金融自查報告
在現在社會，報告不再是罕見的東西，報告包含標題、正文、結尾等。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編為大家收集的金融自查報告，歡迎閱讀與收藏。
金融自查報告1
根據總行下發的《關于開展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備并認真開展自查，現將自 查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的`金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能及時收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。
2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在問題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。
五、采取措施 ：
1、切實加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質。
2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進行。
金融自查報告2
根據《自治區聯社轉發人行呼和浩特中心支行關于銀行業金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》文件要求，為強化個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯社對貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規、涉及客戶信息相關業務的內控制度、技術防范措施和員工培訓教育等情況進行了自查。
現將自查情況報告如下：
一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規。
我行認真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護相關法律法規，對相關法律法規和規范性文件及時轉發各基層網點組織學習并貫徹落實，使基層網點業務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。
二、建立了客戶信息保護相關內控制度。
為確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》》和《內蒙古托克托農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》，以規范全縣查詢網點受理個人信用報告查詢的業務操作，確保個人信用報告的使用安全合法。
三、嚴格執行客戶個人金融信息保護的內控制度。
我聯社將《內蒙古托克托農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則》和《內蒙古托克托農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》以文件形式下發各網點，并將其編入《內蒙古托克托農村商業銀行管理制度匯編》發給各部門、各網點，要求各部門、各網點嚴格執行相關制度，做好客戶個人金融信息保護工作。明確業務發展部為個人征信系統管理部門，具體負責個人征信系統工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統查詢授權書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。
四、在保護個人金融信息工作中具備一定的技術防范能力。
一是儲蓄開戶能嚴格遵守存款實名制，并通過身份聯網核查系統進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發生。
二是嚴重執行分級授權制度。在特殊業務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執行分級授權制度，實現相互監督，防止個人金融信息外泄。
三是做好監控系統管理和調閱工作。聯社安全保衛部門不定期調閱監控錄像，發現違規操作現象和行為時及時通報和糾正。
五、對員工開展有關個人金融信息保護的教育培訓。
“為客戶保密”，不僅是儲蓄業務的基本原則，它始終貫穿于金融服務的每一項工作中。我聯社在收到通知后，組織全體員工學習該文件和《自治區聯社辦公室轉發銀監會案件稽查局、安全保衛局有關案情通報的通知》文件。文件中相關涉嫌泄密的案情為我們敲響了警鐘，結合相關案件的學習，我行在全轄宣傳落實文件精神。
XX年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統應用培訓。
商行每年均組織全體職工參加財務、信貸、風險管理方面的培訓和考試，培訓內容均包含個人金融信息保護的.內容。
六、未發生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。
我行不存在違規對外提供客戶個人金融信息現象，不存在對外出售客戶個人信息情況。
有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業務時自己無意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協助客戶找回存款或抓住罪犯。
七、遵守人民銀行有關客戶個人信息保護的有關要求。
我行組織員工認真學習《個人存款帳戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》及人民銀行關于客戶個人金融信息保護的其它制度，按人民銀行有關客戶個人信息保護的相關要求依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。
八、對現有風險隱患的整改措施。
一是加強《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《內蒙古托克托農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則》和《內蒙古托克托農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》等個人金融信息保護相關法律法規的學習，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個人金融信息泄露和濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規操作帶來的風險隱患。
二是完善內部監督和責任追究機制，加強制度執行力度，從內控制度上防止風險的發生。
三是嚴格權限管理和監控設備管理，防止內部工作人員盜用客戶個人信息的風險。
四是引導客戶加強個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風險。
五是嚴格執行存款賬戶實名制規定，大額存取款進行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進行洗錢的風險。
金融自查報告3
依據總行農發銀計【xx】22 號《關于開展中國農業進展銀行 xx 年統計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展 xx 年金融統計檢查的通知》(銀發【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行馬上成立統計工作檢查領導小組對比統計檢查內容進行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想熟識，周密部署部署
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業進展銀行統計工作管理制度》、《中國農業進展銀行非現場監管報表管理暫行方法》等文件方法內容。通過學習，統一了員工的思想熟識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的熟識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查狀況 (一)落實整改
xx 年金融執法檢查中發覺問題的狀況我行對比去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發覺的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發覺的問題進行了逐一檢查，未發覺重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
(二)落實人民銀行統計制度的狀況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票狀況統計表等各類報表均能準時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計數據能做到準時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的'各項統計調查工作。
(三)落實銀監會非現場監管報表制度的狀況
1、認真貫徹執行《中國農業進展銀行非現場監管報表管理暫行方法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。
2、認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，相互監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，準時完成數據統計、上報工作。
3、通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的準時性、精確性、完整性。
(四)統計工作管理狀況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作嫻熟，各司其職，能按時、精確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了肯定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發覺，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡潔的分析，不能對全行業務的全面進展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。依據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素養，加強對統計制度、規定的學習，特殊是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格依據人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策供應有力依據。
金融自查報告4
縣聯社稽核監察科：
根據《轉發中國人民銀行關于開展金融統計大檢查的通知》南銀發［20xx］127號要求，在****聯社的統一領導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領導小組，由主任***擔任組長，副主任****、委派會計***為副組長，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進行了系統而全面的.自查和分析�，F將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實性情況
通過對20xx年以來科目統計數據（包括財務會計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯社委派會計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。
2、日常報表操作情況。經查，所報營業報表、資產負債表、業務狀況表、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至聯社相關科室，各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、但由于人員缺乏，一直以來統計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員。
3、我社對統計人員的業務培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。
（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。建議縣聯社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規范化。
2、加快隊伍建設。建議由縣聯社統一指派和領導，給每個基層信用社配備一名專職的統計人員，定期組織統計人員學習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質，保證基層信用社統計數據的準備性、真實性。
3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。對轉發的人民銀行制定的金融統計制度切實的貫徹執行，確保人人懂統計，實事求數據。
***信用社
二一年七月二十三日
金融自查報告5
根據縣人民銀行（銀發【20xx】9號）《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀發【20xx】43號）《轉發關于開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵嵳�
20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問
題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
�。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵嶃y監會非現場監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的.全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,保證備份數據完好無損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。
金融自查報告6
為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，福州分行業務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，根據學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規范經營”問題專項整治活動�，F將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監會“七不準”要求文件，開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續發展的.基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務，細化措施。
結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防范各類合規風險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業務收費自查情況對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目并收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業務敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產評估費統一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統一報銷。
�。ǘ┙Y算業務收費自查工作情況
金融自查報告7
為進一步提高農村信用社對小微企業金融服務能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業的發展，根據銀監會《銀行開展小企業授信工作指導意見》和《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》等有關文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業金融服務情況匯報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業授信戶數xxx戶，較年初增加xxx戶，增長12.4%。小企業表內外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款余額xxxxx萬元,貼現余額xxx萬元；表外授信余額xxx萬元，其中票據承兌xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業不良貸款余額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。
二、小企業授信業務主要特點及作法
�。ㄒ唬┲饕攸c
1、貸款業務開展情況
結合我縣域內經濟發展情況和小微企業規模小、資金少、需求小、用款急的特點，我聯社細化貸款手續，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時辦結制度，提高了貸款發放效率。同時全轄xxxx余人的客戶經理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業，幫助小微企業客戶解決實際困難，同時為企業提供發展建議。截止1季度末，我社累計發放小微企業貸款xxxx萬元，扶持個體工商戶xxxx戶，累計表內外授信xxxxx萬元，小微企業貸款余額xxxxx萬元，無不良貸款。
2、貼現及表外授信業務開展情況
根據我社目前各項業務開展情況，暫時對外未開辦貼現及表外授信業務。隨著各項業務的發展及經濟環境的變化，我社會適時開辦以上業務，為轄內小微企業提供更加全面的.金融服務。
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一是創新擔保抵押方式，在大力推廣土地使用權擔保、商用門點房抵押等傳統擔保方式的同時，逐步探索宣傳公務員擔保、動產擔保、小微企業聯保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業多元化的現實需求入手，為小微企業提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風險和成本”及“盡職免責、失職問責”的原則，適當放寬小微企業貸款風險容忍度，同時通過各類擔保形式相結合的方式降低小微企業信貸業務的整體風險，強調全流
程的風險控制和管理，提高審批質量和效率。同時深入研究小微企業發展環境，加強主動風險管理。嚴格執行“三個辦法一個指引”有關政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實體經濟發展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領域。
�。ㄈ┎涣假Y產情況
截止一季度末，我社小微企業無不良貸款。主要由于我社在小微企業貸款投放之初，就制定了嚴格的風險防控制度，同時客戶經理本著“盡職免責、失職問責”的原則，貸款發放前已對小微企業的發展情況及周邊經濟情況進行了深入細致的調查，前移貸款風險防范關口，有效防范信貸風險的發生。
三、小企業其它業務開展情況
截止目前我社為縣域小微企業提供包括結算、賬戶管理、信息查詢，同時為全轄xxx戶個體工商戶安裝了POS終端，進一步拓展了結算渠道。隨著省聯社后續業務的進一步開展和完善，企業網銀業務也將在7月1日后全面運行，屆時將進一步提升我社對小微企業的金融服務能力。
四、小企業金融服務工作中存在的主要問題
小微企業做為我縣域內企業主要構成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業經營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業存在管理不規范、財
務不透明、信息不對稱、經營風險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業的評級授信、貸款發放有一定的難度。二是部分小微企業投放貸款后，由于大的經濟環境和市場影響，企業經營波動性大，發展不穩定，造成企業償債能力不足，易造成信貸風險。
五、改進措施及建議
�。�1）科學合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發展戰略、風險防控能力制定季度小微企業投放計劃，確保信貸投放平穩增長，防止大起大落。
�。�2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產業政策、環保政策要求的一律不得授信。重點支持對“三農”及小微企業貸款投放力度。
�。�3）切實提高風險管理的有效性。發揮審查、審批的風險管理作用，強化風險管理流程，提高工作人員的專業性、科學性、獨立性素質。
�。�4）結合小微企業的實際需求,全面推進“三個辦法、一個指引”的實施。
二0一二年四月九日
金融自查報告8
按照《國家發展改革委關于開展涉企收費檢查的通知》（發改電〔20xx〕xx號）要求，為進一步規范涉企收費行為，減輕企業收費負擔，我省組織開展了全省涉企收費專項檢查。截至目前，專項檢查取得了階段性成果，據不完全統計，我省各級價檢部門共檢查涉企收費單位1206個，查處價格違規案件72起，查出涉嫌違規收費金額7907.57萬元。目前，絕大多數涉案部門都在加緊整改，涉及金額4417.3萬元�，F將有關情況報告如下：
一、主要做法
針對當前涉企收費的隱蔽性和間接性，我省統一思想、精準發力、協調推進，多方面探索新路子、創建新模式，全面推進、統籌兼顧、攻堅克難、有的放矢，保障了檢查工作的順利開展。主要有以下特點：
�。ㄒ唬┙y一思想，凝聚共識。按照“清理與規范相結合、清理與查處相結合、清理與減負相結合”的總體要求，要求各級價格主管部門深刻領會中央、國務院、省委省政府有關涉企收費清理規范工作的精神，增強看齊意識，履職盡責，從講政治的高度，以強化監管的原則，對涉企收費單位全面檢查做到查深、查透。各級價格主管部門把檢查作為規范涉企收費秩序，落實涉企收費政策，維護企業合法權益，切實減輕企業負擔的重要措施，作為清理規范涉企收費的重要保障。
�。ǘ┏爸\劃，深入調研。一是先行一步。早在國家部署涉企收費專項檢查之前，我省根據國家年度檢查工作要點出臺了《xx省物價局關于進一步加強涉企收費行為監管、優化企業發展環境的通知》，要求各市有條不紊地開展涉企收費專項檢查，統籌安排檢查任務。二是摸底排查。省局分管領導帶隊，有針對性地選擇部分行業、部分地區開展涉企收費前期調研，暗訪部分地方的行政服務中心窗口，深入了解收費政策的執行情況，收集監管建議。同時，向各省直單位及行業協會商會發函50多份，開展廣泛的摸底排查，做到摸清底數，心中有數。三是制定方案。在摸排的基礎上，結合新聞媒體、xxxxx價格監管平臺等多種渠道收集案件線索，并對照我省涉企收費清單及《省級行政權力中介服務清單目錄》，按照“雙隨機、一公開”的原則制定了對省直單位的檢查方案和市級督查方案，明確檢查時限、范圍和重點，分摸底排查、重點檢查、整改規范三個階段開展檢查工作，細化各階段檢查任務，切實提高檢查的針對性和實效性。
�。ㄈ﹦撔路椒�，精準發力。此次檢查的重點涉及新領域，如與行政審批相關的技術性服務和中介服務，電子政務平臺等，需要熟練掌握政策，深入了解被查單位的審批權力及其機構職能。為此，我們從四個方面創新工作方式方法。
一是引領示范。在各市尚未全面鋪開檢查之前，按照省局持證人員全體上陣、分管領導帶隊定時進點的方案要求，省局各檢查組先試先行，于6月初全部完成進點，掌握第一手資料。既對各市的檢查起到帶頭模范作用，又有利于更好地指導各市檢查工作。
二是以查代訓。檢查任務部署后，省局從全省價檢人才庫抽調20余名業務骨干直接參加省直檢查，歷時30多天的集中檢查，達到了“學中查，查中學”的效果，為其后各地開展的涉企收費專項檢查練就了扎實的基本功。
三是定期匯報。建立檢查專用微信群，及時溝通檢查情況，互通有無，每周匯報進展情況，每半個月舉辦碰頭會，匯總檢查成果，分享檢查經驗，解決疑難問題。
四是函告反饋。調查結束，形成初步意見后，本著依法行政的原則，在執法必備程序中增加了反饋問題的環節，向被查單位通報檢查情況，充分聽取對方的陳述，相互交換意見，達到了有效溝通的效果，促使被查單位認識錯誤，積極整改，提高了涉企收費檢查的震懾力。
�。ㄋ模┘訌娕嘤�，規范執法。舉辦由省、市、縣三級價格檢查骨干140余人參加的政策培訓會，邀請政策制定處室的同志解讀最新國家、省有關收費政策，同時結合省直檢查取得的初步成果，進行案例分析，為全省開展的專項檢查提供了有針對性的指導。
�。ㄎ澹┒酱僦笇�，鞏固成果。xx月初，正值各市檢查已全面展開之際，為保證檢查進度和效果，省局集中兩周時間，由分管領導帶隊奔赴各地，對市、縣兩級的涉企收費檢查工作進行督查，定期調度和通報工作情況，及時發現和解決問題，通過層層落實、各司其職、齊抓共管，切實強化了檢查工作的聯動性。
此外，我省積極做好涉企收費檢查的宣傳動員工作，發布涉企收費檢查專題簡報，通過“xx價格監管”微信群交流各地好的經驗和做法，同時向全省200余家行業協會印發國家發展改革委發布的《行業協會價格行為指南》，營造了濃厚的輿論氛圍。
二、檢查發現的主要問題
經過多年的清理整頓，涉企收費整體呈現收費項目不斷減少，行為日趨規范，標準不斷降低，收費總額不斷下降的良好態勢。但違規收費問題依然存在，主要表現在以下五個方面：
�。ㄒ唬⿲⑴c行政審批相關的技術性服務費用轉嫁企業。違反《財政部、國家發展改革委工業和信息化部關于開展涉企收費專項清理規范工作的通知》（x財稅〔20xx〕xx號）和《國務院辦公廳關于清理規范國務院部門行政審批中介服務的通知》（x辦發〔20xx〕xx號），規定“行政審批的技術性服務費用一律由審批部門支付并納入部門預算”規定，將一些與行政審批相關的技術性評審、評價等費用尚未列入工作經費預算，而轉嫁由企業支付。
�。ǘ╇娮诱⻊掌脚_違規收費。根據有關規定“政府有關部門建設的提供公共服務的各類電子政務平臺應免費向企業和社會開放”、“利用電子政務平臺提供政府公開信息和辦理有關業務，不得以技術維護費、服務費、電子介質成本費等名義收取經營服務性費用”，檢查發現，有關政府部門或事業單位建設的用于監管、服務的各種網絡電子平臺，存在由委托運行維護的第三方向企業收取維護費、電子秘鑰認證等費用問題。
�。ㄈ┬袠I協會商會學會亂收費。此類問題多集中在違規培訓、評比達標表彰收費、借助行政權力收費等方面。
�。ㄋ模┦杖∨c主管部門行政審批權相關的中介服務費。主要表現在一些行政審批部門所屬事業單位，開展與本部門行政審批相關的各類中介服務，其中多數是一些自收自支事業單位，人員與工作經費沒有保障，全靠收費收入維持運轉。
�。ㄎ澹├^續收取政府明令取消的收費項目。檢查中還發現個別單位，以經費保障不到位為由，仍然依據已廢止或失效的文件收取相關經營服務性費用。
此外，通過檢查還發現有的單位收費公示未更新，個別協會票據使用不規范等違規現象。
目前，檢查的前期調查取證工作已基本結束，我省將針對發現的違規問題，進行全面歸納整理，及時開展后續處理工作。各地檢查的案件由當地按照價格處罰管理權限依法進行處理。
三、下一步工作打算
從檢查過程來看，此次涉企收費檢查得到了各級黨委和政府的高度重視。目前，全省涉企收費檢查工作已進入處理和全面總結的關鍵時期，我省接下來將做好下面幾項工作：
�。ㄒ唬┮婪ㄌ幚斫Y案。一是加快案件的審理、結案進度。及時召開案審會，集體研究處理方案，堅決講政治、講原則，切實做到定性準確、統一尺度、違規必究，增強價格監督檢查的威懾力。二是抓緊進行檢查總結。按照國家要求，及時上報工作進展情況，認真總結檢查成果，形成工作經驗，加以推廣應用。三是加快規范整改進度。針對問題類型，提出近期和中遠期分別集中解決的對策、建議，督促相關責任單位立即停止違規收費行為，限期整改到位。
�。ǘ┘訌姸讲橹笇�。督查省直單位違規收費行為的整改情況，適時開展“回頭看”，始終保持監管的高壓態勢，擰緊違規收費的閥門，達到檢查一個部門，規范一個行業的目的`；重視市縣檢查工作的總體情況，加強業務指導，進一步實行點對點的督查工作，推動各市涉企收費專項檢查高效開展，確保共性案件的處理遵循“全省一條線”。
�。ㄈ┻m時重點抽查。適時對各地市縣檢查工作開展實地抽查，督促各地檢查到位，整改到位，處理到位。徹底打通政策執行“最后一公里”，確保國家和省各項涉企收費政策落到實處。
�。ㄋ模⿻惩ㄍ对V渠道。充分發揮xxxxx價格監管平臺作用，方便企業和社會公眾對身邊的收費問題進行政策咨詢或投訴舉報，按照有舉報必查的要求，舉報一起，查處一起，堅決做到件件有落實、事事有回音。
四、幾點工作建議
�。ㄒ唬﹦撔聶z查工作方式方法。對于行政事業單位收費行為的檢查和處理，應該改變以往“價格執法靠經濟制裁打天下”的傳統理念，綜合運用提醒、告誡、勸阻、警示、整改、查處等方法，以教育、規范和整改為主要處理方法，實現檢查一個，教育一片，震懾一方的目的。
�。ǘ┘訌娛召M政策動態管理。建議相關部門對不符合實際情況和嚴重滯后的收費項目、收費標準開展研究，決定是否保留或調整。加強對收費行為的事中事后監管，定期開展對涉企收費項目的全面清查，提高收費的透明度，增強收費政策的時效性。
�。ㄈ┞摵弦幏缎袠I協會商會收費行為。檢查發現，行業協會商會亂收會費、分成收費等違規收費行為多為民政部門出臺的文件政策所規制的，價格主管部門單方面處罰未有適用的法律法規依據。建議與民政部門聯合開展針對行業協會商會的專項檢查，解決因處罰主體交叉造成的協調工作內耗問題，達到齊抓共管的良好局面。
�。ㄋ模┱想娮诱⻊掌脚_各類數字證書。建議加強對政府各部門建設的電子政務平臺的統一管理，明確管理主體和管理責任，推進各類電子政務平臺的數據整合，尤其要整合各類數字證書身份驗證數據，應用“大數據”時代的科技成果，建立統一的電子政務平臺認證系統，實現各部門間電子政務平臺的數據共享，進一步減輕企業負擔，助推實體經濟快速發展。
金融自查報告9
經過30多年的發展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業銀行和政策性銀行為主體，多種金融機構并存的金融體系格局。但是，我國金融機構體系的現狀并不樂觀。銀行業改革滯后；金融機構體系產權單一，各種機構成份比重不合理；銀行、保險、證券業發展不成熟，銀行機構與非銀行機構協調發展能力差；金融中介機構缺乏；金融機構面臨著巨大風險等一系列問題都嚴重阻礙了金融機構功能的發揮，阻礙了經濟的發展。面對嚴峻的經濟形勢，我國銀行、保險、證券、信托等金融機構的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經營能力，處置好不良資產，更要進行根本性的結構性調整，以提升綜合實力，才能與全能型的國際金融集團競爭。
一、我國金融機構經營現狀
�。ㄒ唬┩顿Y主體多元化。
所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由于銀行業之間缺乏必要的.競爭，一方面導致了國有銀行改革動力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發展滯后，難以滿足非國有經濟的融資要求。
�。ǘ├适袌龌�。
從中國整個價格體系來看，由于市場經濟的有效導入，所有價格基本上都放開了，而惟獨作為金融產品價格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調整。利率制定的非市場化，不僅直接影響到基礎貨幣的調整，使得判斷宏觀貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實施。
二、關于我國金融機構體系的改革
面對國外金融集團的挑戰，我國的金融機構必須要進行根本性的結構調整，不僅要消化不良資產，更要提高管理水平，加強綜合經營實力。
�。ǘ┙鹑跈C構的制度改革與創新
第一，要對金融機構進行產權制度改革和管理制度改革，建立并完善現代金融企業制度，使之真正做到自主經營、自負盈虧。而且要理順國有資產所有權、使用權、收益權及處置權之間的關系。要有效防范內部風險，監督金融機構的經營行為，建立一套健全、有序的內控機制。
第二，加大不良資產的處理力度。
第三，要進行有效監管，并盡快建立和完善風險管理體系。
第四，可通過存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統的穩定性。
�。ㄈ⿲ν赓Y銀行及金融機構進行適當管理
外資銀行、保險公司的設立已逐步成為我國金融系統的重要組成部分，因此對它們的有效監管和風險防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機構的準入門檻，逐步放開人民幣業務，掌握好節奏。第二，可增加合資金融機構的設立數量。合資的金融機構由出資雙方共同經營管理，不僅有利于將先進的管理經驗和經營方式引入我國，提高本土的經營能力，更有利于加強對外資銀行的風險防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉移。
第三，通過提供優惠政策，引導外資金融機構進入我國中西部不發達地區。綜上所述，金融體系在我國經濟發展中發揮了重要作用，因此，金融機構體系的健康高效與否直接決定一國的經濟情況，我們必須重視對金融機構體系的改革工作。對于國有性質的銀行，必須按照現代企業制度的要求對其進行股份制改革，要按照市場經濟的規律而不是行政命令來加強管理和監督，從而從體制上杜絕壞賬的產生，并發揮在重要領域建設中的巨
大作用。為了增強金融機構的競爭力，還要引入民間資本和中介機構來引導合理的投資流向，在加強立法和監管的基礎上，允許外資進入金融行業，利用競爭機制以及國外先進的資產評估機制和管理模式，提高金融服務水平，從而更好的為經濟建設服務。
金融自查報告10
我管理六個部門，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長和一名全職賬單管理員。近年來，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學，管理水平逐年提高。根據省非稅務局和市非稅務部門的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進行了認真的自查，并從四個方面報告如下:
一、基礎工作。
一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買、簽發、保管、核銷、銷毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發、票據成本結算、票據核銷、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個方面)、單位票據購買、使用和核銷系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網絡”網站向公眾公示，讓大多數人了解我們的`票據管理系統，支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據臺賬，及時記錄票據購買、發放、庫存、核銷、生產成本等業務信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發、銷、結存都要建賬，以便每個工作日及時登記賬目，打印進出口等相關憑證，每月核對一次票據的庫存，核實倉庫和賬戶的庫存，確保賬實相符。同時，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。
第三，票據由專門的倉庫柜臺保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專門騰出三個房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個干粉滅火器。所有未開封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲蛀；未開封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經允許不得進入倉庫。通過采取上述防盜、防火、防蟲、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。
三是加強了與物價部門的橫向聯系，聯合行文進一步明確了非稅收入票據的購買、使用和注銷程序:規定從今年開始，代收單位在重新購買和接收票據之前，先到物價局核對使用過的票據，然后到非稅務所辦理注銷手續。如果這筆錢還沒有存入非稅收入匯算清繳賬戶，會及時調用，等錢付完了，再發給購票許可證。通過這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領取，票價一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專戶管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬元，增幅48%，專戶存儲率達到100%。
二、日常管理。
一是所有票據統一從市票據部購買，票據費用及時結算。我區從一開始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門購買收取，按程序分發給各代收單位。從市票據部購買金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬張；礦產品稅票19600張，向市非稅務部門繳納票據總成本20.2萬元。沒有違約。今年以來也采用了按計劃金額預付的方式。
金融自查報告11
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業賄賂專項工作會議,通過反復學習，加深領會，充分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯系自身的工作實際，對照聯社三信聯25號文件精神進行自查，做到邊學習、邊檢查、邊核實，著重對授權授信管理、儲蓄業務、房屋裝修及租賃、中間業務、會計結算、不良資產處置等方面進行了自查自糾。
現將近階段自查情況匯報如下：
一、對授權授信管理的自查
經查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業務，無利用職權進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。
二、對儲蓄業務的自查
經查我社均能夠認真執行儲蓄業務管理的有關規定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。
三、對房屋租賃及裝修的'自查
經查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場價格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯社部門報批，在核準的各項費用范圍內進行裝修。
四、對中間業務的自查
經查我社目前開展的中間業務主要有聯行匯總業務，交通罰款代繳業務。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無不正當交易的行為。
五、對會計結算的自查
經查我社會計業務能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發票報銷，并嚴格執行“三簽”制度。無不正當交易的行為。
六、對不良資產處置的自查
經查我社在此期間已處置的不良資產共12筆，金額25.6萬元，均嚴格執行呆帳核銷的有關規定，無不正當交易的行為。
七、無不正當交易行為的投訴和舉報
自查情況總結：
通過此階段治理商業賄賂專項工作的開展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業務，各項業務操作均能夠按照有關規定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客戶、其他單位和個人的交易機會或者有利于實現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價證券等行x的行為
也無客戶、其他單位和個人為了獲得交易機會或者有利于實現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當行為沒有發生并不代表將來也一定不會發生，從這一點上，我們認識到治理商業賄賂專項工作將是一項長期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報告12
依據總行農發銀計【xx】22 號《關于開展中國農業進展銀行 xx 年統計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展 xx 年金融統計檢查的通知》(銀發【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行馬上成立統計工作檢查領導小組對比統計檢查內容進行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想熟識，周密部署部署
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業進展銀行統計工作管理制度》、《中國農業進展銀行非現場監管報表管理暫行方法》等文件方法內容。通過學習，統一了員工的思想熟識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的熟識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查狀況 (一)落實整改
xx 年金融執法檢查中發覺問題的狀況我行對比去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發覺的`問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發覺的問題進行了逐一檢查，未發覺重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
(二)落實人民銀行統計制度的狀況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票狀況統計表等各類報表均能準時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計數據能做到準時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
(三)落實銀監會非現場監管報表制度的狀況
1、認真貫徹執行《中國農業進展銀行非現場監管報表管理暫行方法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。
2、認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，相互監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，準時完成數據統計、上報工作。
3、通過對歷年非現場統計數據的自我
檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的準時性、精確性、完整性。
(四)統計工作管理狀況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作嫻熟，各司其職，能按時、精確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了肯定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發覺，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡潔的分析，不能對全行業務的全面進展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。依據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素養，加強對統計制度、規定的學習，特殊是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格依據人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策供應有力依據。
金融自查報告13
根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。
經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，()具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸'的`現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經商辦企業方面。
經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報告14
依據岳銀發(xx)25 號《關于轉發中國人民銀行關于開展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯社馬上組織相關人員認真學習，深刻領悟文件精神，并對比統計檢查內容進行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、金融統計數據的真實性狀況
通過對 xx 年末和 xx 年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發覺下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹狀況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、準時收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理狀況
1、統計崗位設置及人員配備狀況。
聯社金融統計工作主要由方案信貸股負責，方案信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。
2、統計人員的業務培訓狀況。
聯社對統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務學識培訓，今年統計局要求統計人員必需持證上崗，聯社以縣統計局關于開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，并進行了統一考試，使他們進一步增加了統計意識，提高了統計人員素養，對統計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作狀況 聯社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號 905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號 604)
信貸資產統計月報表(903 表)、信貸資產統計季報表(611 表);其中 604 表、903 表是依據聯社業務狀況全轄匯總表來統計的，905 現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來的，611 季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數據又不精確，所以貸款投向數據在統計時存在一些估報現象。
四、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的狀況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的`現象。
3、農村信用社的很多統計數據仍處于手工操作狀態，工作效率不高。
(二)針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高熟識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、精確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快轉變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計進展的必要。
金融自查報告15
中國人民銀行長春中心支行：
根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀發［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：
一、組織領導
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx
二、自查時間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
�。ㄒ唬﹤�人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況
能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的`法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。
�。ǘ┍緳C構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況
1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司 詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。
�。ㄈ﹩T工的培訓教育情況
通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。
在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。
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