金融產品營銷方案（通用12篇）
為了確保事情或工作有序有力開展，預先制定方案是必不可少的，方案是為某一行動所制定的具體行動實施辦法細則、步驟和安排等。那么我們該怎么去寫方案呢？下面是小編精心整理的金融產品營銷方案，希望能夠幫助到大家。
金融產品營銷方案 1
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環境分析：
�。ㄒ唬┖暧^環境分析：
1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境，并推動基金業的迅速發展。隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器。
2、資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的'代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
�。ǘ�、基金產品SWOT分析：
�。�1）基金自身的投資優勢
�、賹＜依碡敚夯鹜顿Y的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。
�、诮M合投資，分散風險：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資于很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
�、鄯奖阃顿Y，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
�。�2）與股票相比的投資優勢。
�、倩鹪诠澏惙矫娴膬瀯�
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優惠。一是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
�、谕ǔ；痫L險小于股票
股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一只基金往往持有數十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災。
由于發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對于大多數的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。
�、刍鸬牟僮麟y度小于股票
基金凈值的變動也具有一定的穩定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。
事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當的抗跌性。對于多數一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
�。�3）與債券相比的投資優勢
現在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的�；鸬耐顿Y對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。
另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。
金融產品營銷方案 2
一、研究方案意義：
1、背景：
近年來，我行的個人理財業務得到了迅速發展。個人理財產品不斷豐富，從單一產品發展到產品組合；各行紛紛推出個人理財中心、個人理財工作室、金融超市等。據悉，我行金融產品研發中心成立后，有計劃、有步驟地開發適合在全國或部分地區推廣的個人金融產品，同時探討出一條高效的、快速的個人金融產品研發機制，為個人金融業務的快速發展提供保障，并將主要在個人財富管理、個人資產、負債、支付結算等業務領域進行產品研發。新氛圍和政府寬松的政策環境，為個人金融產品創新提供了良好的外部生長環境，這也是我行建設的探索方案。針對人民醫院的發展，各類費用繁多等等問題，我行向人民醫院營銷poss機。
2、研究現狀：
�。�1）營銷力度低，目前我行主要是單位形象宣傳，個人金融產品特征宣傳的較少；主要服務對象為低端客戶，高端客戶不多、不強；
�。�2）技術含量上，個人金融產品存在“三低”，即技術含量低，個人金融產品不是建立在以科技為主導的平臺上；
�。�3）特別要注重創新的金融產品必須既要建立在農村信用社現有的基礎條件上，又有別于已推出的個人金融產品，使產品推廣更便捷，客戶接受也容易。
�。�4）經濟市場上的競爭越來越激烈，特別是金融危機的影響；我行圍繞著我行發展的目標，從人民醫院開發個人金融產品
二、目的：
1、從銀行的角度來看，只要保護投資者尤其是中低收入投資者的利益，，自從金融危機以來，有些銀行的理財產品出現了零收益和虧損，根據專家分析，出臺這個辦法主要是規范我行個人理財業務的投資管理，銀監會認為這樣的理財產品有些過于激進，風險控制過于松散，這種虧損也遠遠超出了一般人對銀行理財產品的預期和理解，在中國的來看來，銀行應該是安全的投資場所，銀行理財產品起碼應該是能夠滿足投資者止損的要求，因此，銀監會認為有必要發這樣一個通知，規范銀行的理財產品，增強商業銀行對風險的管控能力。
2、從人民醫院的角度來看，社會發展，越來越多的'人珍惜自己的生命，從而人民醫院的發展越來越快，特別涉及到個人理財方面也變得越來越復雜。向人民醫院營銷poss機一方面可以方便個人理財，另一方面可以推廣我行的個人金融產品。
3、從總體看來，由于經市場的競爭，我行要從實際出發，針對我國的銀行發展方針和經濟的效益問題，進行合理的宣傳和創新。在人民醫院中以我行發展的宗旨出發，在人民醫院群體中發展個人金融產品。
三、推廣主要內容：
1、我行的目標；隨著經濟的發展，人們的資金積累，理性理財逐漸成為了當今人們的一種悠閑方式，近年來，由于市場的競爭，各個銀行都開始尋找自己的出路，特別的受到金融危機的影響，我行更是重視個人理財方面，希望從個人金融理財方面尋找熱點，為此我行已將個人金融業務作為戰略性發展業務，目標是成為國際一流的零售銀行。
2、目標之路；市場機遇與競爭并存；我行確立了建設個人金融理財之路，本文著重的是針對醫院個人金融產品營銷，向醫院營銷poss機（針對代收醫院各種費用，代發工資業務）。
3、針對我行的目標談及個人金融產品的作用；近年來，我行將個人金融業務作為戰略發展重點之一，解放思想、轉變觀念，堅持長期穩健經營，改革創新，集約化經營和一體化管理，真正做到關注民生，服務百姓，實現了個人金融各項業務又好又快發展。poss機能幫助個人更好的理清自己的財務。針對醫院來說，既可以方便快速的理清工資，又可以方面的支付各種費用。
四、市場的戰略：
1、市場定位；我行個人金融業務秉承“以客戶為中心”的經營理念，創新服務形式，存貸款業務均取得可喜成績。但是隨著金融危機的影響，我行針對市場越來越激烈的競爭，于20xx年底在業內首創推出中銀理財、財富管理、私人銀行三級財富管理服務體系，以“創富共贏”的理念，針對不同人生階段的客戶推出差異化個人理財服務，加強理財產品創新，幫助客戶實現財產保值增值。
2、服務人群；我行針對的是大多數收入低下人群，這里主要是針對醫院各個基層的工作人員。因為競爭的激烈性，我行針對更廣泛的人群。
3、宣傳方式：
�。�1）確定對象；
�。�2）宣傳方式：
a、有效利用廣播、電視、報紙等強勢媒體，加強某一項個人金融產品特點宣傳，使客戶了解并能接受該產品。
b、還可以采取發放宣傳單、掛橫幅、貼標語等形式進行全面、立體宣傳；
c、加強員工培訓，建立一支高素質的客戶經理，為客戶做好個人金融產品服務。
d、加強信息反饋搜集，積極聽取和采納客戶意見，進一步完善個人金融產品功能，提高個人金融產品的知名度與美譽度。
�。�3）產品的介紹；
a、產品的構造原理、性能；
b、產品對個人金融產品理解；
c、產品的作用；
d、醫院的政策。
4、宣傳策略；
�。�1）宣傳我行的宗旨；
�。�2）宣傳個人金融產品的一些內容
�。�3）注意事項：a確定宣傳對象；
b、制定宣傳的方案（包括時間、地點的制定，各類人員的營銷）
五、活動過程；
1、撰寫對象；（人民醫院個人金融）
2、資料收集過程；
�。�1）首先在人民醫院營銷個人金融產品
�。�2）再次一定時期對我行推出政策以后在人民醫院的宣傳工作總結。
�。�3）最后，通過結果數據顯示，人民醫院大力支持個人的金融產品的熱情與熱度。
3、宣傳冊編撰過程
�。�1）對市場調查；看看哪種宣傳方式更適應大眾？哪種宣傳方式的力度最好？成本最低？哪種方式對我行最有效？
�。�2）規定管理人員處理數據（包括收集，分類，處理）
�。�3）針對人民醫院的現狀試著撰寫宣傳冊
�。�4）加派人員到各大人民醫院進行宣傳
�。�5）通過消息會應，看看哪種宣傳方式最有效
�。�6）全力投入。
六、活動效果反饋、評價工作。
�。�1）首先向人民醫院營銷個人金融產品，試著在醫院實行，可以的話，我行提供更多的優惠政策，例如方便人員辦理，對醫院工作者提供一定的優惠。
�。�2）通過調查，分析；
a、到底多少人參與？
b、他們為什么參與？
c、嘗試方法收到的成效
七、項目預算：
成本核算：對我行推向個人金融產品在人民醫院的政策以來開始，考慮到直接的預算和間接預算；例如宣傳的費用和其他的公告費，在實行期間，我行的間接損失。
收益核算：對我行對個人金融產品在人民醫院推廣，我行的知名度影響，另外我行在未來的一定時間內的存款和貸款業績分析，特別金融危機影響下，我行的營業對比，還有就是各類銀行之間的競爭存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場效應。
八、總結：
國內銀行的品牌意識近年來日漸加強，我行樹立的品牌個人金融理財已經得到了市場的認可，我行在金融產品創新方面也作了很多嘗試。在目前銀行理財產品同質化現象嚴重的情況下，我行把金融產品向人民醫院營銷，力爭在同業中保持領先。在我行poss機的營銷宗旨中，保證我行的效益同時，為廣大的人民提供更多的方便，讓我行的金融產品在人民醫院中茁壯成長。
金融產品營銷方案 3
為了深入貫徹銀監會關于做好農村金融活動的文件工作，為了加強臺州銀行總行下達的服務農村普惠金融的理念，加強“三農”服務，發揮臺州銀行支農服務主力軍的`作用，在安華鎮xx村協助下決定在全村內展開臺州銀行“進村入戶”的普惠金融活動，為了保證這一次金融活動有序穩健的展開，為了更好的惠及廣大村民，特制定本企劃。
一、核心思想
認真貫徹省、市、鎮政府的支農政策，樹立臺州銀行服務“三農”的理念，充分發揮“深扎村居”的傳統作風，臺州銀行將通過公益活動、普惠金融活動，全面走訪駐村居民、外出務工人員，新型農村經營主體、幫助村居民全面掌握自身需求，掌握理財、金融相關知識，宣傳正確的金融理念，為村居經濟發展建設提供有力的金融支持，為了建設村居貢獻一份自己的力量。
二、工作計劃
1、加強反金融詐騙宣傳，增加農村居民的金融防范意識。
2、開展金融公益活動，保護村中環境衛生，保護村民的根本利益。
3、開展普惠金融活動，讓村民對銀行金融有大概的了解，積極的跟進服務，推廣電子產品應用，改善農村金融環境，使村民即便足不出戶也可以享受到簡單、方便、快捷、高效的金融服務。
三、活動實施方案
1、公益活動
�、�、周末量血壓活動
�、�、免費理發活動
�、�、環境衛生活動
�、�、慰問活動
�、�、長壽面活動
2、節假日活動
�、�、臘八節活動
�、�、中秋節活動
�、�、春節活動
�、�、元宵節活動
3、普惠金融活動
�、�、金融反詐騙宣傳活動
�、�、金融宣講（包含金融產品）
金融產品營銷方案 4
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務范圍。
二、營銷環境分析：
(一)、宏觀環境分析：
1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間;我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。
2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀,堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。
3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷發展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對國經濟的發展起了很大的推動作用。
4.競爭環境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的力。我們的銀行業必須開辟新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發展之路。
5.人口環境：20xx年1月16日，中國互聯網絡信息中心(CNNIC)發布《第29次中國互聯網絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。
(二)金融產品SWORT分析
1.優勢
(1)信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。
(2)政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。
(4)自身優勢。改革開放以來,我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發展最為迅速、活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。
2.劣勢
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的'水平，對于從“郵政儲蓄到“商業銀行”的轉型并不了解。
(3)形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。
(4)員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。
(3)世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經濟新格局的挑戰。
(4).近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇;經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇;另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制。
(三)、市場競爭分析
(1).我國商業銀行是國家經濟發展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發展的今天，我國商業銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現了三大病癥：自有資金比例嚴重不足;信貸資產質量低下;業務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的優勢，就必須明確競爭力所處的狀態，隨著環境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業務的優勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優勢和市場位置。
(四)、企業形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優良傳統，充分發揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優勢，以支持“三農”和地方經濟發展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經營理念，建立健全現代企業制度，明確市場定位，依托現代科技手段，加快金融產品和服務功能的創新，突出個人業務、零售業務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業、微小企業傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。
三、市場面臨的問題分析
(1)競爭力大：
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創新能力差：
中國銀行業目前面臨的主要挑戰之一就是產品創新和服務創新，在調查中發現，臨汾郵政銀行的網上銀行、小額貸款卡這些金融產品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。
四、營銷策劃達到的目標
1、提高知名度，為銀行今后更好的發展做鋪墊，實現其終極目標“成為全國的農村合作銀行”。
2、遵循其辦行宗旨“立足當地，支持三農，服務社區”。
3、樹立更佳的企業形象，富有社會責任感，堅持科學發展觀，走可持續發展道路。
4、將綠色環保的綠色銀行理念深入人心。
五、營銷策略
(一)、網上銀行：
1、通過互聯網，為杭州聯合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網上銀行渠道，品牌為“豐收E網”。通過在人流中多產所如公交車、學校、院、商業街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續費最低1元，系統內轉賬免費免證書免年費，免費送USBKEY的優厚待遇，讓更多人知道杭州聯合銀行的特色業務。
2、網上銀行的開通減免一定費用，如U盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推廣時期開通網上銀行免費贈送網銀盾，對外宣傳開通網上銀行的服務可以獲取額外積分等。
3、網上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網上付款時有一方卡里沒有足夠的現金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續費，在開通網上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。
(二)、小額貸款卡：
1、面對各大高校，中小企業進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創業的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創業夢想。
2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產品要打響知名度由于提倡綠色消費環保，可以通過分發可再生環保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。
3、針對中小企業的貸款，有積極鼓勵優惠政策，可以提供企業信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯合銀行的借款，實施創業。
(三)、豐收卡支付寶卡通：
1、以杭州聯合銀行前背景杭州農村合作信用社為鋪墊，繼續發展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經濟快速發展的社會，并依據年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。
2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡通可以與國外網站進行合作。目前的網購只是局限在國內的，要想從國外網站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網站進行合作，提高銀行的特色服務。
(四)、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環保事業。
3、低碳信用卡與杭州旅游業相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅x，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優美風景，增強環保意識享受屬于自己的健康生活。
4、聯手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養大學生的環保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發行量，增加銀行收益。
5、設立【手拉手】套餐，凡x位以上的客戶一同在杭州聯合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電影院的抵價券。
六、具體推行方法
1.提高銀行內
2.化繁為簡在營業廳辦理手續過程復雜繁瑣，取消一些不必要的中間環節，提高工作效率。完善網絡制。如果可以在網上直接辦理的業務，在官方網站上寫明具體的操作過程，節約時間
3.擴大企業規模，在杭州范圍內增加多個網點。
4.宣傳企業，打響企業知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結合的系列宣傳廣告，深入到各高校，企業進行品牌的推廣服務
5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業務的推廣也及時宣傳到每個客戶。
6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
7.在各高校大學中舉辦一些以環保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產品“低碳”的特色，大力推廣網上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市場。
8.積極鼓勵大學生自主創業，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創業的講座來打響其在大學生中的知名度。
9.鼓勵農民走農業現代化道路，由于農民的文化水平較低，在農業現代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發農民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農村市場。
10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
金融產品營銷方案 5
中國平安以“專注為明天”為公益理念，致力于承擔社會責任。在依法經營、納稅的過程中創造企業商業價值；在社會中盡到道德責任與慈善責任，將企業的核心價值觀貫徹在環境、教育、紅十字、社群等公益事業中。在環境公益上，繼續推動“低碳100”項目，2011年全年，在MIT移動展業平臺、壽險及信用卡電子單據方面的使用推廣，共節省紙張約511.7噸，同時，還節省了1,800逾萬次的郵遞寄發成本；2010年，中國平安成立了由50萬名內、外勤員工組成的“員工志愿者協會”，廣泛開展志愿者活動。
一、公司簡介
中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”，“公司”，“集團”）于1988年誕生于深圳蛇口，是中國第一家股份制保險企業，至今已發展成為融保險、銀行、投資三大主營業務為一體、傳統金融與非傳統金融并行發展的個人綜合金融服務集團之一。公司為香港聯合交易所主板及上海證券交易所兩地上市公司，股票代碼分別為2318和601318。
企業基本情況：
中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）于1988年誕生于深圳蛇口，是中國第一家股份制保險企業，已經發展成為融保險、銀行、投資等金融業務為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務集團。經營范圍包括投資保險企業；監督管理控股投資企業的各種國內、國際業務；開展保險資金運用業務；經批準開展國內、國際保險業務；經中國保險監督管理委員會及國家有關部門批準的其他業務。2015年7月9日，中國平安聯合優步推出“一鍵呼叫一個億”活動，在上海地區免費為10名幸運用戶提供體驗當1天億萬富翁的機會。2015年8月9日，中國平安、碧桂園集團等多家龍頭企業的大佬齊聚北京，正式啟動跨界資源整合平臺——“平安文旅薈”。2015年8月20日，中國平安發布關聯交易公告，把旗下子公司所持有的平安惠普100%的股權轉讓于陸金所控股。2016年4月15日，平安天下通“人臉識別”技術發布會在北京盤古七星酒店舉行。
二、策劃目的
為公司營造更好的工作環境，加強員工的專業技能，提高公司的品牌知名度，為公司的發展制定更好的方案，公司越來越好。
三、營銷環境分析
(一)企業內部存在的優勢及劣勢：
優勢：保費銷售增長率和資產收益率高于行業平均水平，產品開發和銷售方面技術領先，獲國內金融業最高財務信用評級――AAA信用等級，連續四年獲“中國最受尊敬企業”稱號。
劣勢：與中國人壽分公司相比，規模較小，市場占有率低，以個人營銷為主，銷售渠道單一，營業網點少；內勤和外勤員工中展業、承保、核保核賠、客戶服務等高素質人才缺乏；組織機構缺少正式的管理體系，造成控制不利。
(二)企業外部的機會和威脅：
機會：市場經濟的建立和不斷發展，國民經濟持續增長，人民生活的不斷改善，穩健的財政政策；積極的貨幣政策，人民幣匯率繼續保持穩定的匯率政策，人們的保險意識不斷提高，養老制度和醫療制度改革，電子技術、網絡技術、信息技術不斷發展等。
威脅：中國保險業務全面開放，取消所有保險及相關服務業地域限制；泰康人壽和新華人壽進入保險市場等使平安保險公司面臨著挑戰和威脅，競爭將更激烈。
四、機會與問題分析
SＯ策略：大范圍地進行產品開發和推銷，優化傳統品種結構，新型險產品開拓，實施品牌提升策略，提高顧客忠誠度。提升服務質量。
WＯ策略：拓寬保險分銷渠道，加大營業網點，重視人才的儲蓄和培養，實施全過程銷售服務管理，重新設計組織結構以滿足業務發展需要。
ST策略：建立公司產品、服務、品牌和經營機制的差異化。
WT策略：集中精力和資源可將一些兼保障、投資和分紅較高的新型險種去開拓中、高收入階層客戶市場。
五、企業面臨的宏觀及微觀環境：
1、宏觀環境：
�。�1）人口環境：研究包括人口的年齡結構、家庭人口的數量、人口的就業觀念和人口受教育情況等。
�。�2）社會環境：社會發展趨勢增加居民保險需求。
�。�3）經濟環境：經濟持續增長帶動保險業發展。
�。�4）技術環境：技術發展對保險的推動。
�。�5）政治法律環境：國家保障體系建設思路、國家對保險公司的監督政策、入世對中國保險業發展的影響。
2、微觀環境：
�。�1）企業內部：企業的使命與目標、企業的資源狀況、企業的組織結構、企業文化。
�。�2）供應商：勞動力市場、銷售渠道市場、再保險市場。
�。�3）顧客：個人購買者、團體購買者。
�。�4）競爭者：同行業的競爭、非同行業的競爭。
�。�5）公眾：公眾是企業發展的源泉與動力，是直接影響企業正常發展的關鍵因素之一。
六、營銷目的
爭取在一年內在武漢市能賣出5萬份保險，在銷售額上獲利百分之三十，兩年內可以開一家分公司能夠擴大產品銷售范圍。
七、營銷策略
�。ㄒ唬┊a品策略
奶粉安全責任保險有助于保障大規模侵權中的受害人權益、激勵經營者強化責任意識及能力、構建合理的風險分擔機制。由監管機構制定基準保費并以此指導保險人確定具體保費，強化保險費的獎懲功能，完善保費確定與調整中的第三方評估與聽證機制；責任范圍應限于人身損害并應設定責任限額，超出責任范圍和責任限額的損害應通過風險救助基金、“基金險附加險”等模式拓展賠償能力；投保人應具有如實告知、配合檢查與事前防范等義務，受害人故意引發的人身損害屬于保險人的免責理由。
�。ǘ﹥r格策略
900g以下的罐裝奶粉保費為2元，一旦奶粉出現質量問題，保險公司將每罐補償2000元；900g以上的罐裝奶粉每份保費3元，每罐賠償3000元。每位消費者，每年最高可累計補償10萬元。一旦奶粉被召回或者下架，消費者都要獲得相應的賠償。
�。ㄈ┓咒N策略
1.首先：調查奶粉在哪些地區銷量最大，消費者對奶粉質量安全性了解多少，然后做一個問卷調查是否推出這樣一款產品以后有人愿意購買。
2.其次：對奶粉的種類以及質量安全知識了解并掌握，針對不同質量等級的奶粉制定保險費用計劃。
3.再其次：在許多嬰幼兒產品網站、母嬰店、教育機構等做一些推廣，提高人們對奶粉質量安全意識，也讓人們更加了解該產品的作用。
4.最后：在調查過并且宣傳效果較好的地方擺點推銷我們的'產品。
�。ㄋ模┐黉N策略
跟大型的奶粉銷售商合作，對買一定數量的奶粉或者對一些忠實的老顧客一些福利，贈送該保險，作為保障。
八、行動方案
�。ㄒ唬┗顒又黝}：
平安保險“美麗寶寶奶粉安全保險”媽媽寶貝健康活動。
�。ǘ┗顒訒r間地點安排：
1、時間：20xx年6月13號——6月15號
2、地點：中山公園
�。ㄈI銷目標人群：
普通家庭孩子的人群、對保險意識強的人群
�。ㄋ模┗顒幽康模�
以吸引客戶為活動目的，通過美麗寶寶奶粉安全保險活動主題推廣和豐富服務內容，深入了解媽媽們關于寶寶在奶粉方面的安全健康問題，為新生代健康保駕護航。在活動中與新老客戶互動，挖掘有強烈意識想要保險的需求人群，進行項目文化營造與感受，帶動新老客戶，提高平安保險公司形象，吸引客戶群的關注度，擴大保險公司的影響力與認知度。提供有保障產品的增值服務，提升保險客戶心中的忠誠度。
�。ㄎ澹⿻䦂鲋饕贾茫�
會場外：有相關工作人員指導客戶進入活動場地、給客戶解答相關問題、了解客戶需求會場內：布置好現場，讓媽媽和寶寶們有一個舒適溫馨的環境。準備好各項材料、文檔ppt、寶寶在外面必需的用品等。
為加強活動影響范圍及力度，活動舉辦三天。
�。┲С謫挝唬�
武漢市宣傳部、湖北省商業協會、湖北省電視臺、武漢市電視臺、湖北日報、楚天都市報、武漢嬰幼兒奶粉廠商。
�。ㄆ撸┗顒臃桨福�
現場先進行一個關于本活
動的講說，并宣傳奶粉對于兒童的安全性問題�，F場進行解答疑惑，加強媽媽們對于孩子的健康問題意識。
1、準備游戲環節
現場做許多小型氫氣球，顏色不一，媽媽們頭頂戴一個帶有尖尖東西的頭箍，工作人員在現場制定游戲規則，在規定時間內扎破一種顏色的氣球，扎得最多的媽媽可以獲得獎品
獲獎規則：第一名，獲得該保險2年，奶粉3罐，兒童愛看書籍一整套。
前五名：兒童書籍一整套、奶粉1罐、可愛小傘一把。
前二十名：奶粉1罐。
前五十名：可愛小傘一把。
獲獎者只可獲得一類獎品，不可重復獲得。
2、專業知識宣講環節
對公司的介紹，產品的用途，以及聯系方式等。
�。ò耍┩茝V方式：
短信/彩信：如保險自己的群發平臺。
官方網：官方網發布，在線報名等。
營業廳：平面/視頻/LED等。
微電影/專題片。
平面宣傳：宣傳單頁、DM等。合作媒體新聞報道。
武漢市各大商會，武漢各大兒童游樂場所、俱樂部廣告。
活動結束后專題片持續宣傳。
�。ň牛┤藛T構成：
平安保險武漢高端客戶：100人（人數暫定）。
平安保險武漢分行成員：7人。專業領隊：2人。全程攝影：1人。
共計：10人。
人數控制原則：有愛心、形象氣質佳、更適合媽媽心中的人員形象。
金融產品營銷方案 6
一、前言。
網絡推廣靠的是執行力，網絡營銷靠的是創意和策略。網絡推廣是網絡營銷產生效果和成功的關鍵，是網絡營銷重要的組成部分。要想做好網絡營銷就必須先帶著營銷的思想去做好針對目標群體的網絡推廣。
以前大企業靠品牌，小企業靠銷量。不過現在在互聯網時代，這種狀況將會有較大的改觀，不論是大企業還是小企業都十分重視網絡營銷推廣這塊。與傳統的廣告相比，無論是在宣傳范圍的廣度和內容的深度方面，網絡廣告均具有無與倫比的優點，最主要的還是網絡廣告的功效費用比。則提高了企業營銷策略的針對性，十分有助于實現企業的全程營銷目標。而且網絡營銷是建立企業品牌和口碑十分有效的方法，特別是P2P網貸平臺這塊品牌以及口碑的建設就顯得更為重要了。
通過互聯網以及移動互聯網工具，以最少的成本，有目的，有計劃進行精準的營銷推廣。從而建立企業良好的品牌和口碑，起到宣傳、引流作用，然后通過后期客戶的維護，最終取得投資者的信任，使廣大的投資者來黃鶴財富上進行投資理財。并且吸引部分借款人來平臺借款。
二、網絡營銷環境分析。
營銷環境，是指對企業的生存和發展產生影響的各種外部條件。營銷環境是企業營銷管理過程中不可控制的因素，企業經營的優劣成敗，在于營銷管理者能否順應不斷變化的營銷環境。公司的市場營銷環境是指在營銷活動之外，能夠影響營銷部門發展并保持與目標顧客良好關系的能力的各種因素和力量。營銷環境既能提供機遇，也可能造成威脅。成功的公司必須持續不斷地觀察與適應變化著的環境。
�。ㄒ唬┖暧^經濟環境分析。
從宏觀經濟的角度來看，P2P網貸市場規模將進一步擴大，行業將得到更好的發展。當下，P2P網貸行業的蓬勃發展反應的是我國以銀行為主導的金融市場環境下被壓抑的剛性需求。小微企業的蓬勃發展使得這些具有創新意識和能力的企業具有強烈的資金需求，而經濟的發展和居民儲蓄的積累使得我國的高凈值人群數量越來越多，一方面是巨大的.融資需求，一方面是巨大的投資需求，作為網絡借貸中介的P2P網貸平臺剛好鏈接了這兩方面需求，所以，從宏觀經濟理論來看，P2P網貸行業得到較大發展是一種趨勢。
1、從監管層面來說，政府將出臺針對P2P網貸行業的行業監管措施和法律法規，對整個行業的發展進行規范和監管。網貸行業也將出現更多的行業聯盟和自律組織，進一步促進行業規范發展。嚴守法律法規，堅決不踩紅線的企業將獲得用戶的信任。
2、從整個金融行業的不同經營領域來看，P2P網貸行業將成為銀行、證券、保險等正規金融體系不可忽視的金融力量。將會有大型國有商業銀行、股份制銀行入股P2P網貸企業，雙方在征信等方面都將展開更深層次更全面的合作。
3、從資本的角度看，風險投資看好網貸行業的前景，將有更多風投陸續進入P2P網貸行業，資本與網貸企業的對接進入一個蜜月期。同時，風險投資將對網貸行業的成交量，利潤提出更高的要求，行業競爭加劇，過去那種沒有在同一領域競爭的狀況將結束，各家企業將在同個細分領域進入短兵相接的競爭狀態。得到風投青睞，擁有優質資源的網貸企業將逐漸呈現行業領跑者姿態，企業間的差距進一步拉大，部分企業將被淘汰。
4、從市場環境的角度看，網貸市場將出現市場集中化的趨勢，網貸行業將出現真正的領跑企業。市場集中化有利于降低行業成本，整合優秀資源，實現規�；母哔|素增長。大量競爭者涌入P2P網貸行業致使同質化競爭在所難免，沒有明確戰略目標，沒有占據優勢資源的企業將被市場逐步淘汰。
5、從行業的生態圈來看，P2P網貸行業覆蓋了網絡借貸中介，征信，擔保等各個領域。這實質上覆蓋了產業鏈上的多個環節，增加了網貸企業的經營成本。隨著行業的發展，今后業內公司的主營業務將進一步細化。會出現更加專業的針對征信，擔保等不同領域的的企業，并將在這些細分領域出現龍頭企業。
�。ǘ┢髽I形象分析。
這里舉個實例，黃鶴財富作為武漢市場最早一批基于互聯網的P2P金融服務平臺，黃鶴財富將始終結合信息化創新技術的發展趨勢，堅持以客觀、公正的第三方視角和健全的風險管控體系，專注為社會各階層提供安全、透明的財富管理服務，為高成長性人群提供高效、便捷的小額信用借款支持。
本著“以市場為導向”的經營規劃，黃鶴財富將公司總部設立于武漢舵落口大市場。舵落口大市場是華中地區最大的綜合性交易市場，匯集了近萬家中小企業及個體商戶，形成了以五金、家電、家具、建筑裝飾材料、農副產品為主的八大交易板塊，年營業總額超過100億。黃鶴財富將業務重心立足市場，在整合股東及關聯機構優質資源后，為市場方量身定制出系統性的金融產品及風控模型，充分滿足了市場方客戶巨大的資金需求，同時也為投資人科學地規避了分散性金融風險，實現財富地穩健增值。
黃鶴財富在高速發展的路上凝聚了一批團結、進取的技術及管理精英。在未來，黃鶴財富將繼續以現有市場為根基，面向全省乃至全國的主要大中型城市建立分支機構。本著互聯網金融的創新精神，致力于通過優質服務和更加專業的水平，成為國內知名的互聯網金融服務平臺，實現普惠金融的偉大夢想。
�。ㄈ└偁幏治�。
目前，p2p網貸平臺眾多，除了少數部分運營比較成熟的平臺，還有許多的規模比較小、上線時間比較短的平臺。那么，黃鶴財富怎樣才能在眾多的p2p網貸平臺脫穎而出呢？一定要有自己的特色，現在的投資者最關心的就是P2P網貸平臺的安全保障問題。我們可以學習別人好的地方，另外總結別人做的不足的地方，去加以改進。網貸界首創，風控講標、視頻簽約，做最透明的平臺，讓投資人在家就可以遠程考察。我致力于做最透明的普惠金融平臺。在安全保障方面，黃鶴財富有著自己的獨特的四重安全保障：本息保障、帳戶安全保障、用戶隱私保障、SSL數據傳輸加密。另外，我們有著十分優秀的風控和技術團隊，為我們持續健康發展又增添了更多保障。
1、國際風險管理體系，六重嚴格審核。
雙線六重審核流程，著重從源頭把控風險，嚴格程度堪比銀行。其體系分為貸前、貸中、貸后三大板塊。
2、卓越IT技術，保障資金安全。
一起好網站采用了多項網絡安全技術，以保障理財人資金安全。
另外，黃鶴財富將公司總部設立于武漢舵落口大市場。舵落口大市場是華中地區最大的綜合性交易市場，匯集了近萬家中小企業及個體商戶，形成了以五金、家電、家具、建筑裝飾材料、農副產品為主的八大交易板塊，年營業總額超過100億。黃鶴財富將業務重心立足市場，在整合股東及關聯機構優質資源后，為市場方量身定制出系統性的金融產品及風控模型，充分滿足了市場方客戶巨大的資金需求，同時也為投資人科學地規避了分散性金融風險，
實現財富地穩健增值。公司位于人流量眾多五金家電大賣場，以便于投資者可以進行實地考察。所以，互聯網金融公司，特別是P2P平臺的營銷推廣，不僅需要關注營銷，還需要時刻關注宏觀的經濟政策環境的變動，絕對不能去觸碰政策監管的四條紅線。
三、站內優化和站外推廣。
�。ㄒ唬┱緝葍灮�。
1、網站關鍵詞的優化。
將診斷報告中所提到有問題的地方加以解決，使網站達到健康的狀態。健康的網站是搜索引擎優化的基礎。
�。�1）資料收集，關鍵詞的分析確定。
從站長工具的查詢結果可以看出，網站目前的三大標簽的撰寫還不太規范。另外，像P2P這樣的關鍵詞不準確，并且百度指數太高，不利于網站的排名優化。
�。�2）分析客戶需求，制定目標關鍵詞及拓展關鍵詞。
根據客戶的主營業務，制定主關鍵詞和拓展關鍵詞。關鍵詞定位是非常重要的一個環節，如果可以，盡量避免超級火爆的詞，根據企業情況，定位于目標客戶制定最合理的關鍵詞，多拓展些更具專業性的詞，真正將流量轉化為企業客戶。但是由于P2P網貸這款的情況比較特殊。大多數用戶搜P2P網貸這樣的熱門關鍵詞是為了查找與網貸的相關的信息，所以這些詞是提高曝光度的有效途徑。反而大多數用戶會直接搜平臺的名稱，從關鍵詞指數的角度來分析，這些詞也許指數不高，但是交易價值卻是很高的，所以像“黃鶴財富”這個關鍵詞是推廣的重點。
�。�3）分析對手的網站及動向。
多分析競爭對手成功與失敗的經驗，少走彎路。如：對手的網站分析（關鍵詞排名、導入鏈接等），推廣分析（點擊廣告等），吸取有利的方面完善自己。還有不可忽視的就是那些發展非�？斓臐撛诟偁帉κ�。
2、搜索引擎優化。
�。�1）網站資訊的優化。
網站資訊最好是原創、偽原創時間比較新、質量比較高、相關性比較強的資訊。并且，資訊的標題不宜過長，最好不要超過15個字。另外，標題和資訊首頁最好能出現主關鍵詞。
�。�2）網站內部鏈接建設。
做好網站內鏈建設，需要做一個關鍵詞相關鏈接對應表格。
金融產品營銷方案 7
為了全面貫徹落實銀監會“三大工程”，支持新農村建設，積極創新“量體裁衣”式的金融產品和服務方式，全面提升農村金融服務水平，幫助廣大農民群眾發展生產，改善生活，加快實現富民惠農奔小康。根據銀監會《關于實施富民惠農金融創新工程的指導意見》結合我縣實際，特制定本方案：
一、實施富民惠農金融創新工程的工作目標
實施富民惠農金融創新工程工作目標是順應農村金融市場競爭格局和農村金融服務需求變化，圍繞富民惠農目標，全面推進農村金融產品服務創新，積極創新符合農村經濟特點，低成本、可復制、易推廣的金融產品和服務方式，提升農村金融服務質量和效率，提高風險防控水平，持續滿足多元化、多層次的農村金融服務需求，促進農業增產、農民增收和農村經濟發展。
二、實施富民惠農金融創新工程的具體措施
(一)成立組織領導。
縣聯社成立工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
領導小組辦公室下設業務發展部。
(二)創新服務內容
1、理念創新、組織創新。
以專業化的經營、特色化的產品、差異化的服務、精細化的管理為基本原則，不斷創新經營理念。
聯社成立“個人、企業和農戶”三大貸款營銷服務中心，實現信貸業務精細化管理。
2、產品創新。
一是根據縣域內個體工商戶資金需求變化較快、抵押擔保難的特點，以商戶“信用共同體”聯保貸款等方式為其輸送資金。
二是適度放松小微企業抵押擔保限制，進一步規范和發展小企業動產質-押-貸-款，擴大可供抵質押的種類，引入擔保公司或區域性優勢企業擔保、小微企業聯保等貸款方式緩解小微企業貸款難問題。
三是開辦公職人員保證貸款，解決居民生產、生活資金需求。
四是加快富秦家樂卡營銷力度。
五是開辦“惠農一折通”抵押貸款。
六是堅持執行信用社柜臺辦理小額農貸政策。
3、服務渠道創新。
拓寬授信業務申請渠道，推廣農戶貸款“一站式”服務，探索電話銀行、手機銀行、網上銀行等靈活、便捷的服務方式。
4、業務流程創新。
積極開展流程再造，合理配置審批權限，簡化審批手續，承諾辦理時限。
明確了調查、審查、審批、放款等每個環節的辦理時限，進一步提高辦貸效率。
對不符合貸款條件的在5個工作日內告知申請人，并說明原因。
5、信用體系建設創新。
完善區域信用評價體系，引導
增強農戶信用意識，創新農戶信息采集方式，為開展產品服務創新打造良好外部信用環境。
按照程序透明、條件公開、標準統一原則，根據客戶意愿和商業保密需要，將客戶信用等級、授信額度等以手機短信、寄送信函等適當的形式告知農戶。
積極探索實施社會公開授信評議，解決金融機構與農戶之間信息不對稱問題。
(三)創新商業模式。
按照“四個面向”的要求，著力打造適應農村金融服務特點的'商業模式，實現對“三農”客戶標準化、批量化、規�；臓I銷、服務和管理。
1、加強信貸信息建設。
從建立完善農戶經濟檔案入手，確定支農聯絡員，實現依社會力量服務社會。
執行全體員工記“民情日記”制度，讓信貸員深入到村組，吃住到農戶察訪-民情、解決民難、幫助民富。
每天對調查情況詳細記錄，以便修改補充農戶經濟檔案，提高農戶經濟檔案的使用價值，為信用社發放貸款建立第一手資料。
2、搞好信貸服務。
一是推行公示制度。
公開信貸品種、貸款條件、貸款程序、客戶經理姓名、聯系方式及其監督電話等，同時增加-了-服務承諾、利率定價、收費標準等公示內容，實行首問責任制。
二是承諾辦理時限。
明確調查、審查、審批、放款等每個環節的辦理時限，進一步提高辦貸效率。
對不符合貸款條件的在5個工作日內告知申請人，并說明原因。
三是制定貸后回訪制，及時了解農民獲得貸款后的生產經營
狀況，為農民提供信息技術咨詢服務，當好富民參謀，調查貸款使用效益，總結經驗為以后的貸款發放和指導農民生產經營提供經驗支持。
四是實施社會監督。
在各營業網點設立了舉報箱，公開了各級監督投訴電話，接受客戶的監督。
對經查實的不文明辦貸、不廉潔辦貸、未按規定辦貸的，嚴格進行責任追究。
3、密切客戶關系，培養信用觀念。
一是加強對信用戶信貸資金支持，資金保證滿足供給;二是提供市場信息支持，為農戶提供市場信息及分析，提高農戶駕馭市場的能力以適應市場，為農民闖市場保駕護航。
三是提供產業發展新技術，科技信息支持，以信貸人員交涉面廣、人際關系熟的優勢，幫助解決客戶產、供、銷過程中的實際問題。
讓信用戶得到真正的實惠，擴大信用評定品牌影響力，使農信社信用評定品牌更具影響力和吸引力，培養更多的社會信用群體。
三、實施富民惠農金融創新工程的工作要求
(一)加強學習，抓好落實。各社要組織全員加強新業務、新知識的學習，加大電子銀行業務的宣傳推廣。重點落實客戶經理農戶建檔情況和民情日記記載情況，為信用社發放貸款建立第一手資料。
(二)切實轉變工作作風，搞好信貸服務。各社主任對職工要嚴管理嚴要求，要起好帶頭作用，不僅要做指揮員更要做戰斗員，要發揚老信合人，能吃苦、敢碰硬的精神，敢于擔當的工作責任心，率先垂范帶領職工搞好信貸服務。
(三)積極拓展新業務，建立定期報告制度。在新業務的開展過程中，充分調動全員參與的積極性。及時上報工作中發現的問題和困難，提出好的意見建議。
金融產品營銷方案 8
一、網絡推廣的目的
推廣的最終目的就是達到公司產品口碑、地位、曝光率以及品牌知名度的整體提升，吸引更多客戶，增加公司的銷售和業績，最終實現贏利。
二、目標人群分析
1、目標客服的構成：個人客服、專業軟件開發代理機構、企業軟件定制客戶。
2、目標客服職業構成：金融從業人員、銷售員、分析師、專業軟件開發代理公司負責人、企業負責人。
3、關注的網站：跟金融理財投資相關網站。
三、網絡推廣策略和方法
3-1、網站內部SEO優化和完善
通過對網站整體SEO優化，讓網站本身成為一個營銷的平臺，讓網站的目標關鍵詞在搜索引擎有較好的排名，從而提升網站曝光率。
網站的SEO是一個長期持續性的工作，不斷的優化從技術層面實現網站在搜索引擎的排名。主要包括網站日常更新維護、網站整體架構的`優化。
3-2、網站外部的推廣
3-2-1、數據庫營銷
通過積累和收集會員、消費者、潛在客戶經過整理篩選，然后又針對性使用電子郵件、短信、電話、信件等方式進行客戶深度挖掘與關系維護。時間越久我們擁有的客戶就會越多，就可以形成一個客戶信息數據庫。
3-2-2、論壇、博客、微博、軟文推廣
1、博客推廣開通公司博客，如：企博網等，進行公司品牌宣傳和同行業務的展示。
2、論壇發帖可以在本地分類網站以及跟金融、理財、投資相關的論壇發帖，來提高公司的曝光率。
3、微博營銷，通過加很多的好友，建立自己的微群，擁有一定的人氣，然后在發帖，宣傳自己產品。
4、針對一些大的站或者社區性質不允許公開進行公司宣傳，可以以迂回的方式，寫一些跟金融行業先關的軟文，在文章中體現自己的產品或是公司的品牌來達到推廣效果。
3-2-3、百科互動口碑營銷
主要針對于百度產品，如：百科、知道、文庫等來樹立自己企業的口碑和品牌影響力。
3-3、付費推廣
3-3-1、付費的收索引擎推廣
分析公司的目標人群，付費的搜索引擎推廣首選百度搜索引擎。通過尋找行業的關鍵詞、分析目標人群的搜索習慣，有目的的投放廣告，目的是花最少的錢達到最好的推廣效果。
鑒于目前金融軟件開發行業的關鍵詞的商業價值低，所以關鍵詞的費用都只有幾毛錢，廣告投入相對少。
3-3-2、網絡廣告投放
在一些流量大的股票行情、理財、財金網站進行廣告投放，吸引潛在客戶的點擊和宣傳公司品牌，以此來促進公司業務的增長。
四、推廣方案總結
網絡推廣的形式是多種多樣的，無論采用哪種方式和策略都應該從自己的實際和自身特點出發，來選擇最有效果的推廣模式，最終達到提升公司品牌，吸引更多客服，增加公司業務的目的。
金融產品營銷方案 9
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的`經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環境分析：
1.中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境，并推動基金業的迅速發展。隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投
2.資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
金融產品營銷方案 10
一、活動目的：
1、論壇就金融業與房地產發展之間關系的產經敏感話題，邀請國有銀行機構及交通銀行，招商銀行，興業銀行、上海浦發、光大銀行、中信銀行，等股份制銀行負責人設壇對話，各大開發商位居其后，游客自由觀聽，展開一場經濟學家、金融專家、開發商之間的濃情對話，論道長沙房地產與長沙金融業的.有機對接。
2、本次論壇將由主、承辦單位、房地產銷售代理機構、高等院校等業內資深人士組成專家團，精心設置具有實效性、操作性、可持續的對話話題，銀行機構現場作答，言之有物，務之有效。
3、本次活動將搭建銀行與房地產開發企業溝通、交流、合作的平臺，引導銀行機構為繁榮長沙房地產市場作出貢獻。
4、本次活動將就房地產貸款意向展開洽談，本土國立銀行機構及興業銀行、上海浦發、光大銀行、中信銀行等銀行作為供方，意向開發商作為需方，雙向咨詢、交流、溝通。
二．活動優勢：
1、房交會已經形成優勢品牌，長沙晚報與湖南經視合作更是強強聯合。湖南經視將全程錄播論壇實況。
2、各大銀行機構可充分利用本屆房交會的契機，向各大房地產商推廣自己銀行的優勢項目。
三、組織機構主辦：
長沙市房屋產權管理局湖南省銀監局承辦：長沙晚報報業集團湖南經濟電視臺
四、活動主題：
信貸政策與房地產業發展
五、活動時間：
20xx年4月23日
六、活動地點：
佳程大酒店
七、擬邀嘉賓：
交通銀行、招商銀行、興業銀行、上海浦發銀行、光大銀行、中信銀行、長沙市商業銀行及工、農、中、建四大國有銀行負責人；房地產開發商；高校專家。
八、活動招商：
方案一：總冠名費用為20萬元回報：
1、長沙晚報廣告刊例30萬元的版面。
2、湖南經視、長沙晚報等主流媒體現場新聞報道；
3、論壇現場背景噴繪、空飄氣球等；
4、房交會現場展示；
5、房交會期間所有形象推廣均體現總冠名單位標識；
6、企業領導蒞席開摹并作企業發言；
方案二：
1、協辦+特刊費用5萬元/家回報；
2、新聞報道；
3、論壇現場背景協辦；
4、房交會現場展示。
金融產品營銷方案 11
一、活動主題：
100秒不NG
二、活動目的：
為了給大家提供一個展現自己的平臺，豐富大家的業余生活，減輕工作壓力，放松性情。同時有利于促進團隊之間的感情與默契，在增加大家生活樂趣的`同時提高團隊協作能力、交流溝通能力以及思維活躍度。
三、活動對象：
xx全體員工
四、活動時間：
9月每周四下午13：00—14：00
五、活動地址：
xx辦公室
六、比賽原則：
本著“公平、公正”的原則，提倡發揚“友誼第一、比賽第二”的競賽精神
七、比賽方式：
比賽分組進行，每組人數要求7~12人，人數較多的組可以分為2個小組參與比賽。
八、活動流程
1、活動準備：在現有小組的基礎上刨除組長/主管，不符合人數要求的小組調配至符合要求，人數較多的小組可分為2個小組或部分人員加入人數不多的小組；各組長、主管及部門經理單獨成立2組，可自由結隊或抽簽決定；
2、抽簽：每小組選出一名隊長，隊長與隊員商議隊名，隊長以隊名的名義到前臺抽簽，抽簽順序決定比賽順序；
3、開幕式：12：50所有參賽者于辦公室集合，綜合部將講解比賽規則及順序；參賽者到指定區域參加比賽；
4、開始比賽：13：00第一小組分配好各環節的人員之后示意計時員開始計時，比賽開始。
九、活動內容：
1、游戲說明：
100秒不NG：游戲整體分為七個環節：“喝水”、“俯臥撐”、“夾彈珠”、“手持球拍轉圈”、“運兵乓球”、“吹乒乓球”、“繞口令”。七個游戲環節的總計時間不超過100秒，若中途失誤必須從頭開始。本游戲至少以7人為一組參加活動，參賽小組可內部協調分配人員分別參加七個游戲。
2、游戲環節：
1）喝水：由小組內1名參賽者說“我像魚兒一樣需要水”喝一滿杯水，說“下一關”，若水未喝完或口號有錯必須從頭開始；
2）俯臥撐：由第二名參賽者說“我運動，我健康”做5個俯臥撐后，說“下一關”，若俯臥撐失敗或口號有錯必須從第一關開始；
3）夾彈珠：由第三名參賽者用筷子從盒子里夾起3個彈珠放進另一個盒子里，說“下一關”，若彈珠掉落必須從第一關開始；
4）手持球拍轉圈：由第四名參賽者在原地手持球拍大象鼻子轉5圈后，將乒乓球拍送達第五名參賽者手中，若中途失誤必須從第一關開始；
5）運乒乓球：第五名參賽者從第四人手中接過球拍，將一個乒乓球運至第六人身邊的碗中，若中途失誤必須從第一關開始；
6）吹乒乓球：在桌子上并排放置5個裝滿水的碗，由第六名參賽者將乒乓球從第一個碗吹至第五個碗，若中途失誤必須從第一關開始；
7）繞口令：由第七名參賽者從抽獎箱中抽出繞口令并讀出來，若讀錯，則游戲從第一關開始；
8）注意事項：
�、倨邆�游戲環節的總計時間不超過100秒，任一—環節通關不成功即視為游戲失��；
�、谟螒蚴∫淮�，則該組在其完成時間的基礎上加時3秒，作為最終成績進行評比。
十、獎項說明
本游戲設置冠、亞、季軍各一名，用時最短的前3名獲獎，如用時一樣，加賽一輪。
金融產品營銷方案 12
一、指導思想
深入貫徹落實黨的十九屆五中全會精神，積極踐行以人民為中心的發展理念，認真貫徹落實縣委縣政府有關工作要求，開展多層次、多樣式、多角度的反電信詐騙宣傳工作，有效保障人民群眾財產安全。
二、工作目標
通過開展反電信詐騙宣傳活動，深刻揭露不法分子實施電信詐騙的手法，不斷增強廣大群眾的識騙、防騙能力，切實營造全社會共同參與防范電信詐騙的良好氛圍。通過全面有效的反電信詐騙宣傳，達到群眾自身防范意識明顯提升，電信詐騙發案數明顯下降，人民群眾財產損失明顯減少的目標。
三、時間安排
自方案下發之日起，反電信詐騙宣傳工作常態化開展，3月16日之前采取大型集中宣傳活動、組織志愿者宣傳、鄉村大講堂、播放音頻視頻等形式開展反電信詐騙宣傳活動。
四、成立組織
“反電信詐騙”宣傳活動由人民銀行臨泉縣支行負責組織實施，各金融機構共同參與。成立臨泉縣“反電信詐騙”宣傳活動領導小組，組長由人民銀行臨泉縣支行行長擔任，副組長由人民銀行臨泉縣支行分管行長擔任，成員由各金融機構分管行領導組成。領導小組下設辦公室，辦公室設在人民銀行臨泉縣支行金融服務一部，辦公室主任由金融服務一部負責人擔任。
五、宣傳舉措
�。ㄒ唬┙M織召開“反電信詐騙”反電信詐騙宣傳動員會。為貫徹落實3月2日縣委常委會會議精神要求，從源頭遏制電信詐騙違法犯罪多發態勢，組織召開“反電信詐騙”反電信詐騙宣傳動員會，對具體宣傳工作做出安排部署。（責任單位：人民銀行臨泉縣支行）
�。ǘ蕚湫麄髻Y料。收集制作反詐騙宣傳海報、宣傳手冊、宣傳口號、案例、音頻視頻等部分宣傳資料。（責任單位：人民銀行臨泉縣支行）
�。ㄈ┙M織開展大型集中宣傳活動。利用“3.15”消費者權益日、廟會等開展集中宣傳活動。（牽頭單位：人民銀行臨泉縣支行，責任單位：各金融機構。）
�。ㄋ模┮劳薪鹑诰W點開展宣傳。各金融機構發揮網點資源優勢，通過室內外大型電子廣告牌、LED顯示屏等各類電子顯示屏、電視滾動播放簡單易懂，醒目入心的'反電信詐騙宣傳標語和視頻，提醒群眾注意防范，避免上當受騙。（責任單位：各金融機構）
�。ㄎ澹┒喙荦R下推送信息宣傳。各金融機構通過微信公眾號、微信群、QQ群、手機短信、網站等向客戶推送宣傳常見的典型電信詐騙類型、特點、作案手段、防范技巧等信息。通過抖音視頻等新媒體發布電信網絡詐騙的防范知識、案例及預警信息，揭露電信詐騙案件新特點、作案手段、犯罪伎倆；對接影劇院在電影開場前播放反電信詐騙宣傳視頻，讓客戶和廣大居民知曉詐騙手法，主動參與防范。（責任單位：各金融機構）
�。┓e極開展反電信詐騙鄉村行宣傳活動。各金融機構按照分區對接鄉鎮政府，積極開展農村地區的宣傳活動，力爭每個行政村均要懸掛宣傳條幅，并充分利用行政村鄉村廣播播放宣傳音頻。各金融機構要深入村（居、社區）通過開展運用鄉村大講堂形式進行案例宣講、以案釋法，用具體事件闡釋法律法規，提升廣大農村居民的防詐騙意識。集中宣傳期間各金融機構至少組織1次鄉村大講堂活動。（責任單位：各金融機構）
六、工作要求
�。ㄒ唬┨岣哒J識，力求實效。金融機構要充分認識此次反詐騙宣傳工作的重要性，切實將思想和行動集中統一到縣委縣政府工作部署上來，從關注保障民生角度出發，把這項工作放在更加突出位置來抓，精心組織，力求實效，進一步提升群眾安全感，守護好群眾的錢袋子。
�。ǘ┞鋵嵭麄髋e措，確�；顒佑行七M。各金融機構開展宣傳活動要做到全覆蓋、無死角，要結合職能實際，通過傳統和現代手段相結合的方式，不斷創新宣傳形式，細化責任分工，以量求效，讓群眾看得到看得懂。各金融機構要組織志愿者要組成宣傳小分隊進社區、進小區、進市場、進廣場、進校園、進企業深入開展反電信詐騙宣傳。要依托助農取款點、鄉村大講堂開展多種形式的常態化宣傳，確保宣傳工作的針對性和實效性。切實把防范電信詐騙宣傳活動推向縱深，推向全面，形成濃厚的輿論氛圍，確保宣傳成效突出。
�。ㄈ⿵娀瘏f同配合，形成宣傳合力。各金融機構要主動與鄉鎮政府(街道辦)、基層派出所、村（居、社區）委會溝通協調，爭取工作支持，共享信息，形成宣傳合力，構建全方位、多層次、多形式、多渠道宣傳體系。
�。ㄋ模⿵娀讲槎綄�，力戒宣傳形式主義。各金融機構要加大對營業網點宣傳情況督查督導。人民銀行臨泉縣支行將定期或不定期對宣傳活動開展情況進行現場或非現場督查督導，力戒形式主義，并將督查督導結果納入人民銀行兩綜合兩管理的考核內容。通過督查督導力戒宣傳形式主義強化宣傳實效。同時，各金融機構也要加大對營業網點宣傳情況的督查督導。
�。ㄎ澹⿵娀麄骺偨Y，形成工作亮點。各金融機構要加強活動信息簡報的報送，注重總結宣傳活動創新做法和經驗，每周至少報送1條宣傳活動信息到人民銀行臨泉縣支行金融服務一部郵箱。
【金融產品營銷方案】相關文章：
金融產品營銷方案01-24
金融產品營銷方案(精選7篇)01-24
金融產品營銷方案(7篇)01-24
金融產品營銷崗位職責05-30
金融產品營銷崗位職責12-03
銀行金融營銷方案07-20
金融產品營銷策劃書04-27
金融產品營銷崗位職責5篇05-30
金融產品營銷崗位職責(5篇)05-31