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金融機構信息管理自查報告
在人們越來越注重自身素養的今天，報告使用的次數愈發增長，其在寫作上具有一定的竅門。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編收集整理的金融機構信息管理自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融機構信息管理自查報告1
為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，福州分行業務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，根據學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規范經營”問題專項整治活動�，F將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監會“七不準”要求文件，開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續發展的基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務，細化措施。
結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防范各類合規風險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業務收費自查情況對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目并收費的`情況。特別是收取財務顧問費與表外業務敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產評估費統一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統一報銷。
�。ǘ┙Y算業務收費自查工作情況
金融機構信息管理自查報告2
根據分局的要求，近期，我們組織人員對轄內微小農村金融組織進行了專題調研，現將有關情況綜合報告如下：
一、發展現狀
目前，縣的微小農村金融組織僅有縣小額貸款有限公司及縣小額貸款公司兩家，分別成立于20xx年1月和20xx年2月。至20xx年6月末，兩家小額貸款公司的各項貸款余額15386萬元，占轄內銀行業各項貸款余額的8.1%，全部貸款均為正常，不良率為零。
二、成效明顯
小額貸款公司作為一種新型金融服務機構，以其靈活、快捷、高效的運作模式贏得了客戶的青睞，增加了對微型企業和農村金融需求的有效供給，有效緩解了小微企業、居民的融資困難，引導民營資本流向農村，改善農村地區金融服務，促進“三農”經濟發展，發揮了重要的作用。作為新型農村金融組織，小額貸款公司發揮了增加農村金融供給、滿足小額貸款需求、豐富“三農”金融產品和服務的積極作用。小額貸款公司與農村地區其他金融機構并存，改善了農村金融環境，激活了農村地區金融服務市場，增加了“三農”和其他經濟組織獲得貸款的機會，對提高農民收入、發展農村經濟起到了一定的促進作用。同時，小額貸款公司貸款手續簡便，獲得貸款的時間較短，擔保形式多樣，貸款期限靈活，滿足了“三農”和小企業流動資金的需求，在一定程度上緩解了農村地區貸款難的問題。
另一方面，小額貸款公司為民間資本提供金融服務提供了有效路徑，促進了民間借款行為規范化、陽光化。小額貸款公司按照規定發放貸款，將民間借款行為納入規范管理，既可以使民間借款行為得到法律保護，也有利于加強監管，促進民間借款有序發展，在一定程度上維護了金融秩序穩定。
三、存在的問題
�。ㄒ唬﹥炔靠刂撇唤∪�，存在風險隱患。由于小額貸款公司成立時間不長，投資者往往只重眼前收益，忽視風險的存在。諸如貸前調查不充分、貸款資料不全、有些抵押物未辦理抵押登記、單筆大額貸款超比例等容易滋生風險的違規問題不同程度存在，給小額貸款公司的經營帶來風險隱患。
�。ǘ┕ぷ魅藛T素質參差不齊，缺少高素質的熟練業務員。從調查情況看，轄內兩家小額貸款公司的從業人員除高管及個別人員有銀行業金融機構從業經歷外，大部分都無金融從業經歷，業務人員素質不高不利于小額貸款公司的穩健發展。從業人員的專業化培訓是亟待解決的問題。
�。ㄈ┵Y金來源單一，發展潛力受制約。小額貸款公司資金主要靠股東出資，渠道單一，與旺盛的需求相比，資金緊缺是小額貸款公司經營難題，在很大程度上制約了小額貸款公司貸款業務的良性發展。
�。ㄋ模┙洜I成本大，負擔較重。小額貸款公司不同于銀行金融機構，不能享受同等待遇，目前小額貸款公司的利息收入要交納接近30%各種稅費，對僅靠貸款利息收入盈利的小額貸款公司來說，稅負負擔較重。
�。ㄎ澹┐嬖谳^大的經營風險。小額貸款公司貸款對象，小企業、個體工商戶和“三農”為主，多為信用等級較低、風險評估難的對象，由于沒有納入人民銀行的征信系統，無法通過信貸征詢系統查詢企業、個人信用狀況，導致風險防范滯后，同時，由于損失補償機制不健全，小額貸款公司未按規定計提呆賬，無法用呆賬準備金來覆蓋經營過程中形成的風險，影響其抵御風險的能力。
�。┙洜I范圍狹窄，發展后勁不強。目前小額貸款公司只能辦理放貸業務，其利潤來源主要靠貸款利息收入，單一的經營模式束縛了小額公司應有作用的發揮，影響了小額貸款公司的盈利能力，制約其持續穩健發展。
�。ㄆ撸┍O管工作跟進不到位。目前，地方政府是小額貸款公司監管和風險處置的第一責任人，承擔小額貸款公司日常監管和風險處置責任。但從調查情況看，政府自身太多的事務性工作，加之缺乏專業監管人才，對小額貸款公司進行日常監管是心有余而力不足；而銀監部門和人民銀行也未被賦予監管權利與責任。據了解，轄內兩家小額貸款公司成立至今，政府部門還沒有對其進行過任何形式的檢查，對小額貸款公司的監管基本處于真空狀態。
四、幾點建議
�。ㄒ唬┘訌姳O督管理，促進穩健經營。地方政府應切實履行對小額貸款公司的日常監管責任，并采取有效手段和方法做好監管工作。一是由當地政府牽頭，成立由銀監、人行、工商等相關部門組成的聯席會議，設立專門的檢查小組，負責日常的監管工作，督促其完善內部管理。不定期地對小額貸款公司進行檢查，規范其操作行為，增強風險防范意識，促進小額貸款公司穩健發展；二是建議審計部門每年定期對小額貸款公司進行一次全面審計，掌握其經營情況；二是聘請中介機構對小額貸款公司進行外部審計，對各項指標的真實性進行審核，做好相關的.信息披露。
�。ǘ┙∪珒瓤刂贫�，提高抗風險能力。一是對于一些基本的內控制度，如信貸管理制度、風險管控制制度，建議由省級主管部門牽頭組織財政、銀監、人行等部門制定，下發全省小額貸款公司統一實施。其他的一些管理制度可參照銀行業相關制度自行制定。二是省級主管部門應對會計科目的設置、會計報表的種類、內容和格式做出統一規定，便于加強對小額貸款公司的管理。三是省級主管應針對小額貸款公司業務的特點和風險防控的要求，制定規范的借款合同文本、借據及各種業務憑證。四是要加強對小額貸款公司信貸管理人員的業務培訓，提高綜合素質和風險識別、管理和控制能力。
�。ㄈ┘哟笳叻龀至Χ�，促進可持續發展。一是對小額貸款公司在稅收政策上建議能比照農村信用社優惠政策執行，以減輕其財務負擔。二是根據小額貸款公司的經營狀況及風險管控水平，在風險可控的前提下，適當放寬及提高向銀行業融資的比例，解決小額貸款公司后續資金不足的問題。三是要盡快解決小額貸款公司無法從正規渠道獲取借款人征信信息的問題，盡早將小額貸款公司納入人民銀行信貸征信系統。
金融機構信息管理自查報告3
雷州市國有資產經營公司成立于20xx年，經雷州市政府批準，脫鉤給國資權屬管理的企業有59家。隨著社會經濟的發展，59家國有企業中有7家已關閉、破產，其他企業大部分處于歇業、半停產、停產狀態，目前只有7家企業有業務經營。這些企業的法定代表人有的已年老退休，有的已調動，部分企業也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產，沒業務。為便于保護職工的'權益，20xx年，經請示市政府批準，財政給國資公司權屬企業撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業人來為企業理事，也只有這樣，市委、市政府的會議精神、文件、法規等才及時傳達到各企業。同時，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護國家財物，保障職工利益，維護社會穩定，不斷加強企業的監管，至今，國資公司各權屬企業沒發現私設“小金庫”的違法經濟行為�，F將各國有企業“小金庫”自查自糾情況匯報如下：
(一)、會計機構：
各企業財務會計機構完善，會計、出納分工明確，職責分明。
(二)、會計制度：
各企業財務會計制度規范，財務管理得力，各項財務收、支完全按財務制度規定執行。
(三)、經濟活動：
各企業幾乎處于歇業、半停產停產、關閉狀態，經濟業務很少，大部分企業人員已分散社會，留守人員只靠領取財政撥付的生活補貼。有的企業基本沒有資產，沒有經營權，銀行帳戶也已凍結，甚至沒有。有的企業只靠舊鋪面出租，每次出租也是經職工同意公開竟價拍標的，各企業的資產出讓全按市國資委的要求進行，通過上報國資委批準，社會中介機構評估、公開、公平竟拍、資金回籠企業銀行帳戶，有的是經國資監管方能支付。停產企業大部分職工退休是自己交付企業的養老保險金。
(四)、財務狀況：
各企業只設一會計帳套，帳薄設置完整，收支核算據實，費用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務。至今沒發現有私設“小金庫”行為，沒有發現公款旅游，職務消費，轉移資產，虛列費用等現象。
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