• 開展代理保險業務調研報告

    時間:2022-04-20 12:50:35 保險 我要投稿
    • 相關推薦

    開展代理保險業務調研報告

      在日常生活和工作中,報告與我們的生活緊密相連,報告成為了一種新興產業。其實寫報告并沒有想象中那么難,以下是小編為大家整理的開展代理保險業務調研報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

    開展代理保險業務調研報告

    開展代理保險業務調研報告1

      近幾年來農村信用社代理保險發展較快,代理業務收入在總收入的占比逐年提高。經營理念、管理水平及人員素質等有待于提高,業務處理操作不熟練、取得從業資格證人員配備不均衡等問題日漸突出,須采取措施加以解決,F根據銀監會通知要求和我區聯社代理保險業務的現狀、存在的問題及建議做如下匯報:

      一、目前代理保險業務的開展情況。

      1、截止4月底我區代理保險業務壽險保費53萬元,手續費18萬元。財險保費7萬元,手續費0、8萬元。

      2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協議:新華人壽保險公司、陽光財產保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。

      3、代理業務的`考核和獎懲

      考核實行百分制,月累計考核。具體考核方法為:

     。ㄒ唬┲虚g業務收入100分,按完成比例得分,考核項目及計分方法如下:

      1、支付結算收費業務(40分)。最高得滿分40分,最差得0分,其他依比例計算得分;

      2、銀行卡收費業務(20分)。最高得滿分20分,最差得0分,其他依比例計算得分;

      3、代理類收費業務(20分)。最高得滿分20分,最差得0分,其他依比例計算得分;

      4、擔保類收費業務(10分)。最高得滿分10分,最差得0分,其他依比例計算得分;

      5、短信通收費業務(2分)。最高得滿分2分,最差得0分,其他依比例計算得分;

      6、承諾、咨詢收費業務(2分)。最高得滿分2分,最差得0分,其他依比例計算得分;

      7、其他中間業務(6分)。最高得滿分6分,最差得0分,其他依比例計算得分。

     。ǘ┛己伺c獎懲

      聯社根據各社任務完成比例,年終進行綜合考評。任務完成排名前六位的社,分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。

      二、開展代理保險業務中存在的問題

      1、取得代理保險從業資格人員配備不盡合理,“營業網點存在崗位輪換,一線人員取得資格證的人員參差不齊。

      2、保險業務處理操作不熟練。網點在操作保險業務時,憑證要素不全。

      3、業績考評;我們內部制定了業績考評辦法,在運作產品中,風險轉嫁給保險公司,比如借款人意外險,借款人意外死亡,所欠我社的貸款由保險公司償還。

      4、保險公司根據我社所營銷的產品制定出了相關的營銷方案和措施。

      三、做好代理保險業務的建議

      1、營業網點代理保險業務人員應有專業從業資格證,做到持證上崗,使代理保險業務有一個更好更快的發展。

      2、加強代理業務技能培訓。嚴格執行各類業務培訓計劃,突出對從業人員專業知識培訓,代理保險業務經辦人員須在了解業務特點、了解客戶特點的前提下方可上崗從業。同時,在強化業務培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業資格考試,積極培養高素質人才。

    開展代理保險業務調研報告2

      近年來,我行將代理保險業務作為重點中間業務來抓,代理保險業務也由此成為了新的利潤增長點,同時代理保險業務是擴大經營收入、提升自身競爭實力的必然選擇。

      (一)代理保險業務中存在的問題和風險通過調研,我行代理保險業務存在以下的風險:

      1、宣傳廣告風險。保險產品的宣傳與廣告不僅關系到代理人推銷的效果,更直接影響到購買人對產品及其風險的正確認識。在具體實踐中,保險代理公司會存在代理保險產品的.宣傳、廣告詞往往存在被扭曲、被夸大的風險。尤其是所謂的“聯合推出”、“銀保理財業務”等,引發了購買人對保險產品的誤解,也使我行容易陷入購買人與保險人之間越來越多的矛盾和糾紛。

      2、角色混同風險!般y!苯巧焱饕腔凇般y!碑a品的雷同。大部分壽險產品套用銀行存款本金、存期、利息等概念。這種套用使壽險產品與金融機構存款產品極其雷同,容易使客戶混淆保險產品與金融產品的區別。由于產品雷同、客戶認知不高及銀行人員宣傳模糊,客戶購買保險產品后,并不明白自己就變成了保險公司客戶,而認為自己還是金融機構的客戶。

      3、不當承諾的風險。一些保險公司從業人員的素質偏低,在向客戶介紹和宣傳保險產品時,過于強調保險的分紅增值功能,疏忽對保單條款的介紹,甚至可能出現不實的口頭承諾,這使得一些客戶誤認為買的是金融機構的保險產品,出現問題可以找銀行,這些都為金融機構發生保險代理業務糾紛埋下了隱患。

      (二)政策建議

      1、清理代理保險中的不正當宣傳,將違背金融法規、誤導客戶、容易引發風險的宣傳一律禁止。加強正規宣傳,促使社會公眾對銀行代理保險工作的認同,提高風險意識,增強對代理保險工作的信心和理解。

      2、完善銀保監管體系,加強監管力度。從長遠來看,金融一體化是銀行保險發展的要求和結果,應逐漸突破現行分業監管的模式,實行功能型監管制度?梢愿鶕鹑诋a品的功能即金融業務進行監管,而不管這個業務由哪個金融機構從事,即由針對金融機構的監管轉變為針對金融產品的監管。一方面在出現金融業務交叉現象時,可以實施跨產品、跨機構、跨市場的整體監管,使監管機構對金融風險的關注視野放大,另一方面鑒于金融產品所實現的基本功能具有較強的穩定性,據此建立的監管體系和規則更有連續性和統一性,從而有效地解決混業經營條件下金融創新產品的監管歸屬問題,避免監管“真空”和多重監管現象的出現。

      特此報告。

    【開展代理保險業務調研報告】相關文章:

    服務業開展情況調研報告03-22

    區社會保障工作開展情況的調研報告03-09

    區社會保障工作開展情況的調研報告01-25

    教育調研報告02-23

    戀愛調研報告02-23

    實地調研報告02-24

    上課調研報告02-28

    學生調研報告02-26

    校車調研報告04-11

    黄频国产免费高清视频_富二代精品短视频在线_免费一级无码婬片aa_精品9E精品视频在线观看