的鎮相關部門應對處置工作進行總結，并報市政府，同時抄報市金融突發事件應急協調小組辦公室。

　　(3)相關部門應針對處置過程中所暴露出來的問題及法律法規相關變化，進一步修改完善有關監管措施、風險監測及預警指標體系、風險提示和防范手段及應急預案，并提出修訂相關法律法規的意見和建議。

　　(4)參與處置的有關部門應針對協同處置金融突發事件過程中暴露出的有關問題，提出修訂本預案的意見和建議。 7.3獎勵與處罰

　　(1)對處置過程中表現突出的人員，有關單位可按有關規定給予表揚和獎勵。

　　(2)對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，有關單位應依法追究責任。 7.4檢查與審計

　　相關部門依法對金融突發事件處置過程中所動用的公共資金的使用情況進行檢查。

　　8應急保障

　　8.1通信保障

　　(1)各成員單位之間應確保至少一種通信方式的穩定暢通。 (2)各成員單位與鎮政府保持必要的聯系。 (3)所有通信及信息共享應符合有關保密規定 8.2文電運轉保障

　　鎮政府有關部門根據各自職責規定，確保文電運轉的高效、迅速、準確，不得延誤。

　　8.3技術保障

　　(1)各有關部門應確保本系統計算機設備及網絡系統有足夠的軟硬件支持保證，有關信息有計算機備份。

　　(2)核心賬務數據實現異地備份，金融機構建立數據備份中心。

　　(3)要害崗位，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統的正常運行。

　　(4)加強事故災難備份中心的建設與完善，做好事故備份中心的維護和管理。

　　8.4安全保障

　　各有關部門應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關工作人員的人身安全。

　　8.5人力資源保障

　　8.5.1鎮政府應加強應急工作人員的隊伍建設，根據工作需要及時補充人員。

　　8.5.2鎮政府相關部門可根據實際需要定期或不定期舉辦培訓班，并利用處置金融突發事件的具體案例，采取以案說法的形式培訓干部，總結經驗，汲取教訓，防止類似事件的再次發生，不斷提高監管水平。

　　8.5.3鎮政府相關部門應定期對應急預案進行演練，并不斷加以完善。

　　8.6經費保障

　　按照現行事權、財權劃分和分級負責的原則，鎮財政所要安排應急工作預備費和一定數量的日常工作經費，保障應急支出的需要。

　　9附則

　　9.1本預案由鎮人民政府經發辦負責解釋。 9.2本預案自印發之日起實施。

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